اقترضت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها أكثر من 1066 تريليون دونج.
وبحسب نتائج التحقيق، فإنه في الفترة من 1 يناير/كانون الثاني 2012 إلى 7 أكتوبر/تشرين الأول 2022، قام بنك SCB بإقراض وصرف 1366 عميلاً، بما في ذلك مسؤولية السيدة ترونغ مي لان وشركائها عن اقتراض 2527 قرضاً بمبلغ إجمالي يزيد على 1066 تريليون دونج. اعتبارًا من 17 أكتوبر 2022، يوجد 857 عميلاً يقترضون 1,284 قرضًا برصيد مستحق قدره 677,286 مليار دونج (بما في ذلك 483,971 مليار دونج من أصل الدين و193,315 مليار دونج من الفوائد والديون الرسوم؛ وتقع هذه القروض في المجموعة 5 ولا يمكن استردادها). ويشكل الرصيد الأصلي المستحق من قروض السيدة ترونغ ماي لان ما نسبته 93% من إجمالي الرصيد الأصلي المستحق البالغ 23,042 قرضاً مستحقاً.
نظرة سريعة على الساعة 12:00 يوم 19 نوفمبر: أرقام "ضخمة" للغاية في قضية فان ثينه فات | طريق مسكون في ضواحي مدينة هوشي منه
أظهرت نتائج التحقيق في مبلغ 483.971 مليار دونج من القروض المستحقة لـ 1.284 قرضًا لـ 875 عميلاً في بنك SCB أنه بعد الاستحواذ على بنك SCB، من أجل سحب الأموال من هذا البنك للاستخدام الشخصي، قام Truong My Lan، من خلال أفراد موثوق بهم يحملون أدوارًا رئيسية في بنك SCB (بما في ذلك Vo Tan Hoang Van و Nguyen Phuong Hong و Truong Khanh Hoang و Tran Thi My Dung ...) جنبًا إلى جنب مع مسؤولين رئيسيين في Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong و Nguyen Phuong Anh ...) بنشر سحب الأموال من بنك SCB في شكل صرف لطلبات قروض مشروعة (قروض وهمية)، حتى تم سحب بعض القروض أولاً واكتمل الطلب لاحقًا. كل عملية سحب في كل مرحلة لها طريقة مختلفة للقيام بها، ويتم تكليف مجموعة فان ثينه فات بإنشاء شركة "شبح"، و"رسم" خطط الاستثمار للمشاريع، وتعيين الأقسام لحساب الضمانات المناسبة...
السيدة ترونغ ماي لان متهمة بـ "الاستيلاء على" بنك SCB
على وجه الخصوص، أثناء صرف 483.917 مليار دونج، تظهر وثائق التحقيق أن معظم هذا المبلغ كان مركّزًا في 3 وحدات تابعة للمقر الرئيسي (مركز أعمال العملاء بالجملة، وقناة الأعمال المباشرة للعملاء من الشركات، ومركز إقراض العقارات في هو تشي منه 2. تم إنشاء هذه الوحدات الثلاث بشكل أساسي لصرف القروض لتروونج ماي لان، وتجنب سيطرة بنك الدولة الفيتنامي، فرع مدينة هو تشي منه) و3 فروع كبيرة (فرع SCB سايجون، فرع SCB Cong Quynh، فرع SCB Ben Thanh) هي فروع تمتثل لأوامر Truong My Lan وشركائها (تمثل 93٪ من المبلغ الذي يقرضه بنك SCB، بينما تقرض الفروع المتبقية 7٪ فقط للعملاء المنتظمين). واكدت ان الادارات المعنية بما فيها مجلس الادارة ومجلس المديرين العامين ومجلس الاعمال والاستثمار ولجنة الاعمال والاستثمار والفروع والوحدات التجارية اكتفت بالتوقيع على الوثائق القانونية دون اجتماع والتعامل مع التفتيشات والفحوصات واخفاء انشطتها الاجرامية.
طلب قرض لمجموعة السيدة ترونج ماي لان له رمز منفصل
تحتوي سجلات القروض والصرف لمجموعة Truong My Lan على رموز وتتبع منفصلين مثل "HSTT" (أي المقر الرئيسي للتسويق)، "الخطة، المشروع" التي ينظر إليها الأشخاص ويفهمونها على أنها قروض لشركة Truong My Lan. وقد كلف بنك ترونغ ماي لان عددا من الأشخاص من بنك SCB بالتنسيق مع مجموعة Van Thinh Phat لاستخدام خطط القروض التي تم إنشاؤها لصرف الأموال وتحويلها إلى حسابات الأفراد والكيانات القانونية "الشبح" لتحويل الأموال خارج نظام SCB المصرفي أو للأفراد والكيانات القانونية لسحب النقود من أجل قطع التدفق النقدي.
قام ترونغ ماي لان بتوجيه أشخاص بشكل مباشر أو من خلال أشخاص مثل نجوين فونغ هونغ، وترونغ خان هوانغ، وتران ثي ماي دونغ... لتوجيه أشخاص في بنك SCB، وفان ثينه فات، ووحدات تقييم الأصول للقيام بحيل مثل إنشاء عملاء قروض مزيفين، والتأجير، وطلب من الناس أن يقفوا باسمهم على الأصول؛ إنشاء ملف قرض وهمي؛ توفير الأصول الضمانية مع التقييم، وإنشاء مجموعة من الوثائق وفقا للوائح لإخفاء والتعامل مع وكالات التفتيش والفحص، في جوهرها "لتفريغ" بنك SCB.
قضية فان ثينه فات: المدير السابق للبنك المركزي أعاد 118 مليار دونج في شكل رشاوى
أنشأت مجموعة فان ثينه فات آلاف الكيانات القانونية، ووظفت واستخدمت آلاف الأفراد كممثلين قانونيين ومساهمين وطلبات قروض وضمانات لسحب الأموال بشكل قانوني من بنك SCB. السبب في أن "المستودع" للكيانات القانونية والأفراد يكبر أكثر فأكثر هو أنه يجب إنشاء العديد من الكيانات القانونية، ويجب تسمية العديد من الأفراد الجدد في القرض، لذلك عند التحقق من معلومات الائتمان على CIC، لن يكون هناك رصيد ائتماني كبير؛ عند استخدام اسم فرد أو كيان قانوني قديم، عند التحقق من CIC، سيُكتشف أن الاسم موجود على قروض كبيرة جدًا، وغير مؤهل لتقديم طلب قرض. من بين 875 عميلاً (440 فردًا و435 كيانًا قانونيًا)، ذكر معظمهم أنهم قاموا فقط بالتوقيع على المستندات والسجلات، ولم يتلقوا أو يستخدمون الأموال، ولم يكونوا على علم بأنهم مدينون بمثل هذا الحجم لبنك SCB. صرح جميع الأفراد الذين وردت أسماؤهم في الضمانات أن هذه كانت أسماءهم فقط، وليست ممتلكاتهم.
وبالإضافة إلى ذلك، لسحب الأموال من بنك SCB، استخدمت ترونغ ماي لان وشركاؤها ضمانات لا تفي بالمتطلبات القانونية، مما أدى إلى تضخيم القيمة عدة مرات باستخدام رأس مال قرض بنك SCB. على سبيل المثال، بالنسبة لـ 1284 قرضًا مستحقًا لمجموعة Truong My Lan، يوجد 1166 رمزًا للأصول بقيمة دفترية مسجلة ومخصصة من قبل بنك SCB بقيمة 1265 تريليون دونج. وفي الوقت نفسه، قامت شركة Hoang Quan Valuation بتقييم 726/1,166 رمزًا للأصول بقيمة دفترية مخصصة إجمالية قدرها 643,029 مليار دونج، ولكن قيمة إعادة التقييم كانت 253,692 مليار دونج... أو 240 أصلًا مضمونًا مقابل 430 قرضًا تم تبديلها بضمانات (بما في ذلك العديد من القروض التي تم تبديلها عدة مرات، مع بعض الأصول حتى 12 مرة). بلغت قيمة الأصول المرهونة أكثر من 487,451 مليار دونج، ولكن عند تحويلها إلى 278 من الأصول المضمونة، بلغت القيمة الدفترية أكثر من 351,948 مليار دونج. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2022، قامت شركة Hoang Quan Valuation بتقييم 260/278 من الأصول فقط بما يزيد عن 108،109 مليار دونج.
خدعة قديمة لإنشاء شركات وهمية وتقييم الأصول المرتفع...
علق المحامي ترونغ ثانه دوك، مدير شركة ANVI للمحاماة، بأن حيل السيدة ترونغ ماي لان في إنشاء شركات "شبحية"، وتوظيف أشخاص للوقوف باسمها في طلبات القروض، أو تضخيم أسعار العقارات كضمان لسحب الأموال من بنك SCB ليست جديدة.
وأكد المحامي ترونج ثانه دوك: من الناحية القانونية، لا تمنع اللوائح الحالية الفرد من إنشاء العديد من الشركات. وبالمثل، يمكن للشركة أن تفتح شركات فرعية دون أي حد على العدد. لكن في الواقع لا يقوم أي فرد أو شركة بفتح عدد كبير من الشركات لأنها لا يمكن إدارتها ولا تحقق كفاءة حقيقية إلا إذا كان هناك دافع آخر. مثل السيدة ترونغ ماي لان، التي وظفت ما يقرب من ألف شخص لإنشاء شركات مختلفة، متعمدة الاحتيال أو التحايل على القانون، وإخفاء سلوكها المشبوه. وأضاف المحامي دوك "إن حيل السيدة ترونغ ماي لان ومجموعة فان ثينه فات ليست جديدة، ولكن لاقتراض رأس المال من البنك، يجب أن يكون هناك دعم داخلي، ودعم من إشراف بنك الدولة، وقد أعلنت الشرطة على وجه التحديد عن المتواطئين والمتواطئين".
وقال الدكتور نجوين هو هوان من جامعة مدينة هوشي منه للاقتصاد، إن الحيل المعقدة التي تستخدمها ترونغ مي لان وشركاؤها ليست جديدة، مثل إنشاء شركات وهمية، وتوظيف أشخاص ليكونوا أسماء الأصول المرهونة، وتقييم الأصول بأعلى قيمة للاقتراض بأعلى قيمة... ولكن من الصعب على السلطات اكتشافها، خاصة عندما يسيطر فرد أو منظمة على جميع العمليات المصرفية مثل السيدة ترونغ مي لان مع بنك SCB. ولكشف الأساليب الاحتيالية لسحب الأموال من البنوك من خلال عقود القروض مثل المذكورة أعلاه، قال السيد نجوين هو هوان إن السلطات بحاجة إلى تطبيق تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي على الإدارة للكشف المبكر عن التشوهات في العمليات المصرفية. بدلاً من استخدام الأشخاص للذهاب إلى فروع البنوك والتحقق منها كما هو الحال الآن، سيكون من الصعب اكتشاف متى يتم نقل هذا الملف إلى فرع آخر للحصول على قرض. كما أن استخدام نظام بيئي للشركات الوهمية، أو استئجار شركة أو وجود شخص يمثلها بدعم من تقنية المسح الضوئي سيساعد السلطات أيضًا على اكتشافها بسهولة أكبر.
[إعلان رقم 2]
رابط المصدر
تعليق (0)