미국의 여러 은행이 탄소중립 연합에서 철수하면, 무슨 일이 일어날까?

1월 2일(현지 시간), 미국의 금융 대기업 모건 스탠리가 Net Zero Banking Alliance(NZBA)에서 탈퇴한 최신 은행이 되었습니다. 이번 주 초에 시티그룹과 뱅크 오브 아메리카도 NZBA에서 철수했습니다.

Loạt ngân hàng Mỹ rút khỏi liên minh Net Zero - Ảnh 1. — 미국 뉴욕 모건 스탠리 은행 밖에서 찍은 사진 - 사진: REUTERS

12월 초에는 골드만삭스 그룹과 웰스파고도 제휴에서 탈퇴했습니다. NZBA에서 철수하는 것은 미국 은행 및 금융 업계의 추세로 나타났는데, 부분적으로는 정치인의 압력에 맞서 자신을 방어하려는 경향을 반영하고 있습니다.

은행들은 압박에 밀려 도망간다

NZBA는 회원 은행들이 파리 협정에 명시된 2050년까지 순 제로 배출 달성 목표를 향해 대출 및 투자에서 일관성을 유지할 수 있도록 하기 위해 2021년에 설립되었습니다.

그러나 여러 은행이 연합에서 탈퇴하겠다고 발표하면서 NZBA의 미래는 암울해 보입니다.

모건 스탠리는 결정 이유를 밝히지 않았지만 분석가들은 로이터에 따르면 화석 연료 기업의 자금 조달을 제한하는 모든 조치가 반독점법을 위반할 수 있다는 주장과 함께 일부 공화당 정치인들의 압력을 받아 미국 주요 은행들이 NZBA에 가입했다고 말했습니다.

앞서 공화당이 주도하는 미국 하원 사법위원회는 금융 부문에서 공모와 반경쟁 행위의 증거가 있다는 보고서를 발표했습니다. 그들은 금융 기관이 미국 기업에 ESG(환경, 사회, 거버넌스) 지속 가능성 목표를 강요한다고 비난합니다. ESG는 기후 연합이 시작한 기준입니다.

뿐만 아니라, 미국 하원 사법위원회 위원장인 짐 조던은 Climate Action 100+, Glasgow Net Zero Financial Alliance(GFANZ) 등의 기후 연합을 구체적으로 비판했습니다. NZBA는 이 연합의 소규모 지부입니다. 이들은 공정한 경쟁을 훼손한다는 혐의를 받고 있습니다.

투자 관리자 마크 시걸에 따르면, GFANZ 회원 기관들은 수년에 걸쳐 공화당 정치인들로부터 엄청난 압박을 받아왔습니다. 이 정당의 많은 의원들은 은행, 보험 회사, 부동산 소유주 또는 투자자 등 금융 기관이 기후 변화에 맞서 연합에 참여하면 법적 분쟁에 휘말릴 수 있다고 경고했습니다. 그뿐만 아니라, 이러한 조직은 정부와의 사업 계약에 참여하지 못할 수도 있다는 위협을 받고 있습니다.

앞으로 몇 주 안에 도널드 트럼프 대통령 당선자가 백악관으로 복귀하는 것이 어떤 영향을 미칠지는 불확실하지만, 한 가지 확실한 것은 트럼프의 승리 이후 공화당이 은행에 대한 압박을 증가시켰다는 것입니다.

이에 따라 은행과 대기업들은 신정부와의 갈등을 피하기 위한 어떠한 움직임에도 점점 더 신중해지고 있으며, 기후 이니셔티브에서 점차 철수하고 있습니다.

기후 변화 대응 노력을 포기할까?

트럼프 대통령이 돌아오기 직전에 주요 은행들이 NZBA에서 "대규모 이탈"한 시점은 부분적으로 이러한 변화에 대한 정치적 상황의 영향을 반영하고 있습니다. 문제는 은행들이 NZBA를 탈퇴하는 것이 특히 미국에서, 그리고 일반적으로 전 세계적으로 기후 변화에 대처하려는 노력에 어떤 영향을 미칠 것인가입니다.

모건 스탠리의 경우, 이 월가의 거대 기업은 자체 사업 모델을 통해 기후 변화에 대처하고자 계속해서 노력하고 있습니다. American Banker에 따르면, 특히 은행은 고객이 지속 가능한 사업 관행으로 전환하고 탄소 배출을 줄일 수 있도록 지원하기 위해 컨설팅 및 자본 서비스를 계속 제공할 예정입니다.

모건 스탠리의 한 관계자는 "회사의 순 제로 배출 목표에 대한 공약은 변함이 없다"고 밝혔습니다. 한편, 뱅크 오브 아메리카의 한 대표는 "2021년 탄소 중립을 달성한 기업으로서" 기후 변화 예방 및 탄소 중립 분야에서 고객 요구 사항을 계속 지원하고 충족할 것이라고 밝혔습니다.

또한 시티은행 등 여러 은행은 저탄소 경제로의 전환을 위해 GFANZ를 지원하는 데 주력하고 있다고 밝혔습니다. 시티 대변인은 "우리는 NZBA에서 탈퇴하고 새로운 단계의 GFANZ 지원에 집중하기로 결정했습니다."라고 말했습니다. 시티은행과 함께 뱅크 오브 아메리카는 GFANZ 회원 자격을 유지합니다.

현재 은행들은 여전히 이전에 약속한 대로 기후 목표를 유지하고 있는 것으로 보입니다. 하지만 그들은 기후 완화 이니셔티브와 정치적 압력 사이에서 균형을 맞추는 데 어려움을 겪고 있습니다. 특히 많은 기후 대출과 투자가 워싱턴의 다가올 정치적 환경과 맞지 않기 때문입니다.

기후 분석 사이트 Carbon Credits의 Saptakee S에 따르면, 은행이 지속 가능성 목표를 독립적으로 추구하기로 선택함으로써 기후 변화에 대한 보다 광범위한 글로벌 대응의 일환으로 새로운 사업 관행을 홍보할 수 있습니다.

ESG 동맹에서 벗어나다

NZBA와 동일한 상황에서 State Street이나 JPMorgan Chase와 같은 금융 기관도 2024년부터 ESG 기후 행동 100+ 연합에서 철수했습니다. 수석 정책 분석가인 Bonner Russell Cohen에 따르면, 이러한 연합의 ESG 펀드는 투자자들에게 거부당하고 있습니다.

컬럼비아 대학과 런던 경제대학의 많은 전문가들은 ESG 펀드가 종종 "성과가 좋지 않다"고 평가합니다. ESG 기반 투자는 일반적으로 제로 배출을 약속하는 기업에 초점을 맞춥니다. 그러나 많은 학자들은 이러한 활동은 투자 수익률이 낮고 종종 재정적으로 지속 가능하지 않다고 주장합니다.