С 15 марта 2025 года вступит в силу Кодекс поведения при осуществлении исходящих денежных переводов, призванный контролировать и предотвращать использование лазеек для проведения незаконных транзакций.
Единая и прозрачная «игровая площадка» записей и документов
Необходимость перевода денег за границу становится все более популярной, кредитная организация усилил разработку внутренних правил, включая положения о документах и сертификатах, связанных с операциями по переводу денежных средств за рубеж для резидентов, являющихся гражданами Вьетнама.
Однако, по данным Ассоциации банков Вьетнама, в действительности текущие зарубежные денежные переводы по-прежнему имеют некоторое содержание, которое не отвечает потребностям, не подходит и не согласуется между кредитными организациями, а внутренние правила в отношении документов и документов по переводу денег в каждом банке различны.
Исходя из практической необходимости осуществления односторонних денежных переводов за границу для резидентов, являющихся гражданами Вьетнама, Ассоциация банков Вьетнама предложила разработать Единый кодекс поведения и практики осуществления денежных переводов за границу (далее — Кодекс).
Соответственно, Кодекс поведения был разработан 27 членами нескольких крупных банков-членов, имеющих опыт валютной деятельности, таких как BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank, Techcombank, MB, Vpbank и иностранная рабочая группа BWG. После более чем 15 месяцев внедрения и множества этапов 7 февраля 2025 года Кодекс поведения был опубликован и официально вступил в силу с 15 марта 2025 года.
Кодекс поведения устанавливает перечень и принципы предоставления документов, которые необходимо соблюдать при совершении операций по покупке, переводу и перевозке иностранной валюты за границу резидентами, являющимися гражданами Вьетнама, в целях осуществления одностороннего перевода денежных средств из Вьетнама за границу: обучение и прохождение лечения за рубежом; командировка, путешествие, визит за границу; уплачивать различные пошлины и сборы в пользу иностранных государств; пособие на родственников, проживающих за рубежом; передача наследства бенефициарам за рубежом; Перевод денег в случае переезда за границу.
Применимыми субъектами являются банки и филиалы иностранных банков, имеющие лицензию на ведение бизнеса и предоставление услуг по обмену валюты, а также являющиеся членами Ассоциации банков Вьетнама; Банки и филиалы иностранных банков, имеющие лицензию на ведение бизнеса и предоставление услуг по обмену валюты, не являются членами Ассоциации банков Вьетнама, но предпочитают применять Кодекс поведения.
На Конференции по внедрению «Единого кодекса поведения и практики о перечне и принципах предоставления документов для перевод денег «Односторонние исходящие транзакции резидентов Вьетнама» Утром 27 февраля г-жа Нгуен Кам Там, директор Платежного центра BIDV (член Ассоциации банков Вьетнама, координатор по разработке Кодекса), заявила, что это первый набор правил, который Ассоциация банков Вьетнама скоординировала с крупными коммерческими банками для создания единой и прозрачной площадки для записей и документов, избегая различий во взглядах на обработку транзакций между банками, а также признаков недобросовестной конкуренции.
По словам г-жи Нгуен Кам Там, разработка Кодекса поведения обусловлена не только необходимостью борьбы с отмыванием денег и использованием лазеек для незаконного перевода денег за рубеж, но и тем фактом, что в процессе совершения транзакций возникают ситуации, выходящие за рамки действующих правовых норм. «Поэтому, если мы будем полагаться только на юридические документы, чтобы справиться с ситуацией, мы не сможем идти в ногу с реальностью, в то время как спрос на транзакции растет», - сказала г-жа Там.
Ограничить незаконные денежные переводы
Разрабатывая и обнародуя Кодекс поведения, Ассоциация банков Вьетнама надеется помочь банкам внедрить единообразие в отношении клиентов по всей стране, тем самым минимизируя сопутствующие риски. В то же время это помогает органам государственного управления и властям более эффективно контролировать деятельность по переводу денежных средств за рубеж, ограничивать незаконные денежные переводы, способствовать стабилизации валютного рынка и стабилизировать обменные курсы для привлечения инвесторов.
Кодекс облегчает гражданам осуществление односторонних денежных переводов за границу. Вместо того чтобы, как раньше, идти в банк с соответствующими правилами, чтобы осуществить денежный перевод, теперь клиентам достаточно пойти в ближайший банк, чтобы сделать односторонний денежный перевод за границу, и их потребности в денежном переводе будут удовлетворены.
Оценивая Кодекс, г-н Нгуен Куок Хунг, заместитель председателя и генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама, подчеркнул, что Кодекс создаст единый правовой коридор в правилах перевода денег за границу; Предотвращать и ограничивать противоправные действия, связанные с переводом денежных средств за рубеж. Повышать ответственность организаций за соблюдение правовых норм и борьбу с отмыванием денег. коммерческий банк и банковские служащие в процессе предоставления клиентам услуг международных денежных переводов на общей игровой площадке.
В частности, по словам г-на Нгуен Куок Хунга, Кодекс создает правовую основу для защиты банков; В то же время Государственный банк, инспекционно-надзорное агентство Государственного банка и Министерство общественной безопасности имеют право полагаться на настоящий Кодекс поведения, чтобы иметь общую позицию в процессе инспекции, проверки и оценки того, соблюдают ли банки правила по борьбе с отмыванием денег.
Г-н Нгуен Куок Хунг далее заявил, что Кодекс поведения не является юридическим документом, но станет основой для банков для его внедрения в качестве рыночной практики. «В процессе внедрения Редакционный комитет продолжит изучать и пересматривать предлагаемые нормативные акты, чтобы внимательно следить за практикой работы кредитных организаций», — сказал г-н Хунг.
Источник
Комментарий (0)