Случаи блокировки банковских счетов

Согласно статье 124 Гражданского процессуального кодекса 2015 года, замораживание банковского счета, другого кредитного учреждения или Государственного казначейства является временной чрезвычайной мерой для удовлетворения неотложных потребностей сторон, защиты доказательств, сохранения активов во избежание непоправимого ущерба или обеспечения исполнения судебных решений.

Мера замораживания счетов применяется в случаях, когда в процессе разрешения дела имеются основания полагать, что обязанное лицо имеет счет в банке, иной кредитной организации или органе Государственного казначейства и при этом применение этой меры необходимо для обеспечения разрешения дела или исполнения судебного решения.

Банк W-tp 2024 65 82958.jpg
Иллюстрация фото. Нам Кхань

Постановление № 52 о безналичных расчетах, вступающее в силу с 1 июля 2024 года, предусматривает, что остаток на расчетных счетах или его часть будет заморожен в следующих случаях:

По предварительной договоренности между владельцем счета и поставщиком платежных услуг. Владельцы счетов также могут запросить заморозку счета, чтобы приостановить транзакции на определенный период времени;

Например, по решению компетентного государственного органа следственный орган может заморозить счет для целей расследования;

При обнаружении ошибки или неточности в ошибочном зачислении средств на платежный счет клиента или при подаче запроса на возврат средств от поставщика платежных услуг по переводу денежных средств из-за ошибки или неточности по сравнению с первоначальным платежным поручением поставщик платежных услуг должен зачислить средства на платежный счет клиента. Сумма, заблокированная на платежном счете, не должна превышать сумму ошибки или неточности;

По запросу одного из владельцев совместных платежных счетов: этот случай применим только к совместным платежным счетам, принадлежащим нескольким лицам.

Положение о прекращении замораживания банковских счетов

Постановлением № 52 предусмотрено прекращение блокирования платежного счета следующим образом:

В соответствии с письменным соглашением между владельцем счета и поставщиком платежных услуг;

При наличии решения о прекращении блокады от компетентного органа в соответствии с положениями закона;

После устранения ошибок и неточностей в платежах по переводу денег;

По запросу о прекращении блокировки от всех владельцев совместных платежных счетов или по предварительному письменному соглашению между поставщиком платежных услуг и владельцами совместных платежных счетов.

В Декрете 52 также четко указано, что поставщики платежных услуг, владельцы платежных счетов и компетентные органы, которые незаконно блокируют или запрашивают платежные счета и причиняют ущерб владельцам счетов, будут нести ответственность за компенсацию в соответствии с положениями закона.