يقدم الفريق أول بالشرطة المشورة بشأن الحد من "الحدائق الخلفية" للبنوك

[إعلان 1]

في عصر يوم 10 يونيو، ناقش مجلس الأمة في القاعة مشروع قانون مؤسسات الائتمان (المعدل).

أعرب الفريق أول نجوين هاي ترونج، مدير شرطة مدينة هانوي، عن قلقه إزاء الملكية المتبادلة والتلاعب والمصالح الجماعية في القطاع المصرفي. وخاصة تعبئة رأس المال للإقراض بين الشركات في منظومة المجموعات الاقتصادية الخاصة.

وبحسب قوله فإن مشروع القانون ينظم تخفيض نسبة الملكية للأفراد والهيئات العامة ومؤسسات الائتمان وغيرها للمساعدة في جعل هيكل المساهمين في البنك أكثر انفتاحا وصحة. وهذا يتجنب تركيز سلطة اتخاذ القرار "في يد رئيس معين"، مما يحد من عمليات المنظمة لخدمة الشركات الخلفية ومجموعات المصالح على حساب البنوك أو مجموعات المساهمين الصغار.

ومع ذلك، وفقا للسيد ترونغ، في الواقع لا يزال هناك مساهمون رئيسيون تم تعيينهم أو لا يتم تعيينهم في مجلس الإدارة لإدارة الشركة، وحمل الأسهم المسيطرة وتشغيل العمليات المصرفية.

ولذلك، علق الفريق أول نجوين هاي ترونج قائلاً: "إن اللوائح في المسودة الجديدة فنية فقط"، مضيفًا أنه من الضروري إضافة المزيد من اللوائح وتعزيز دور بنك الدولة للحد من إساءة استخدام سلطة المساهمين الرئيسيين وحقوق الإدارة للتلاعب بعمليات مؤسسات الائتمان.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري دراسة واقتراح تدابير وحلول إضافية لإدارة والسيطرة على التحايل على القانون، باستخدام العديد من الكيانات القانونية الأخرى للوقوف باسم الأسهم لإنشاء مجموعة كبيرة من المساهمين لتشغيل مؤسسات الائتمان.

وفي تعليقه على اللوائح الخاصة بتزويد وكالات منع الجريمة المتخصصة بالمعلومات، قال النائب نجوين هاي ترونج إن أحكام مشروع القانون لا تلبي متطلبات الوقت في ممارسة منع الجريمة، وخاصة منع الجرائم التي تستخدم التكنولوجيا العالية لارتكاب الاحتيال في الفضاء الإلكتروني اليوم.

إن وضع المجرمين الذين يستخدمون الفضاء الإلكتروني والتكنولوجيا العالية للاحتيال والاستيلاء على الممتلكات والمقامرة وتنظيم المقامرة وغسل الأموال معقد للغاية، مما يتسبب في عواقب وخيمة بشكل خاص. عندما تحدث جريمة ما، يجب على قوات الشرطة أن تنتشر بسرعة لتتبع تدفق الأموال وتجميد الحساب.

ومع ذلك، فإن اللوائح القانونية الحالية لا تلبي متطلبات منع التحويلات المالية إلى الأشخاص في الوقت المناسب. ولذلك، قال الجنرال نجوين هاي ترونج إنه من الضروري إصدار لوائح وتقصير مدة حظر حسابات العملاء لخدمة مكافحة الجريمة، ويمكن للحكومة دراسة اللوائح التفصيلية.

وأضاف النائب نجوين هاي ترونج أنه لتحسين فعالية الوقاية من الجريمة، من الضروري مراجعة وتقنين اللوائح المتعلقة بشرعية الحسابات في الوثائق القانونية ذات الصلة؛ إكمال ومزامنة وثائق التوجيه لضمان التنفيذ الفعال...

وفي الوقت نفسه، يتعين على هذا القانون أن ينص بشكل واضح على الشروط الإلزامية لمؤسسات الائتمان لامتلاك منصة تكنولوجية ومرافق مادية لتحديد هوية العملاء لضمان الشرعية؛ إلزام مؤسسات الإئتمان بمسؤولية المراجعة والكشف والتنسيق مع الشرطة والجهات ذات الصلة للتعامل بشكل صارم مع المخالفات المتعلقة بالحسابات غير الشرعية.

وبحسب السيد ترونغ، فقد ظهرت في الآونة الأخيرة في مكافحة الجرائم رفيعة المستوى خدعة استخدام وثائق مزورة لفتح حسابات، بهدف التسبب في الصعوبات وتجنب الجريمة.

وبالإضافة إلى ذلك، اقترح السيد نجوين هاي ترونج أيضًا عدم النص على أن البنك المركزي لديه سلطة التحقيق في انتهاكات القانون في القطاع المصرفي.

يجب إنهاء الملكية المتبادلة للبنوك.

وفي إشارة إلى الحوادث الأخيرة التي شهدها بنك إس سي بي في فيتنام وبنوك أمريكية أخرى، اقترح النائب ترينه شوان آن (دونغ ناي) أنه من الضروري تحديد محتوى الوقاية من المخاطر النظامية بشكل واضح.

وقال السيد آن إنه على الرغم من أن محافظ بنك الدولة يذكر في كثير من الأحيان الوقاية من المخاطر، فإن مشروع القانون يحتوي أيضًا على العديد من اللوائح لمنع المخاطر على النظام المصرفي، ولكن "مشكلة الملكية المتبادلة يجب أن تنتهي، وليس فقط الحد منها".

الجميع يعلم، والجميع يُقرّ، ولكن من الصعب تحديدها وفضحها بسبب الالتواء. السياسات المحددة في قانون مؤسسات الائتمان الحالي ليست قوية بما يكفي. نحن نركز على خفض نسبة المساهمة والحد الأقصى للائتمان، لكننا سلبيون للغاية،" قال السيد آن.

واقترح ضرورة إعادة ضبط نموذج الرقابة المالية والمحاسبية المستقلة لمراقبة المؤسسات الائتمانية.

مع وجود حوالي 50 بنكًا اليوم، من الضروري أيضًا إعادة تقييم ما إذا كان هذا العدد كبيرًا جدًا أم لا، وتحديد حجم الاقتصاد بشكل واضح، وعدد البنوك الكافية، وإنشاء لوائح فنية في القانون للحد من العدد.

مراقبة البنوك عن كثب لمنع تدفق الأموال إلى مشاريع "الحديقة الخلفية" . وحذر المندوب ها سي دونج من أنه إذا لم تكن الرقابة صارمة، فقد يتمكن أصحاب المشاريع من التحكم في تدفق الأموال إلى مشاريعهم "الخلفية".

[إعلان 2]
مصدر