Objectif de la vérification des transactions bancaires

Une demande de renseignements bancaires est une forme par laquelle le titulaire du compte envoie une demande à la banque pour vérifier les transactions qui ont été effectuées, y compris les demandes d'ajustement des informations de transaction, d'annulation de transactions, de remboursement d'argent en cas de transfert par erreur et d'autres demandes.

Les principaux objectifs de l’audit des transactions comprennent :

- Vérifier la validité de la transaction : Vérifiez si la transaction a réellement été effectuée par le propriétaire du compte.

- Détecter et gérer les transactions inhabituelles : identifier les transactions qui présentent des signes de fraude, d'erreurs ou qui ne sont pas prévues par le titulaire du compte.

- Protéger les actifs des clients : s'assurer que les fonds sur les comptes clients sont gérés de manière sûre et précise.

- Assistance à la gestion financière : aide les utilisateurs à suivre, contrôler leurs dépenses et planifier efficacement leurs finances personnelles.

Quand vérifier ?

Il existe un certain nombre de situations dans lesquelles vous pourriez avoir besoin d'effectuer un audit des transactions bancaires, notamment :

- Transactions d'origine inconnue : lorsque vous voyez une transaction dont vous ne vous souvenez pas avoir effectué ou pour laquelle vous n'avez pas de raison valable.

- Montant de transaction incorrect : lorsque vous voyez une transaction enregistrée avec un montant incorrect par rapport au montant réel.

- Double transaction : lorsque vous voyez une transaction enregistrée plusieurs fois.

- Ne pas recevoir d'argent d'une transaction de transfert : lorsque vous transférez de l'argent mais que le destinataire signale ne pas avoir reçu l'argent ou vice versa.

- Frais de service déraisonnables : lorsque vous constatez que des frais sont déduits de manière incorrecte ou pour des raisons inconnues.

Processus de vérification des transactions bancaires

Le processus de vérification des transactions bancaires comprend généralement les étapes suivantes :

- Vérifiez les détails de la transaction : examinez attentivement les informations figurant sur votre relevé de compte, notamment la date, l’heure, le montant, le contenu de la transaction et les frais associés.

- Contactez la banque : Si vous détectez des transactions inhabituelles ou incorrectes, vous devez immédiatement contacter le service client de la banque pour signaler le problème. Vous pouvez nous contacter via hotline, email ou vous rendre directement à l'agence bancaire.

- Fournir les informations nécessaires : Lorsque vous contactez la banque, fournissez des informations complètes sur la transaction à vérifier, y compris le numéro de compte, le numéro de transaction, le montant, l'heure de la transaction et tous les documents associés.

- Vérification de la transaction : La banque vérifiera et vérifiera les informations de transaction selon votre demande. Ce processus peut inclure des vérifications du système, une confirmation avec le partenaire commercial ou une demande d’informations supplémentaires de votre part.

- Résoudre et notifier les résultats : Après avoir terminé le processus de vérification, la banque vous informera des résultats. Si la transaction est incorrecte, la banque prendra des mesures correctives telles que le remboursement, l'ajustement du solde du compte ou la fourniture d'une assistance supplémentaire sur les problèmes connexes.

Signification

La vérification des transactions bancaires apporte de nombreux avantages pratiques aux utilisateurs, notamment :

- Protection des actifs : Assurez-vous que les fonds de votre compte sont gérés de manière sûre et précise, en évitant les transactions frauduleuses ou erronées.

- Améliorez la sécurité financière : vous aide à détecter et à gérer rapidement les transactions inhabituelles, à protéger les informations de compte et les actifs personnels.

- Gestion efficace des dépenses : vous aide à suivre et à contrôler vos dépenses mensuelles, à détecter les frais déraisonnables et à planifier vos finances personnelles.

- Résolution des litiges : Fournir des preuves et un soutien juridique en cas de litiges sur des transactions financières.

Cong Hieu (synthèse)

Source : https://vtcnews.vn/muc-dich-cua-viec-tra-soat-giao-dich-ngan-hang-ar908846.html