은행들은 신중하고, 기업들은 어려움을 겪고 있다: 녹색 신용이 '병목'인가?

접근하기 어려운 사업체

세계 경제가 지속 가능한 개발을 향해 나아가는 상황에서 녹색 신용은 기업이 자본 비용을 줄이고 우선적인 금융 자원을 활용하는 데 도움이 되는 중요한 트렌드로 자리잡고 있습니다. 그러나 베트남에서 녹색 신용을 구현하려면 여전히 많은 장벽이 있으며, 은행과 기업 간의 긴밀한 협력이 필요합니다.

베트남국립은행의 자료에 따르면, 2024년 9월 30일 기준으로 50개 신용기관이 녹색신용 미결제 채무를 발생시켰으며, 총 미결제 채무액은 665,000억 VND가 넘었습니다. 이는 2023년 말 대비 7.11% 증가한 수치이며, 전체 경제의 총 미결제 채무의 4.5% 이상을 차지합니다. 이러한 녹색 대출은 주로 재생 에너지, 청정 에너지(43% 이상 차지), 녹색 농업(30% 이상)에 초점을 맞춥니다.

성장에도 불구하고, 현재 녹색대출의 비중은 목표에 비해 여전히 낮은 수준입니다. 구체적으로, 현재 총 미결제 녹색 신용은 경제의 총 미결제 부채의 4.5%에 불과하며, 2025년까지 10%를 달성하겠다는 목표에는 여전히 크게 못 미칩니다.

실제로 재생 에너지, 폐기물 처리, 청정 기술 분야의 많은 기업은 엄격한 차입 조건으로 인해 녹색 자본을 확보하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 비엣 롱 투자 및 건설 주식회사 이사회 의장인 레 꽝 탕 씨는 "녹색 신용 기금의 우대 대출에 대한 접근은 여전히 ​​많은 장벽에 직면해 있습니다. 저희는 기업이 저금리로 장기 대출에 쉽게 접근할 수 있도록 돕는 특정 정책을 갖고 승인 절차를 간소화하기를 바랍니다."라고 말했습니다.

녹색 신용 자본의 활용은 투자 자본 흐름의 '녹색화'에 기여합니다.

이 기업은 자본 조달이 어려울 뿐만 아니라, 모기지 자산 평가 과정이 녹색 사업 모델에 적합하지 않다고 생각합니다. Thang 씨는 "폐기물 처리 시설이나 청정 에너지 프로젝트는 부동산이나 기계와 같은 전통적인 기준을 적용하는 대신 더 유연한 자산 평가 정책이 필요합니다."라고 제안했습니다.

녹색 신용을 위한 유리한 메커니즘 구축

녹색 신용에 대한 긴급한 필요성에 직면하여, 상업 은행들은 기업의 지속 가능한 발전을 지원하는 정책을 추진하고 있습니다. Vietcombank Hai Phong의 이사인 Tran Manh Hung 씨는 "Vietcombank는 녹색 기업에 우선 자본을 제공하여 금융 비용을 줄이고 운영을 확장하도록 돕는 데 전념하고 있습니다. 또한 녹색 사업 모델에 더 잘 맞는 대출 조건을 검토하고 있습니다."라고 강조했습니다.

마찬가지로 VietinBank도 기업의 재정적 압박을 줄이기 위해 녹색 신용에 대한 위험 계수에 대한 별도의 규정을 제안했습니다. VietinBank의 부총괄 이사인 Le Duy Hai 씨는 "우리는 국가은행이 녹색 신용 대출에 대한 위험 계수를 낮추는 정책을 갖고, 기업이 합리적인 비용으로 더 쉽게 자본에 접근할 수 있도록 돕기를 바랍니다."라고 말했습니다.

운영자 관점에서, 경제부문 신용부(국립은행)의 부국장인 응우옌 쑤언 박 씨는 국립은행이 신용기관의 신용 제공 활동에서 환경적 위험 관리 이행에 대한 지침을 담은 통지문 17을 발표하여 신용기관이 신용을 제공할 때 환경적 위험 요소를 신중하게 고려하도록 안내했다고 말했습니다.

박 장관은 또한 비용이 많이 들고 회수 기간이 긴 녹색 투자 프로젝트에 대해 국제 금융 기관의 우선 자본에 대한 접근성을 높이는 것을 제안했습니다. 신용 기관은 지속 가능한 경제 발전에 기여하기 위해 이러한 프로젝트에 적극적으로 참여해야 합니다.

녹색 신용을 촉진하기 위해, 통화 정책 부서(국립은행)의 부국장인 응우옌 린 푸옹 여사는 "국립은행은 항상 신용 기관이 녹색 프로젝트에 대한 대출을 확대하도록 장려합니다. 또한 우리는 이자율을 낮추고 기업이 국제 녹색 신용 기금에서 자본을 조달하도록 지원하는 메커니즘을 연구하고 있습니다."라고 단언했습니다.

푸옹 여사에 따르면, 2024년부터 국립은행은 은행에 대출 금리를 낮추기 위해 운영 비용을 낮추도록 요구했으며, 여기에는 녹색 신용 부문도 포함됩니다.

은행들의 약속과 국립은행의 지원으로, 녹색 신용은 점차 지속 가능한 경제를 촉진하는 중요한 원동력이 되고 있습니다. 그러나 효율성을 최적화하기 위해 기업들은 은행업계가 녹색 신용에 대한 접근성을 확대하고 대출 조건을 단순화하기를 기대합니다. 동시에 이자율을 인하하고, 녹색 기업이 장기적으로 운영될 수 있도록 재정 지원을 제공합니다. 녹색 사업의 특성에 맞춰 담보 가치 평가 정책을 개선합니다.

그와 반대로, 은행들은 국가은행으로부터 보다 강력한 인센티브 메커니즘을 필요로 하며, 녹색 신용이 단순한 약속이 아니라 실제로 지속 가능한 경제의 원동력이 되도록 보장해야 합니다.

농업환경부는 방금 총리에게 녹색 신용을 부여하고 녹색 채권을 발행하는 투자 프로젝트에 대한 환경 기준 및 확인에 대한 총리 결정안 초안을 제출했다고 밝혔습니다. 이 결정이 시행되면 녹색 금융을 촉진하고, 지속 가능한 개발 프로젝트를 지원하고, 환경 보호를 위한 자본을 동원하는 데 도움이 될 것입니다.

두이 민

출처: https://congthuong.vn/ngan-hang-than-trong-doanh-nghiep-chat-vat-nghen-tin-dung-xanh-379736.html