ช่องว่างทางกฎหมายในการป้องกันการฟอกเงินผ่านสกุลเงินเสมือนจริง

พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินผ่านสภานิติบัญญัติแห่งชาติและจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2023 ทันทีหลังจากนั้น รัฐบาลได้ออกพระราชกฤษฎีกา 19/2023/ND-CP ซึ่งมีรายละเอียดบทความต่างๆ ของพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และธนาคารแห่งรัฐได้ออกหนังสือเวียนหมายเลข 09/2023/TT-NHNN ซึ่งแนะนำการบังคับใช้บทความต่างๆ ของพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง "ข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงินและบทบาทของการป้องกันการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล" ซึ่งจัดร่วมกันโดยสมาคมธนาคารเวียดนาม (VNBA) และสมาคมบล็อกเชนเวียดนามเมื่อสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา รองประธานและเลขาธิการสมาคมธนาคาร นายเหงียน กว็อก หุ่ง กล่าวว่า "ในบริบทของการบูรณาการที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นควบคู่ไปกับการระเบิดของเทคโนโลยีสารสนเทศ เวียดนามต้องเผชิญกับรูปแบบ วิธีการ และกลอุบายต่างๆ มากมายของอาชญากรในการฟอกเงิน ซึ่งมีความซับซ้อนและซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ"

โดยเฉพาะในด้านสกุลเงินดิจิตอล สกุลเงินเสมือน (cryptocurrency) ที่กระบวนการทางกฎหมายยังไม่เสร็จสมบูรณ์ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการชำระเงิน แต่การฟอกเงินผ่านธุรกรรมสกุลเงินประเภทนี้ยังไม่ถูกตัดออกไป

ปัจจุบันสถาบันสินเชื่อ ธุรกิจ และบุคคลทั่วไป ต่างก็มีความกังวลเกี่ยวกับปัญหาการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง กล่าวว่า ในระหว่างกระบวนการร่างกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน VNBA ได้ประสานงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานร่างกฎหมายโดยเฉพาะกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ธนาคารแห่งรัฐ) ในการให้ความเห็น จัดสัมมนาและหารือร่วมกับผู้เชี่ยวชาญเศรษฐกิจในประเทศและต่างประเทศ

*นายเหงียน กัวก์ หุ่ง รองประธานและเลขาธิการ VNBA*

เทคโนโลยีบล็อคเชนได้เปิดศักราชใหม่ของเทคโนโลยีและส่งผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อหลายด้านของเศรษฐกิจด้วยคุณสมบัติที่สำคัญเช่นความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัว

นายเหงียน โดอัน หุ่ง รองประธานสมาคม Vietnam Blockchain กล่าวว่า เทคโนโลยี Blockchain ได้ถูกนำไปประยุกต์ใช้ในหลายสาขา เช่น การธนาคารและการเงิน ไปจนถึงอีคอมเมิร์ซ การดูแลสุขภาพ กีฬาและความบันเทิง การประกันภัย โลจิสติกส์ และอุตสาหกรรมการบริการอื่นๆ อีกมากมาย

คาดการณ์ว่าตลาดเทคโนโลยีบล็อคเชนทั่วโลกจะมีมูลค่าเกิน 1,400 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 ด้วยอัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น (CAGR) เกือบ 86% ต่อปี ระหว่างปี 2022 - 2030

การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้ไม่เพียงแต่ส่งผลดีต่อเศรษฐกิจและสังคมโดยเฉพาะเท่านั้น แต่ยังก่อให้เกิดปัญหาและความท้าทายที่มองไม่เห็นในการบริหารจัดการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกิจกรรมฟอกเงินข้ามพรมแดน

ในขณะเดียวกัน มีเพียงไม่กี่ประเทศและดินแดนเท่านั้นที่มีเวลาออกกฎหมายเพื่อป้องกันการก่ออาชญากรรมทางการเงินโดยใช้เทคโนโลยีสูงและเทคโนโลยีบล็อคเชน เช่น สหภาพยุโรป (EU) กับ Market in Cryptoassets Act (MiCA) อย่างไรก็ตาม ต้องรอจนถึงปี 2024 จึงจะสามารถใช้ MiCA อย่างเป็นทางการ

ในประเทศเวียดนาม เนื่องจากขาดกรอบกฎหมายที่เฉพาะเจาะจง รวมถึงขาดกระบวนการและบุคลากรที่มีคุณภาพสูงสำหรับสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล แม้ว่ากฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม พ.ศ. 2566 แต่สถาบันสินเชื่อและหน่วยงานของรัฐยังคงสับสนเกี่ยวกับวิธีการจัดการกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ประเภทใหม่นี้

ตามข้อมูลจาก Chainalysis ที่เพิ่งแบ่งปันโดยกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ มูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลที่เวียดนามได้รับในช่วงเดือนตุลาคม 2021 ถึงเดือนตุลาคม 2022 อยู่ที่เกือบ 90.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเป็นกิจกรรมผิดกฎหมายมูลค่า 956 ล้านดอลลาร์

เมื่อพิจารณาจากที่อยู่การเข้าถึงเครือข่าย แพลตฟอร์มที่ใช้มากที่สุดสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลโดยผู้ใช้ในเวียดนามคือการแลกเปลี่ยน Binance.com โดยมียอดเข้าชมเกือบ 42 ล้านครั้งตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม 2021 ถึง 1 ตุลาคม 2022

การเติบโตอย่างแข็งแกร่งของตลาดสกุลเงินเสมือนจริงนี้ ควบคู่ไปกับการขาดช่องทางการบริหารจัดการ เทคโนโลยีสมัยใหม่ยังมีความเสี่ยงที่จะถูกอาชญากรนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายเพื่อแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตัว เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย การทุจริต...

ด้วยเป้าหมายในการเพิ่มประสิทธิภาพของกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลโดยทั่วไป สมาคมบล็อกเชนเวียดนามแนะนำให้สถาบันการเงินดำเนินการ 3 งาน ได้แก่ ระบุธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล สร้างกระบวนการ และเตรียมทรัพยากรบุคคลที่ดี

เพื่อป้องกันการฟอกเงินและการฉ้อโกงออนไลน์ที่เริ่มมีสัญญาณการแพร่ระบาดเมื่อเร็วๆ นี้ นายเล อันห์ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายสินเชื่อ (SBV) กล่าวว่าจะมีการกำหนดกฎเกณฑ์ที่กำหนดให้ต้องใช้การพิสูจน์ตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพ (ด้วยลายนิ้วมือ ใบหน้า) เมื่อโอนเงินระหว่างธนาคาร ซึ่งอาจเป็นจำนวนเงิน 10 ล้านดอง วิธีนี้ยังจะขจัดแนวทางการซื้อ ขาย หรือเช่าบัญชีธนาคารที่เคยทำกันมาช้านานอีกด้วย

ตวน เหงียน

แหล่งที่มา