La banque ACB dénonce une entreprise qui a perdu 95 millions de VND à cause d'une transaction par chèque

Selon l'ACB, le 28 février 2024, la banque a reçu une plainte d'une société basée à Ho Chi Minh-Ville informant que le compte de la société avait été retiré d'un montant de 95 000 000 VND par retrait de chèque le 27 février 2024 à l'ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi).

Cependant, le représentant légal de la société a confirmé qu'il n'avait jamais signé aucun document demandant à l'ACB d'émettre et de payer des chèques pour le compte de la société ouvert à l'ACB (Bureau de transaction de Bui Dinh Tuy, Ho Chi Minh-Ville). En conséquence, le représentant de la société a demandé à l'ACB de rembourser l'argent et de travailler directement avec l'autorité compétente de l'ACB.

Le 1er mars, l'ACB a publié la lettre officielle n° 839/CV-QTTNKH.24 pour envoyer une invitation à la société pour assister à une réunion avec l'autorité compétente - représentant du siège de l'ACB le 5 mars. L'ACB a également informé la société qu'elle avait transféré une agence d'évaluation indépendante (tierce partie) pour procéder à une évaluation de l'échantillon de sceau, de signature et d'écriture manuscrite sur les documents liés à l'achat et au paiement des chèques le 27 février à l'ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi). Cependant, le 4 mars, le représentant de l’entreprise a envoyé un courriel refusant d’assister à la réunion et a demandé à ACB de procéder au remboursement avant le 6 mars 2024.

Le 5 mars, l'ACB a continué à publier la lettre officielle n° 874/CV-QTTNKH.24 pour répondre aux demandes de l'entreprise liées à l'incident. En conséquence, l’ACB a spécifiquement répondu que le délai de résolution des plaintes des clients est de 30 jours à compter de la date de réception de la première plainte, conformément aux conditions générales d’utilisation du service que le client a convenues avec l’ACB. Concernant la demande de remboursement, avant la conclusion de l’agence d’évaluation indépendante et de l’autorité compétente, l’ACB ne dispose pas de bases suffisantes pour considérer le remboursement comme demandé.

Le même jour, le 5 mars, l'ACB a reçu l'information selon laquelle le compte de la société avait reçu l'argent du bénéficiaire du chèque. Il s'agit d'une transaction où le bénéficiaire transfère de l'argent directement sur le compte de l'entreprise depuis une autre banque, non effectuée par ACB.

Le 11 mars, l'ACB a envoyé une deuxième invitation à la Société pour assister à une séance de travail avec l'autorité compétente - représentant du siège social de l'ACB le 15 mars. Le client a demandé à ACB de clarifier le contenu de la réunion.

Le 12 mars, ACB a continué d'envoyer une troisième lettre d'invitation à la société (le 15 mars 2024, au siège d'ACB) pour qu'ACB et le client discutent et clarifient le contenu lié à la plainte.

L'ACB a déclaré qu'immédiatement après avoir reçu la plainte du client, la banque a rapidement examiné et inspecté tous les dossiers, les procédures internes et les employés liés à l'incident pour avoir une base pour répondre à la plainte de l'entreprise conformément aux réglementations légales.

L'ACB a invité le client au siège de l'ACB pour travailler à deux reprises (à compter du 11 mars) par lettre d'invitation, e-mail, Zalo et appel téléphonique pour résoudre les avantages, mais le client a refusé la première invitation et a demandé des éclaircissements sur le contenu de la séance de travail avec la deuxième invitation.

L'ACB a également signalé l'incident à la Banque d'État et a transféré l'affaire aux agences d'enquête de Hanoi, Da Nang et Ho Chi Minh-Ville, car elle a trouvé des signes de violations de la loi.

L'ACB demande qu'en attendant les résultats de l'agence d'enquête, les clients cessent de fournir des informations sans les résultats de l'évaluation.

ACB s'engage à toujours fournir des informations transparentes et à mettre pleinement en œuvre sa responsabilité d'aider les clients à protéger leurs droits légitimes.

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