Bekämpfung der Geldwäsche, keine Auswirkungen auf Unternehmen

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Transaktionen von 400 Millionen VND oder mehr müssen der Staatsbank gemeldet werden.

Gemäß der Entscheidung 11/2023/QD-TTg des Premierministers müssen ab dem 1. Dezember 2023 Transaktionen im Wert von 400 Millionen VND oder mehr der Staatsbank gemeldet werden.

Diese Entscheidung legt die Höhe der Transaktionen mit großem Wert fest, die der Staatsbank von Vietnam gemäß den Bestimmungen von Klausel 2, Artikel 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden müssen (der Premierminister entscheidet über die Höhe der Transaktionen mit großem Wert, die in Übereinstimmung mit den sozioökonomischen Bedingungen in jedem Zeitraum gemeldet werden müssen).

Transaktionen ab 400 Millionen müssen gegen Geldwäsche abgesichert werden, ohne das Geschäft zu beeinträchtigen, Bild 1 — Ab dem 1. Dezember 2023 müssen Transaktionen ab 400 Millionen VND der Staatsbank gemeldet werden. Diese Entscheidung wird als angemessen erachtet, trägt zur Bekämpfung der Geldwäsche bei und beeinträchtigt den Geschäftsbetrieb nicht. Illustration

Meldepflichtige Unternehmen sind Finanzinstitute, Organisationen und Einzelpersonen, die in verwandten nichtfinanziellen Sektoren gemäß den Absätzen 1 und 2, Artikel 4 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 geschäftlich tätig sind, darunter:

Ein Finanzinstitut, das zur Durchführung einer oder mehrerer der folgenden Tätigkeiten lizenziert ist: Entgegennahme von Einlagen; Darlehen; Finanzleasing; Zahlungsdienste; Zahlungsvermittlungsdienste; Ausgabe von handelbaren Wertpapieren, Bankkarten, Zahlungsanweisungen; Bankgarantie, finanzielle Verpflichtung;

Bereitstellung von Devisendienstleistungen und Geldinstrumenten auf dem Geldmarkt; Börsenmakler; Wertpapieranlageberatung, Wertpapieremission; Verwaltung von Wertpapier-Investmentfonds; Wertpapierportfolioverwaltung; Lebensversicherungsgeschäft; Geld wechseln.

Organisationen und Einzelpersonen, die in relevanten nichtfinanziellen Branchen und Berufen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen geschäftlich tätig sind, müssen eine oder mehrere Aktivitäten durchführen: Geschäft mit preisgekrönten Spielen, einschließlich: preisgekrönten elektronischen Spielen; Spiele in Telekommunikationsnetzen, im Internet; Kasino; Lotterie; Wette;

Immobiliengeschäfte, ausgenommen Immobilienleasing, Untervermietung und Immobilienberatung; Handel mit Edelmetallen und Edelsteinen; Buchhaltungsdienstleistungsunternehmen; Erbringung von Notardienstleistungen; Bereitstellung von Rechtsdienstleistungen durch Rechtsanwälte und Anwaltsorganisationen; Bereitstellung von Dienstleistungen für die Gründung, Verwaltung und den Betrieb von Unternehmen; Bereitstellung von Direktoren- und Unternehmenssekretärsdiensten für Dritte; Bereitstellung von Dienstleistungen im Bereich Rechtsvereinbarungen.

Tragen Sie zur Bekämpfung der Geldwäsche bei, ohne Unternehmen zu beeinträchtigen

Dr. Can Van Luc, Chefökonom des BIDV und Direktor des BIDV-Schulungs- und Forschungsinstituts; Ein Mitglied des Nationalen Beirats für Finanz- und Geldpolitik und des Nationalen Komitees für Pazifische Wirtschaftskooperation (VNCPEC) sagte, dass diese Entscheidung im Einklang mit dem von der Nationalversammlung verabschiedeten Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche umgesetzt worden sei.

Herr Luc kam zu dem Schluss, dass diese Entscheidung keine Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit des Unternehmens habe und der Betrag von 400 Millionen VND angemessen sei.

„Vor der Verabschiedung des Gesetzes wurde die entsprechende Zahl sehr sorgfältig diskutiert. Jetzt, da es konkrete Anweisungen gibt, sind wir bereit, diese umzusetzen“, sagte Herr Luc.

Herr Le Hoang Chau, Vorsitzender der Immobilienvereinigung von Ho-Chi-Minh-Stadt, kam zu dem Schluss, dass das Datum des Inkrafttretens der Entscheidung 11/2023/QD-TTg in die richtige Richtung geht.

„Das bisherige Anti-Geldwäschegesetz sah die Meldepflicht für Transaktionen über 300 Millionen VND vor. Die Erhöhung dieses Betrags auf 400 Millionen VND ist ebenfalls üblich. Dies ist keine Verschärfung, sondern eine Lockerung“, kommentierte Herr Chau.

Laut Herrn Chau müssen Beträge gemeldet werden, die ein Risiko für Geldwäsche bergen können. Für die Berichterstattung wird die Staatsbank künstliche Intelligenz und statistische Risikobewertungen einsetzen. Dies entspricht den geltenden Vorschriften.

In der Immobilienbranche gilt: Wenn Sie sich für eine Transaktion im Wert von 400 Millionen VND oder mehr entscheiden, muss dies der Staatsbank gemeldet werden. Für Unternehmen ist dies nicht von Belang.

Herr Chau sagte, dass Vietnam dem Übereinkommen der Vereinten Nationen zur Bekämpfung der Geldwäsche beigetreten sei und daher im Jahr 2020 das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen habe, das gerade geändert worden sei. Immobilien gehören zu den Bereichen mit hohem Geldwäscherisiko, daher müssen entsprechende Regelungen getroffen werden.

Allerdings gilt diese Regelung nicht nur für Immobilien, sondern auch für alle anderen Wertgeschäfte.

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