Завершение формирования правовой базы для криптоактивов:...

Темная сторона криптоактивов

В настоящее время во Вьетнаме действует более 20 международных бирж криптоактивов, привлекающих около 20 миллионов инвесторов с общим объемом транзакций в сотни миллиардов долларов США в год. Однако отсутствие четкой правовой базы делает этот тип активов серьезной проблемой для финансовой стабильности и национальной безопасности без строгого механизма контроля.

Подполковник Дуонг Дук Хунг, заместитель начальника Управления по борьбе с терроризмом Департамента внутренней безопасности Министерства общественной безопасности, сообщил, что власти обнаружили ряд иностранных террористических организаций, использующих цифровые активы для проникновения во Вьетнам как публичным, так и подпольным путем. Это подвергает Вьетнам риску стать нелегальным пунктом финансового транзита.

Согласно отчету Chainalysis — организации, специализирующейся на анализе данных блокчейна, в период с октября 2021 года по октябрь 2022 года общая стоимость криптовалют, поступающих во Вьетнам, оценивается в 90,8 млрд долларов США, из которых почти 1 млрд долларов США связан с незаконной деятельностью, такой как мошенничество, отмывание денег и другие нарушения закона.

Кроме того, по данным полицейской статистики, к концу 2024 года во Вьетнаме было возбуждено и расследовано 44 дела, связанных с отмыванием денег. Среди них были случаи мошеннического присвоения активов с использованием криптовалют и использованием нелицензированных бирж для перевода денег за границу.

Полковник Хунг прокомментировал: «Эти цифры не только отражают большой интерес вьетнамских граждан и предприятий к криптовалютам, но и демонстрируют лазейки в управлении потоками цифровой валюты». Он также отметил, что популярность криптовалютных транзакций без официальных финансовых посредников в сочетании с высоким уровнем использования наличных денег в экономике создала условия, позволяющие злоумышленникам скрывать источник незаконных средств. Недавний отчет Государственного банка Вьетнама (SBV) показывает, что только около 30% финансовых транзакций во Вьетнаме проводятся через официальную банковскую систему, остальные в основном осуществляются через наличные или нерегулируемые каналы.

Разделяя эту точку зрения, г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо, заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег (SBV), подчеркнула, что криптоактивы анонимны, децентрализованы и не имеют границ, что создает множество рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В настоящее время отсутствие во Вьетнаме конкретной правовой базы для управления цифровыми активами ставит страну в «серую зону» в плане финансового контроля.

Г-жа Тхо также сообщила, что многие страны обратились к Вьетнаму с просьбой создать правовую базу для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Включение Вьетнама в «серый» список по отмыванию денег заставляет нас оперативно внедрять эффективные меры управления, в которых Закон о промышленности и цифровых технологиях, как ожидается, обеспечит существенный прогресс.

Высказывая свое мнение, г-н Тран Хуен Динь, председатель Комитета по применению финтеха Вьетнамской ассоциации блокчейна, отметил, что во Вьетнаме нет системы мониторинга транзакций, а также механизма соответствия требованиям KYC/AML (идентификация клиентов и борьба с отмыванием денег). Это одна из причин, по которой Вьетнам был внесен в «серый» список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в 2023 году, и в то же время на внутреннем рынке появилось много финансовых мошенничеств.

Г-н Динь также упомянул об ограниченном сотрудничестве между биржами и властями. «В 2024 году ChainTracer, наша программа отслеживания мошенничества в сети, получила множество сообщений о мошенничестве. Однако, хотя мы связывались с биржами для координации расследований, большинство из них отказались сотрудничать, даже когда нас об этом просила полиция», — поделился Динь.

Необходимо создать четкую и всеобъемлющую правовую базу и применять передовые инструменты управления для строгого контроля за нелицензированными обменами и транзакциями криптоактивов, что будет способствовать минимизации рисков отмывания денег.

Лимиты торговли на централизованных биржах

Оценка криптоактивов пока еще довольно новая область, которая сопряжена со многими рисками и проблемами. Г-жа Доан Май Хан, старший директор по торговле на финансовом рынке и частной торговле в Techcom Securities Company (TCBS), рекомендует тщательно выбирать криптоактивы перед тем, как предоставлять их клиентам.

В настоящее время крупнейшие биржи мира, такие как Binance, поддерживают более 400 криптовалют, а Coinbase — более 200. Однако представитель TCBS предположил, что Вьетнаму следует провести пилотный проект с определенными криптовалютами, отдавая приоритет активам с высокой стоимостью, хорошей ликвидностью и широким признанием на международном рынке.

Представитель Государственного банка Вьетнама (SBV) в дополнение к этой точке зрения заявил, что агентство принимало участие в предоставлении комментариев в ходе процесса разработки пилотного постановления о торговых площадках криптоактивов. Одним из важных требований является то, что биржи должны принимать меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это включает в себя проверку личности клиента, сообщение о подозрительных транзакциях, хранение информации и предоставление данных регулирующим органам при необходимости.

Разделяя эту точку зрения, подполковник Дуонг Дук Хунг подчеркнул необходимость четкой и всеобъемлющей правовой базы, которая бы определяла правовые обязанности торговых площадок в работе по борьбе с отмыванием денег. Он также предложил создать междисциплинарную рабочую группу для мониторинга подозрительных транзакций, связанных с криптовалютами, и применения передовых технологий для отслеживания и прослеживания денежных потоков. Кроме того, необходимо создать централизованную систему мониторинга, управляемую Министерством общественной безопасности или Государственным банком, для строгого контроля за транзакциями с криптоактивами.

Ранее представитель Государственной комиссии по ценным бумагам (Минфин) сообщил, что в проекте постановления, внесенном в правительство, это ведомство предлагало на первом этапе провести пилотное внедрение в ограниченных масштабах. Это дает властям время на исследование и разработку соответствующей политики для эффективного управления криптовалютами.

Кроме того, Министерству финансов, Министерству общественной безопасности и Государственному банку также предлагается координировать деятельность по управлению биржами криптоактивов с целью минимизации рисков для финансовой безопасности.

Что касается модели обмена, Вьетнамская ассоциация блокчейна считает, что Вьетнаму следует внедрить пилотную модель централизованного обмена. Это поможет выявлять и контролировать теневую экономику, связанную с криптоактивами.

«В настоящее время торгуются сотни миллиардов долларов, но неясно, какие денежные потоки являются законными, а какие — незаконными. Пилотное внедрение централизованной биржи поможет Вьетнаму повысить прозрачность, соответствовать международным стандартам и постепенно выйти из серого списка ФАТФ по борьбе с отмыванием денег (AML)», — сказал г-н Динь.

Источник: https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html