라꽝빈 씨: 거물이 높은 이자율로 돈을 빌리는 영주로 전락했습니다.

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VietNamNet의 보도에 따르면, 보안조사기관(공안부)은 은행업무 규정 위반 및 은행업무와 관련된 기타 행위에 대한 사건에 대한 보충 조사 결론을 완료했습니다. 수회; 민사거래에서의 뇌물수수와 고리대금.

경찰수사청은 라꽝빈(ECPAY 회사 이사회 의장) 씨를 은행업무 규정 위반, 은행업무 관련 기타 행위 및 뇌물 수수 혐의로 기소할 것을 건의했습니다.

조사 결과에 따르면, 라꽝빈 씨와 그의 자매 라티프엉리엔, 그리고 그들의 부하직원은 2016년부터 은행에서 신용관계를 맺고 있었기 때문에 기업 고객에게 신용한도를 부여하고 대출을 지급하는 것에 대한 법적 규정을 명확히 알고 있었습니다.

빈 씨 자신도 자신의 회사가 재정적 여력이 없고, 생산 및 사업 활동을 하지 않으며, 은행에서 지출을 위한 신용 한도를 부여받을 수 있는 조건을 충족하지 못한다는 것을 알고 있습니다.

그러나 빈 씨는 신용 기관의 대출을 갚고, 많은 개인의 고금리 대출을 갚고, 회사의 운영 비용을 지불할 돈을 마련하기 위해 여러 은행 관계자와 결탁하여, 자매인 리엔과 직원들에게 수백 개의 회사를 찾아 매수하고, 사업자 등록을 변경하고, 법정대리인을 찾고, 위조 문서를 만들어 신용 한도를 획득하고, 은행에서 수천억 VND를 인출하도록 했습니다.

라꽝빈이라는 거물은 그 돈을 여러 가지 목적으로 써서 지불 능력을 잃었고, 특히 은행 자산에 심각한 피해를 입혔습니다.

경찰 조사에 따르면, 빈 씨는 또한 틴팟 회사가 부실채권으로 전락하지 않고 규정에 따라 계속해서 자본금을 지급받을 수 있도록 문제를 해결하기 위해 다오 황 탕(은행장)에게 EIN 주식 20만 주(20억 동 상당)를 논의하고 합의했으며, 다른 사람들과 함께 뇌물을 주었다고 합니다.

조사 결과, 그의 사업이 어려움에 처해 있고 이를 메우기 위해 많은 돈이 필요한 상황에서 빈 씨는 어디서나 높은 이자율로 돈을 빌린 것으로 밝혀졌습니다. 빈 씨에게 높은 이자율로 돈을 빌려준 사람 중 한 명은 팜꽝타오 씨였습니다.

타오 씨는 2021년 3월부터 2022년 4월까지 빈 씨에게 총 2,150억 동을 대출했으며, 이자율은 0.3%~0.45%/일(3,000~4,500 동/100만 동/일, 연 109.5%~164.25%, 민법 제468조에 규정된 민사거래 최고 이자율의 5.475배~8.2배 이상)이었습니다. 총 이익은 417억 VND 이상입니다.

라꽝빈 씨는 타오 씨에게 총 1,880억 VND의 원금을 갚았고, 아직 270억 VND를 갚지 못했습니다. 빈 씨는 이자를 제때 갚지 않는 경우가 많았고, 규정된 수준을 초과하는 이자를 지불해야 했습니다.

빈 씨의 또 다른 채권자는 피고인 응우옌 호아이 아인(틴 비엣 투자 및 사업 주식회사 전 대표이사)입니다. 2021년 6월경, 빈 씨가 은행 대출을 갚고 담보 자산을 인출하기 위해 돈이 필요하다는 사실을 알게 되자, 팜 누 하(전 은행 부이사)와 응웬 호아이 아인은 하 씨가 빈 씨의 회사에 돈을 지급하지 않기로 논의하고 합의했습니다. 이로 인해 빈 씨는 호아이 아인에게서 높은 이자율로 돈을 빌려야 했습니다.

경찰 수사에 따르면 빈 씨는 호아이 안 씨로부터 일당 0.4%의 이자율 계약으로 1,200억 동을 빌렸습니다(100만 동당 4,000동/일, 연 146%의 이자율에 해당, 민간 거래 최고 이자율보다 7.3배 높음).

위에 언급된 1,200억 VND 대출 중 Pham Nhu Ha는 20억 VND를 기부했습니다. 나머지 1,180억 동은 호아이 아인이 기부한 것이지만, 그의 개인 주머니에서 나온 것은 11억 동에 불과했습니다. 나머지 1,169억 VND는 은행이 Phuong Dung과 Dai Nam Companies에 지급한 금액 중 피고가 빼돌린 돈입니다.

2021년 7월 14일까지 빈 씨는 호아이아인에게 96억 VND의 이자를 이체했습니다.