6月10日午後、国会は議場で信用機関法案（改正案）を審議した。
ハノイ市警察のグエン・ハイ・チュン中将は、銀行部門における相互所有、操作、グループ利益について懸念を表明した。特に民間経済団体のエコシステムにおける企業間の融資のための資本動員。
同氏によれば、法案は個人、公的機関、信用機関などの所有比率の削減を調整し、銀行の株主構造をよりオープンで健全なものにするのに役立つという。これにより、意思決定権が「特定のボス」に集中することが回避され、組織の活動が銀行や小規模株主グループを犠牲にして裏社会の企業や利益団体に奉仕することに限定される。
しかし、チュン氏によれば、現実には取締役会に指名されているか否かにかかわらず、経営、支配株の保有、銀行業務の運営を行う大株主が依然として存在するという。
そのため、「新草案の規制は技術的なものに過ぎない」とグエン・ハイ・チュン中将はコメントし、大株主の権力や経営権を乱用して信用機関の運営を操作することを制限するため、さらなる規制を追加し、国家銀行の役割を強化する必要があると付け加えた。
さらに、他の多くの法人を利用して株式の名義で大規模な株主グループを形成し、信用機関を運営するなど、法律を回避して管理および制御するための追加の対策と解決策を検討し、提案する必要があります。
グエン・ハイ・チュン副大臣は、犯罪予防専門機関への情報提供に関する規制についてコメントし、法案の規定は犯罪予防の実践、特に今日のサイバー空間でハイテクを利用して詐欺を働く犯罪の予防における時間的要件を満たしていないと述べた。
サイバースペースとハイテクを利用して詐欺、財産の横領、賭博、賭博組織、資金洗浄を行う犯罪者の状況は非常に複雑であり、特に深刻な結果を引き起こしています。犯罪が発生すると、警察はすぐに出動して資金の流れを追跡し、口座を凍結しなければなりません。
しかし、現在の法的規制は、対象者への資金移転を適時に防止するための要件を満たしていません。そのため、グエン・ハイ・チュン将軍は、犯罪との戦いに役立つよう規則を制定し、顧客口座の凍結期間を短縮する必要があり、政府は詳細な規則を検討できると述べた。
さらに、グエン・ハイ・チュン副大臣は、犯罪防止の有効性を高めるためには、関連する法的文書における口座の正当性に関する規制を見直し、合法化する必要があると述べた。効果的な実装を確実にするために、ガイダンス ドキュメントを完了して同期します...
同時に、この法律では、信用機関が顧客確認の正当性を確保するための技術的プラットフォームと物理的設備を備えるための必須条件を具体的に規定する必要があります。信用機関に不正口座に関する違反行為を厳格に処理するため、審査、摘発、警察や関係機関との連携の責任を課す。
チュン氏によると、最近の重犯罪との戦いでは、困難を引き起こして犯罪を回避するために、偽造文書を使用して口座を開設するという手口が生まれているという。
さらに、グエン・ハイ・チュン氏は、国家銀行が銀行部門における法律違反を調査する権限を有することを規定しないことも提案した。
銀行の相互所有は終わらせなければならない。
ドンナイ省のチン・スアン・アン副大臣は、ベトナムのSCB銀行や他の米系銀行での最近の事件に言及し、システミックリスク防止の内容を明確に定義する必要があると提案した。
アン氏は、国家銀行総裁はリスク防止について頻繁に言及しているが、法案には銀行システムのリスクを防止するための規制も数多く盛り込まれているが、「相互所有の問題は制限されるだけでなく、終わらせなければならない」と述べた。
「誰もが知っており、誰もが認識しているが、回りくどいため、名指しして非難するのは難しい。現行の信用機関法の具体的な政策は十分に強力ではない。我々は株式保有比率と信用限度額の引き下げに重点を置いているが、非常に消極的だ」とアン氏は語った。
彼は、信用機関を監督するためには独立した財務・監査監督のモデルをリセットする必要があると示唆した。
現在、銀行は約 50 行ありますが、この数が多すぎるかどうかを再評価し、経済規模がどの程度で、銀行が何行あれば十分なのかを明確に数値化し、その数を制限するための技術的な規制を法律で作成することも必要です。
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