공안부 조사기관의 조사 결과에 따르면, 반틴팟 그룹은 운영 중에 국내외 자회사와 회원사를 포함한 1,000여 개 기업으로 구성된 반틴팟 생태계를 구축하였으며, 이는 여러 계층으로 나뉘었고, 수백 명의 개인이 법적 대리인이나 친인척으로 고용되었으며, 반틴팟 그룹의 임원과 직원은 서로 긴밀한 관계를 맺고 있는 4개 주요 그룹으로 나뉩니다.
이 4개 그룹에는 다음이 포함됩니다. 베트남 금융 기관 그룹 (SCB 은행, Tan Viet 증권 회사, Viet Vinh Phu 금융 투자 주식회사 포함)은 SCB가 특히 중요한 역할을 하며 Van Thinh Phat 생태계의 회사에 자본을 제공하는 금융 도구로 사용됩니다.
베트남에서 운영되는 기업 그룹 (대부분 부동산, 레스토랑, 호텔 등의 분야에서 운영)은 모두 대규모 정관 자본금을 보유하고 있으며, 자회사와 회원사의 지배적 지분을 보유하고 있는 회사입니다(예: 안동투자그룹 주식회사 등).
베트남에서 "유령 회사"라고 불리는 회사 그룹 (법인을 이용해 자본을 출자하여 프로젝트에 투자하고, 은행에서 돈을 빌리고, 부채 구조 조정을 실시하거나 협력 및 건설 계약을 체결하기 위해 설립됨...)
해외 기업 네트워크 그룹 : Ms. Truong My Lan은 해외 투자 및 사업 활동을 위해 영토와 "조세 피난처" 국가에 많은 허울 회사 네트워크를 구축하거나 "외국인 투자자"라는 이름을 사용하여 베트남에 투자했으며, Ms. Truong My Lan의 해외 가족 자본 및 자산을 관리하는 임무를 맡았습니다.
수사 기관은 Truong My Lan 여사가 Van Thinh Phat Group의 피고인 집단에게 수천 개의 법인을 설립하고, 이체를 받고, 이를 이용해 대출을 받도록 지시했다고 판단했습니다. 해외에서 자금을 이체하거나 수령하다; 채권 발행; 프로젝트 이름; 회사 간 주식 소유권을 재구조화하고, Truong My Lan 여사와 그녀의 공범자들의 목적을 위해 주식과 자산을 개인에게 이전합니다.
그 중에는 아무런 사업 활동도 하지 않고 SCB은행에서 대출을 받고, 가짜 대출 계획을 만들고, SCB가 쯔엉미란 씨에게 돈을 인출하도록 합법화하는 "유령 회사"가 많이 있습니다.
Truong My Lan 여사는 또한 Van Thinh Phat Group의 사람들로 구성된 그룹을 지시하여 수천 명의 개인을 고용하고 SCB 은행에서 대출을 받도록 요청하고, "유령 회사"의 법적 대리인 역할을 하도록 하고, 담보 역할을 하도록 하고, 주주 역할을 하도록 하고, 돈을 받기 위해 계좌를 개설하도록 하고, 현금을 인출하도록 하여 Truong My Lan 여사의 목적을 달성하도록 했습니다.
그룹과 Van Thinh Phat 생태계 내 회사의 사업적 요구를 충족하기 위해 자본을 동원하기 위해 은행 운영을 활용하는 정책으로, Truong My Lan 여사는 이들 은행의 주식 대부분을 매수하고 소유하여 개인적인 목적으로 운영을 조작함으로써 3개의 사립은행을 인수했습니다.
2011년 12월 이후, 타인이 주식을 소유함으로써 Truong My Lan 여사는 32명의 주주 명의로 Saigon Commercial Joint Stock Bank(구)의 주식 81.43%를 보유하게 되었습니다. 36명의 주주 명의로 Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank의 주식 98.74%와 24명의 주주 명의로 First Commercial Joint Stock Bank의 주식 80.46%.
2012년 1월 1일 이 3개 은행이 Saigon Commercial Joint Stock Bank(SCB Bank)라는 이름으로 합병된 후에도, 란 여사는 계속해서 73명의 주주에게 NG SCB 주식의 85.606%를 소유하도록 요구했고, 개인들이 SCB 주식을 소유하도록 계속 매수 및 이용하여 2018년 1월 1일 이 은행의 주식 소유 비율을 91.545%로 높였습니다.
2017년 6월 30일 현재 SCB 은행의 재정 상황은 매우 나빴습니다. 당시 SCB 은행은 마이너스 자본을 가지고 있었지만, Truong My Lan 여사는 SCB의 담당자들에게 은폐하고, 부정하게 보고하고, 수법을 사용하여 검사관에게 뇌물을 주도록 지시하여 SCB 은행의 상황에 대해 은폐하고 부정하게 보고하도록 했습니다.
SCB 은행의 정교한 자금 횡령
수사기관은 쯔엉미란 씨와 그녀의 공범들이 평가회사의 피험자들의 도움을 받아 수법을 써서 SCB에서 돈을 인출하고 횡령했다고 판단했습니다. 이 사람들은 SCB의 관계자들과 공모하여 Truong My Lan 씨의 그룹인 Van Thinh Phat Group의 대출 신청을 합법화하기 위해 평가증명서를 발급했습니다.
SCB에서 돈을 인출하기 위해 "유령 회사"를 이용하는 것 외에도 Truong My Lan 씨와 그녀의 공범들은 법적 요건을 충족하지 않는 담보를 사용하여 가치를 여러 번 부풀렸습니다.
Truong My Lan 여사는 SCB 은행에서 돈을 빼내는 수법 외에도 공범들에게 SCB 은행에서 귀중한 담보 자산을 교환하고 인출하여 Lan 여사와 Van Thinh Phat 그룹의 목적으로 사용하도록 지시하여 SCB 은행에서 돈을 빼냈습니다.
자신의 목적을 위해 돈을 인출하는 것을 합법화하고, 당국의 발각을 피하며, 자금 흐름을 추적하여 위반 사항을 감지할 기회를 얻기 위해 Truong My Lan 여사는 부하들에게 매우 정교한 조치를 취하라고 지시했습니다.
구체적으로, 란 여사는 그녀의 공범들에게 만들어진 가짜 대출 계획을 사용하여 "유령" 개인과 법인의 계좌로 돈을 지급하고 이체하여 SCB 은행 시스템에서 돈을 이체하거나 개인과 법인이 현금을 인출하여 현금 흐름을 차단하도록 지시했습니다.
위의 위반으로 인해 SCB의 원금과 이자 부채가 증가하여 그룹 5의 부실채권을 회계 처리할 필요가 생겼습니다. 부실채권의 일부를 은폐하고, 신용 잔액을 줄이고, "유령 회사"의 "가짜" 기록에 따라 대출과 지급을 계속하기 위해, SCB에서 계속해서 돈을 횡령하기 위해, Truong My Lan 씨와 그녀의 공범들은 부실채권을 VAMC에 매각하고 Van Thinh Phat 그룹이 설립한 "유령 회사"에 신용으로 매각했습니다.
쭝미란 여사와 그녀의 공범들은 304조 9600억 VND 이상을 횡령했습니다.
수사 경찰청에 따르면, 2018년 1월 1일부터 2022년 10월 7일까지 Truong My Lan 여사는 SCB 은행에서 돈을 인출하고 돈을 횡령하기 위해 916건의 가짜 대출 신청서를 작성하도록 지시했습니다. 지금까지 이러한 대출은 여전히 545,039억 VND 이상의 빚을 지고 있습니다. 그 중 원금 잔액은 415,666억 VND 이상입니다.
이 모든 횡령금은 란 씨의 개인적인 목적을 위해 사용되었습니다. 그러나 경찰수사국은 쭝미란 일당의 대출을 담보하는 나머지 자산 중 상당수가 가치 있는 것으로 판단했으며, 현재 SCB은행에서 이를 감시, 관리하고 있다고 밝혔다. 이에 따라 피고인에게 유리한 원칙을 적용하여 수사경찰청은 란 씨와 공범들이 304조 9600억 VND 이상을 횡령한 혐의가 있다고 판단했습니다. 또한 란 씨의 횡령으로 인한 피해액은 129조3,720억 VND 이상이다.
이는 위의 횡령된 원금으로 인해 발생한 이자금액입니다. 조사기관은 또한 2012년부터 2022년까지 SCB 담당자와 기타 관련 담당자가 규정을 위반하여 돈을 빌려주었으며, 지금까지 원금 677조 2,860억 VND 이상, 이자 193조 3,150억 VND 이상을 회수하지 못했다고 밝혔습니다.
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