Qu’est-ce que l’assurance de fret?

La couverture est une forme d’investissement de prévention des risques entreprise dans le but de réduire le risque de fluctuations défavorables des prix d’un actif. En règle générale, la couverture des prix est établie en prenant une position compensatoire ou opposée sur l'actif sous-jacent à couvrir pour compenser les pertes ou les profits potentiels qui peuvent survenir lorsque le marché évolue défavorablement. Les outils les plus populaires pour la couverture des prix sont les produits dérivés et les contrats à terme.

Outils d'assurance des prix des matières premières

Il existe quatre instruments de couverture des prix des matières premières, notamment les contrats à terme, les contrats à terme, les options et les swaps.

Contrat à terme

Un contrat à terme sur matières premières est un contrat d’achat ou de vente d’une matière première à une date précise dans le futur. Les contrats à terme sur matières premières sont réglementés et négociés en bourse et sont donc standardisés en termes de quantité et de caractéristiques de la matière première sous-jacente.

Bien que les contrats à terme soient basés sur la vente future d’une marchandise, ils sont généralement réglés en espèces et aboutissent rarement à une livraison physique. Par conséquent, les participants au marché des contrats à terme sur matières premières ne sont pas nécessairement des producteurs de matières premières ou des acheteurs à la recherche de celles-ci.

Les contrats à terme couvrent une large gamme de matières premières agricoles, industrielles, métalliques et énergétiques. En raison de l’émergence de contrats à terme financiers basés sur des actifs financiers et des indices plutôt que sur des matières premières, le trading de contrats à terme sur matières premières représente aujourd’hui une part relativement faible du marché global des contrats à terme.

Contrat à terme

Un contrat à terme est similaire à un contrat à terme dans la mesure où il s'agit d'un accord d'achat ou de vente d'une marchandise à une date future, mais un contrat à terme diffère d'un contrat à terme dans la mesure où le contrat à terme n'est pas standardisé et est généralement négocié de gré à gré plutôt que sur une bourse. Cela signifie que les coûts de transaction liés à la couverture du risque de prix à l’aide de contrats à terme peuvent être plus élevés qu’avec des contrats à terme.

Les termes d’un contrat à terme sont négociés entre les parties sur un marché de gré à gré décentralisé. Par conséquent, les contrats à terme peuvent être personnalisés pour répondre aux besoins spécifiques des parties au contrat. Par exemple, les parties concernées peuvent convenir d’un prix fixe pour la vente d’un bien ou d’un prix de référence dans le futur et spécifier d’autres caractéristiques individuelles du contrat.

Contrat d'option

Une option d'échange de matières premières est un contrat qui permet à un acheteur et à un vendeur d'acheter et de vendre une matière première à un prix minimum et à un prix maximum respectivement. Dans ce cas, l’acheteur de l’option paie à la contrepartie une prime pour le droit d’acheter ou de vendre la marchandise sous-jacente à un prix prédéterminé au plus tard à la date d’expiration. Une option d'achat donne au détenteur le droit d'acheter la marchandise sous-jacente, tandis qu'une option de vente représente le droit de vendre la marchandise sous-jacente.

Les options ne comportent aucune obligation d’acheter ou de vendre une marchandise et si elles ne sont pas exercées, la prime constitue le seul coût pour le détenteur. Les options sont négociées à la fois en bourse et sur le marché de gré à gré. Les options sur matières premières négociées en bourse ont généralement un contrat à terme sur matières premières, plutôt qu'une matière première physique, comme actif sous-jacent.

Contrat d'échange

Un swap de matières premières est un instrument financier dans lequel les parties contractantes échangent des flux de trésorerie en fonction du prix d'une matière première sous-jacente. Les producteurs de matières premières utilisent des swaps pour couvrir le risque de prix. Par exemple, les producteurs de céréales concluent des contrats d’échange pour garantir le prix de leur produit et se protéger contre le risque de baisse des prix.

Les swaps de matières premières sont généralement vendus de gré à gré et ne sont pas négociés en bourse. Comme les contrats à terme et les options, les swaps de matières premières représentent une part relativement faible du marché, tandis que la majorité des swaps sont basés sur d’autres actifs ou indices, tels que les taux d’intérêt ou les taux de change.

Avantages de l'assurance fret

Protégez vos actifs et votre entreprise

Pour les entreprises impliquées dans le commerce des matières premières, l’assurance des prix des matières premières aide à protéger leurs actifs et leurs opérations commerciales contre les risques liés aux fluctuations de prix, en particulier pour les entreprises opérant dans le domaine de la production de matières premières.

Protection contre le risque de prix

L’assurance aide à protéger les investisseurs en matières premières contre les risques liés aux fluctuations de prix des produits dérivés sur matières premières. Cela permet de minimiser le risque de dommages ou de pertes dus aux fluctuations du marché.

Liquidité et flexibilité accrues

L’assurance améliore la liquidité et la flexibilité des investisseurs en atténuant les risques, leur permettant de se concentrer sur la recherche de nouvelles opportunités d’investissement sans se soucier du risque de prix.

Investissement dans les matières premières : un excellent outil de couverture des prix

Dans le but de trouver des solutions pour aider à minimiser les risques de fluctuations de prix, causant des difficultés tant aux agriculteurs qu'aux entreprises. L’assurance des prix des matières premières est née pour aider les agriculteurs et les entreprises à éviter les fluctuations instables des prix. À partir de là, ils peuvent être assurés de produire et de contrôler le marché ainsi que de déterminer le profit avant de produire ou de cultiver.

Si dans le passé, les agriculteurs s'inquiétaient des bonnes récoltes et des prix bas, avec l'assurance des prix des matières premières, les fluctuations de prix n'affectent pas les transactions effectuées précédemment et n'ont pas à suivre les prix du marché, aidant les gens à cultiver des cultures de manière plus stable.

Actuellement, Southeast Asia Commodity Trading Joint Stock Company (SACT) est une prestigieuse société de conseil en assurance des prix des matières premières sur le marché. Avec une équipe de collaborateurs possédant de nombreuses années d'expérience sur ce marché, SACT s'engage à aider les agriculteurs, les entreprises et les investisseurs à protéger et à augmenter leurs actifs de la manière la plus efficace ! Pour plus de détails, veuillez contacter la hotline : 0945435430 pour des conseils détaillés.

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