Сделка Чанпэна Чжао с правительством положила конец многолетнему расследованию в отношении Binance. По данным Министерства юстиции, Чжао и другим были предъявлены обвинения в нарушении Закона о банковской тайне путем неэффективной реализации программы по борьбе с отмыванием денег и преднамеренного нарушения экономических санкций США «в преднамеренной и рассчитанной попытке получить прибыль от рынков США без внедрения мер контроля, требуемых законодательством США».
В интервью X Чжао признался, что «допускал ошибки» и «брал на себя ответственность». Он добавил, что Ричард Тэн — бывший руководитель глобальных региональных рынков — станет новым генеральным директором Binance.
Действия против Binance и ее основателя-миллиардера являются совместными усилиями Министерства юстиции, Комиссии по торговле товарными фьючерсами и Министерства финансов.
В пресс-релизе от 21 ноября министр финансов Джанет Йеллен заявила, что биржа позволила нелегальным субъектам провести более 100 000 транзакций в поддержку такой деятельности, как терроризм и наркотики. Он также позволил провести более 1,5 млн криптовалютных транзакций в нарушение санкций США.
Он также разрешает транзакции с участием террористических группировок, таких как «Бригады Аль-Кассам» ХАМАС, «Палестинский исламский джихад», «Аль-Каида» и ИГИЛ. Г-жа Йеллен отметила, что Binance «никогда не подавала отчет о подозрительной активности».
Позднее в тот же день на пресс-конференции генеральный прокурор США Меррик Гарланд заявил, что штраф стал «одним из самых крупных штрафов, которые мы когда-либо получали». Г-жа Йеллен отметила, что это самая масштабная мера принудительного характера в истории Министерства финансов.
«Использование новых технологий для нарушения закона не делает вас вандалом. Это делает вас преступником», — продолжил Гарланд. «Binance ставит свою прибыль выше безопасности американского народа».
Binance даже разработала процесс «уведомления VIP-пользователей, если они станут объектом расследования правоохранительных органов».
Бывший генеральный директор Binance лично признал себя виновным. Министерство юстиции также обратилось в суд с просьбой оштрафовать Чжао на 50 миллионов долларов.
Binance продолжит работу, но по новым правилам. Компания будет обязана поддерживать и совершенствовать программу соответствия, чтобы гарантировать, что ее бизнес-операции соответствуют стандартам США по борьбе с отмыванием денег. Компания обязана назначить независимого контролера за соблюдением требований.
Binance согласилась выплатить правительству компенсацию в размере 2,5 млрд долларов, а также штраф в размере 1,8 млрд долларов.
Соглашение было достигнуто вскоре после того, как основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид был признан виновным по нескольким пунктам обвинения в мошенничестве и сговоре всего после трех часов обсуждения присяжными.
Эксперты сообщили CNBC, что за месячный судебный процесс с участием почти 20 свидетелей и сотен вещественных доказательств они никогда не видели столь быстрого решения.
Binance оказалась под пристальным вниманием из-за своего метода работы. Чиновники во многих юрисдикциях выразили обеспокоенность по поводу «страстного» подхода компании к выходу на определенные рынки, даже несмотря на отсутствие у нее полномочий для этого, а также по поводу обвинений в причастности к незаконным сделкам, таким как отмывание денег и мошенничество с ценными бумагами.
Основанная китайским предпринимателем в 2017 году, биржа Binance всего за несколько недель превратилась из никому неизвестной в крупную силу в сфере криптовалют.
По сей день Binance остается крупнейшей в мире криптовалютной биржей, объем торгов которой составляет миллиарды долларов каждый год.
Биржа выбрала агрессивный подход к росту, быстро расширяя свое присутствие по всему миру, часто без предварительного разрешения.
Хотя ее материнская компания базируется на Каймановых островах, у Binance нет единой глобальной штаб-квартиры, и Чжао часто отказывается от призывов сделать это, заявляя, что хочет, чтобы платформа работала по «децентрализованной» операционной модели.
В 2021 году Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании запретило Binance работать в стране. Недавно Binance отказалась от планов получения полной лицензии в Великобритании после того, как регулятор заявил, что ее меры по борьбе с отмыванием денег и меры по проверке благонадежности клиентов не соответствуют требованиям.
(По данным CNBC)
Россия применяет цифровой рубль к платежным операциям
Минфин и Центробанк России приняли решение о тестировании цифрового рубля в некоторых статьях расходов бюджета в 2024 году.
Сингапур объявляет о запуске своей национальной цифровой валюты
Сингапур начнет выпуск своей национальной цифровой валюты в 2024 году с целью произвести революцию в финансовой отрасли за счет безопасных и эффективных цифровых транзакций.
Центральный банк Швейцарии тестирует платежи в цифровой валюте
Швейцарский национальный банк (SNB) объявил, что пилотный проект по платежам в цифровой валюте для финансовых учреждений стартует в декабре 2023 года.
Источник
Комментарий (0)