«На прошлой неделе я купил золотое кольцо стоимостью 1 таэль в магазине золота Bao Tin на улице Нгок Хой (Тхань Три, Ханой). Хозяин магазина попросил меня показать удостоверение личности. «Я чувствовал себя неловко, так как считал, что такую ​​просьбу следует адресовать только клиентам, которые покупают большими партиями», — сказал г-н Ан, проживающий в районе Хоангмай в Ханое.

Однако ранее на этой неделе, когда г-н Ана зашел в другой магазин, сотрудники магазина также попросили его предъявить удостоверение личности гражданина со встроенным чипом и личный номер телефона. «Когда я спросил в магазине, мне сказали, что это новое правило», — сказал он.

Сотрудник магазина золота Bao Tin на улице Нгок Хой (Тхань Три, Ханой) рассказал, что независимо от того, сколько или мало золота они покупают, покупателям все равно придется предъявить удостоверение личности и указать свой номер телефона. Правило действует с мая и «было объявлено по телевидению».

В беседе с VietNamNet представители некоторых магазинов золота заявили, что сбор информации о клиентах осуществляется в целях соблюдения требований властей по борьбе с отмыванием денег.

В действительности, на современном рынке золота, не только при покупке золотых слитков SJC, но и при покупке простых круглых колец или золотых колец с драконом Thang Long, покупателям также необходимо указывать свой номер телефона и идентификационный номер гражданина.

«Мы требуем от клиентов указывать номер телефона и предъявлять удостоверение личности при покупке золота, независимо от того, покупают ли они большую или маленькую партию, даже если они покупают простые золотые кольца», — сказал представитель магазина.

В зависимости от магазина идентификационный номер покупателя будет напечатан в счете-фактуре покупки или сохранен в системе магазина.

Для получения дополнительной информации репортер связался с представителями Doji Group и Bao Tin Minh Chau, но обе стороны отказались отвечать.

цена золота 312.jpg
Иллюстрация фото. Минь Хиен

Все еще трудно купить золото на золотой улице

На рынке цены на золотые кольца стремительно растут. Простые круглые кольца в сети магазинов золота Bao Tin 2 августа стоили 7,7 млн ​​донгов за таэль, в то время как цена золотых колец марки Thang Long Dragon Gold, указанная в магазинах сети Bao Tin, составляла 7,763 млн донгов за таэль. Однако многие клиенты заявили, что сейчас они не могут купить золотые кольца.

Г-жа Хоа (Ханой) сказала, что 31 июля она не смогла купить золото, поскольку в магазине было написано «нет в наличии». «Мне нужно купить два таэля золотых колец, чтобы погасить свой долг, но когда я пошла в Bao Tin Minh Chau, мне сообщили, что золота нет в наличии, в то время как кредитор потребовал, чтобы я заплатила за золото этой марки. Теперь я не знаю, где его купить», — сказала г-жа Хоа.

Внезапное прекращение продажи золотых колец в магазинах вызвало беспокойство у многих людей, поскольку у них возникли срочные потребности, им нужно что-то купить, чтобы расплатиться с долгами или подарить своим детям и внукам на свадьбу.

Г-жа ВТН (Ханой) рассказала, что 30 июля она пошла покупать золотое кольцо в качестве свадебного подарка для своей племянницы и была удивлена, не думая, что купить золотое кольцо будет так сложно. «Когда я пришел в магазин Bao Tin Minh Chau на улице Tran Nhan Tong, магазин пообещал доставить товар во второй половине того же дня. «Когда я вернулась днем, мне сказали прийти на следующее утро», — рассказала г-жа ВТН.

Поскольку ей нужно было быстро сделать покупки, г-жа ВТН продолжала ходить в магазин Phu Quy Group, также расположенный на «золотой улице» Тран Нхан Тонг. Здесь ее попросили заплатить заранее и заставили ждать… Доставка золота через 10 дней.

«Покупать золотые кольца в качестве свадебного подарка, как в период субсидий, — это так жалко», — не смогла скрыть своего разочарования г-жа ВТН.

По наблюдениям VietNamNet , явление «накопления» золота без его продажи встречается только в уличных магазинах, в то время как в золотых магазинах, в том числе крупных брендов, в пригородах Ханоя золото всегда имеется в наличии для продажи.

Что касается вопроса декларирования информации при покупке золота, то недавно отделение Государственного банка Вьетнама в Хошимине заявило, что ежедневно это ведомство будет собирать информацию о покупателях и продавцах золотых слитков и передавать ее в полицию для выявления подозрений в спекуляциях. Информация о покупателях и продавцах золотых слитков собирается целевой группой по безопасности рынка золота, недавно созданной Народным комитетом Хошимина.

Соответственно, рабочая группа будет собирать и анализировать информацию о ситуации на рынке купли-продажи, а также инспектировать и проверять заведения, торгующие золотыми слитками, а также производящие и торгующие ювелирными изделиями.

Представитель полицейского управления города Хошимин будет выступать в качестве руководителя группы, координируя действия с соответствующими ведомствами для выявления и рассмотрения подозрений в контрабанде, спекуляции, наживе и дестабилизации рынка золота.

Заместитель руководителя является представителем Государственного банка Вьетнама, филиала в Хошимине, который отвечает за сбор и передачу в полицию информации о лицах, купивших золото в пунктах продажи золотых слитков SJC и 4 коммерческих банках в этом районе.

Отделение Государственного банка Вьетнама в городе Хошимин также изучит решения и поручит четырем коммерческим банкам (Agribank, VietinBank, Vietcombank, BIDV) и Saigon Jewelry Company Limited (SJC) выявлять подозрительных лиц, нанятых для скупки и сбора золота, и своевременно предоставлять информацию полиции.

В рабочую группу также вошли представители Департамента по борьбе с отмыванием денег, которым поручено проверить источник денег для покупки золота; Департамент по управлению рынком проверяет коммерческие предприятия, рассматривает нарушения и обменивается информацией с полицией; Налоговый департамент будет отслеживать признаки уклонения от уплаты налогов и контрабанды золота.

Ранее, с момента реализации продажи золотых слитков населению напрямую с начала июня 2024 года, государственные коммерческие банки требовали от покупателей золотых слитков SJC полностью декларировать информацию в своих документах, удостоверяющих личность.

В частности, при крупных транзакциях на сумму свыше 400 миллионов донгов необходимо предоставить дополнительную информацию о доходе, праве собственности покупателя... для проведения инспекционной работы по борьбе с отмыванием денег, отслеживания денежных потоков...

Пункты 1 и 2 статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег 2022 года гласят: 1. Подотчетные субъекты обязаны предоставлять отчеты Государственному банку Вьетнама при проведении крупных операций, о которых необходимо сообщать. 2. Премьер-министр принимает решение об уровне крупных операций, которые должны быть отражены в отчетности, в соответствии с социально-экономическими условиями в каждый период.

Статья 3 Решения 11/2023/QD-TTg гласит: «Сумма крупных сделок, подлежащих отчетности, составляет от 400 000 000 донгов (четыреста миллионов донгов) и более».