Борьба с отмыванием денег, не влияет на бизнес

О транзакциях на сумму 400 миллионов донгов и более необходимо сообщать в Государственный банк.

Согласно решению 11/2023/QD-TTg премьер-министра , с 1 декабря 2023 года транзакции на сумму 400 миллионов донгов и более должны быть сообщены Государственному банку.

В настоящем Постановлении оговаривается уровень крупных операций, о которых необходимо сообщать Государственному банку Вьетнама в соответствии с положениями пункта 2 статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег (Премьер-министр определяет уровень крупных операций, о которых необходимо сообщать, в соответствии с социально -экономическими условиями в каждый период).

Транзакции от 400 миллионов должны быть гарантированы от отмывания денег без ущерба для бизнеса, изображение 1 — С 1 декабря 2023 года обо всех операциях на сумму 400 миллионов донгов и более необходимо сообщать в Государственный банк. Данное решение считается целесообразным, способствует борьбе с отмыванием денег и не влияет на деятельность предприятия. Иллюстрация

Подотчетными субъектами являются финансовые учреждения, организации и физические лица, осуществляющие деятельность в смежных нефинансовых секторах, как это предусмотрено в пунктах 1 и 2 статьи 4 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, 2022 года, в том числе:

Финансовое учреждение, имеющее лицензию на осуществление одного или нескольких из следующих видов деятельности: прием депозитов; Заем; Финансовый лизинг; Платежные услуги; Посреднические услуги по платежам; Выдача векселей, банковских карт, денежных переводов; Банковская гарантия, финансовое обязательство;

Предоставление услуг по обмену иностранной валюты и денежных инструментов на денежном рынке; Биржевой маклер; Консультации по инвестициям в ценные бумаги, андеррайтинг ценных бумаг; Управление инвестиционными фондами ценных бумаг; управление портфелем ценных бумаг; Страхование жизни; Обменять деньги.

Организации и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в соответствующих нефинансовых отраслях и профессиях в соответствии с законодательством, должны осуществлять один или несколько видов деятельности: предпринимательская деятельность в сфере призовых игр, в том числе: призовые электронные игры; игры в телекоммуникационных сетях, Интернете; казино; лотерея; ставка;

Операции с недвижимостью, за исключением аренды, субаренды недвижимости и консультационных услуг по недвижимости; Торговля драгоценными металлами и драгоценными камнями; Бухгалтерские услуги; оказывать нотариальные услуги; оказание юридических услуг адвокатами и адвокатскими организациями; Предоставление услуг по созданию, управлению и функционированию бизнеса; предоставление услуг директора и секретаря компании третьим лицам; оказывать услуги по юридическому соглашению.

Внести вклад в борьбу с отмыванием денег, не нанося ущерба бизнесу

Доктор Кан Ван Люк, главный экономист BIDV и директор Института обучения и исследований BIDV; Член Национального консультативного совета по финансовой и денежно-кредитной политике и член Национального комитета Тихоокеанского экономического сотрудничества (VNCPEC) заявил, что это решение было реализовано в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег, принятым Национальной ассамблеей.

Г-н Люк оценил, что это решение не повлияет на деятельность предприятия, и цифра в 400 миллионов донгов является обоснованной.

«Перед принятием закона соответствующее число обсуждалось очень тщательно. Теперь, когда есть конкретные инструкции, мы готовы их применять», — сказал г-н Люк.

Председатель Ассоциации недвижимости города Хошимин г-н Ле Хоанг Чау оценил, что дата вступления в силу Решения 11/2023/QD-TTg соответствует правильному направлению.

«Предыдущий Закон о борьбе с отмыванием денег предусматривал, что транзакции свыше 300 миллионов донгов должны быть сообщены. Повышение этого уровня до 400 миллионов донгов также является нормой. Это не ужесточение, а ослабление», — прокомментировал г-н Чау.

По словам г-на Чау, суммы, которые могут представлять риск с точки зрения отмывания денег, необходимо сообщать. Что касается отчетности, Госбанк будет использовать искусственный интеллект и статистическую оценку рисков. Это если соответствует действующим правилам.

Что касается сферы недвижимости, то при принятии решения о совершении сделки на сумму 400 миллионов донгов и более об этом необходимо сообщить в Государственный банк, что не распространяется на предприятия.

Г-н Чау сообщил, что Вьетнам присоединился к Конвенции ООН о борьбе с отмыванием денег, поэтому в 2020 году был принят Закон о борьбе с отмыванием денег, в который только что были внесены поправки. Недвижимость — одна из сфер с высоким риском отмывания денег, поэтому здесь должны быть правила.

Однако это положение распространяется не только на недвижимость, но и на все другие ценные сделки.

Источник