ANTD.VN - 은행 검사 및 감독 기관이 주식회사 상업 은행의 주주 그룹의 주식 소유 비율과 관련된 위험에 대해 경고했습니다. 동시에 이 은행은 대규모 고객에 대한 신용 집중도가 높고, 신용 제공에 있어 일부 위반 사항이 있다는 점이 지적되었습니다.
자본 소유 위험, 대형 고객에 대한 신용
은행검사감독원(국립은행 산하) 은행검사감독부 1부(제1부)가 방금 끼엔롱상업주식은행(끼엔롱은행)에 대한 검사 결론 통지서를 발급했습니다.
검사 결과에 따르면, KienlongBank의 사업 활동은 다음과 같은 긍정적인 결과를 달성했습니다. 부실채권 비율이 낮은 수준을 유지하고, 사업 결과가 전년보다 증가했습니다.
그러나 은행감독원은 건롱은행의 많은 한계와 위반 사항도 지적했습니다.
내부 규정 발행과 관련하여, 검사 결과 신용 평가, 고객 순위에 대한 기존 규정이 존재하고, KienlongBank 고객의 신용 제공 활동에 대한 내부 규정 발행에는 일부 위험이 있는 것으로 나타났습니다.
건륭은행 주주들의 주식 소유비율, 주식 매수 및 양도와 관련하여, 검사 결과, 법에 따른 주주, 주주총회 참석자 및 관련자가 법에 따른 소유비율을 초과하는 사실이 발견되지 않았습니다.
그러나 검사 결과는 주주 그룹의 주식 소유 비율과 관련된 위험에 대해 경고했습니다. 그룹의 주주는 신용 기관법에 규정된 주주 및 관련자로 간주되지 않지만 이해 관계 및 경제적 관계가 있습니다.
대규모 고객 집단에 대한 신용공여 활동에 관한 검사결과, 은행의 신용집중도가 높고, 고객에 대한 신용공여에 일부 위반사항이 있으며, 신용공여 조건, 신용평가 및 승인에 문제가 있는 것으로 나타났습니다. 대출 조건으로; 대출 검사 및 감독 담보에 대하여; 대출 승인 절차와 관련하여, 고객이 UPAS L/C 발급 조건에 대한 내부 규정을 충족하지 않습니다...
KienlongBank는 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지에 관한 법률이 규정한 보고 기한을 준수하지 않아 다수의 대규모 암호화폐 거래가 실패했습니다.
검사 결론에서는 또한 고객을 위한 대출 활동, 채권 투자, UPAS L/C 발행에 대한 여러 가지 위험 경고를 발표했습니다.
은행감독관리기구는 또한, 은행의 지도, 관리, 감독 및 내부 감사 업무가 검사 및 조사 결과에 나타난 신용공여 활동의 위법, 문제점 및 위험을 아직 적시에 발견하고 충분히 평가하지 못했다고 밝혔으며, 이를 통해 위험을 처리, 관리하고 은행 업무의 안전을 보장하기 위한 철저하고 적절한 조치를 취해야 한다고 덧붙였다.
현재까지 은행은 검사기관의 경고도 극복한 것으로 알려졌습니다.
2개의 페널티 결정이 내려짐
위 위반 사항의 원인에 대하여, 검사 결론은 객관적인 원인 외에도 다음과 같은 주관적인 원인도 있다고 명시하고 있습니다.
검사 결과에서 나타난 바와 같이 은행의 운영, 관리, 감독 및 내부 감사에는 여전히 부족한 점이 있습니다. 일부 고객의 대출에 대한 신용평가 및 승인, 검사 및 감독 업무는 여전히 일부 위반 사항과 미비점이 있으며, 효과적이지 못하고, 법적 규정을 준수하지 못하며, 신용 위험 활동을 통제하지 못하고 있습니다.
KienlongBank 지점의 일부 개인과 부서는 법률, 국가은행 및 KienlongBank의 내부 규정을 심각하게 준수하지 않았습니다.
또한 일부 대출 고객은 은행과의 대출 관계에서 법률 및 국립은행의 규정을 준수하지 않고 이행하지 않습니다.
은행검사감독원은 또한 검사결과서에 명시된 위반사항 및 문제점이 발생할 경우, 행정, 경영, 검사 및 통제에 대한 책임을 지적했습니다.
감사 결론에 언급된 위반 사항 및 부족한 점에 직접적으로 관련된 개인은 각 위반 사항 및 부족한 점에 대해 조언, 결정, 모니터링, 관리 및 감사를 담당합니다.
검사 후, 1부는 KienlongBank에 대해 은행 및 환전 분야 행정 위반에 대한 제재 결정을 내렸습니다. 해당 행정 위반 사항은 다음과 같습니다. 법률에서 규정한 조건을 충족하지 않는 조직 및 개인에게 신용을 제공한 것(2024년 12월 5일까지 위반 사항이 있는 모든 고객은 KienlongBank에서 대출을 모두 갚았습니다).
위반 사항은 다음과 같습니다. 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지에 관한 법률이 규정한 대로 제때 보고하지 않은 사실(KienlongBank는 이러한 거래에 대해 정확하고 완전한 보고서를 시정하여 보냈습니다).
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출처: https://www.anninhthudo.vn/canh-bao-mot-so-ton-tai-han-che-tai-mot-ngan-hang-thuong-mai-co-phan-post603234.antd
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