Sr. La Quang Binh: Un magnate convertido en señor que pidió dinero prestado a altas tasas de interés.

Según informó VietNamNet, la Agencia de Investigación de Seguridad (Ministerio de Seguridad Pública) ha completado la Conclusión de Investigación Suplementaria del caso de violación de regulaciones sobre actividades bancarias y otras actividades relacionadas con actividades bancarias; Soborno; Cohecho y usura en transacciones civiles.

La Agencia de Policía de Investigación propuso procesar al Sr. La Quang Binh (Presidente de la Junta Directiva de la Compañía ECPAY) por el delito de violación de las regulaciones sobre actividades bancarias, otras actividades relacionadas con las actividades bancarias y soborno.

Según la conclusión de la investigación, desde 2016, debido a que tenían una relación crediticia en un banco, el Sr. La Quang Binh, su hermana La Thi Phuong Lien y sus subordinados conocían claramente las regulaciones legales sobre la concesión de límites de crédito y el desembolso de préstamos a clientes corporativos.

El propio Sr. Binh entiende que sus empresas no tienen capacidad financiera, no realizan actividades productivas ni comerciales y no cumplen las condiciones para que se les conceda un límite de crédito para desembolso en el banco.

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Pero para tener dinero para pagar los préstamos de las instituciones de crédito, pagar los préstamos con altos intereses de muchas personas, pagar los costos operativos de las empresas, etc., el Sr. Binh se coludió con varios funcionarios del banco y asignó a su hermana Lien y a sus empleados para encontrar y comprar cientos de empresas, cambiar los registros comerciales, encontrar representantes legales, crear documentos falsos para obtener límites de crédito y desembolsar miles de millones de VND en un banco.

El magnate La Quang Binh utilizó el dinero para muchos propósitos diferentes y perdió su capacidad de pago, causando daños especialmente graves a los activos del banco.

Según la Policía de Investigación, el Sr. Binh también discutió, acordó y junto con otros, sobornó con 200.000 acciones EIN (equivalentes a 2 mil millones de VND) al Sr. Dao Hoang Thang (director del banco) para resolver el problema de modo que la Compañía Thinh Phat no fuera transferida a deudas incobrables y continuara recibiendo desembolsos de capital en contra de las regulaciones.

La investigación concluyó que, mientras su negocio estaba en problemas y necesitaba mucho dinero para compensarlos, el Sr. Binh pidió dinero prestado a altas tasas de interés en todas partes. Una de las personas que le prestó dinero al Sr. Binh a tasas de interés altas fue el Sr. Pham Quang Tao.

Desde marzo de 2021 hasta abril de 2022, el Sr. Tao le prestó al Sr. Binh un monto total de 215 mil millones de VND con una tasa de interés del 0,3% - 0,45%/día (de 3.000 a 4.500 VND/1 millón de VND/día, equivalente al 109,5% - 164,25%/año, de 5,475 veces a más de 8,2 veces la tasa de interés más alta en transacciones civiles prescrita en el artículo 468 del Código Civil). El beneficio total es más de 41,7 mil millones de VND.

El Sr. La Quang Binh pagó al Sr. Tao la deuda principal total de 188 mil millones de VND, debiendo aún 27 mil millones de VND. Muchas veces no pagaba los intereses a tiempo, y el Sr. Binh tenía que pagar intereses que excedían el nivel prescrito.

Otro acreedor del Sr. Binh es el acusado Nguyen Hoai Anh (ex Director General de Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Alrededor de junio de 2021, al enterarse de que el Sr. Binh necesitaba dinero para pagar el préstamo en el banco y retirar los activos hipotecados, Pham Nhu Ha (ex subdirector del banco) y Nguyen Hoai Anh discutieron y acordaron que Ha no desembolsaría a la empresa del Sr. Binh, obligando a este magnate a pedir dinero prestado a Hoai Anh a altas tasas de interés.

Según la Policía de Investigación, el Sr. Binh tomó prestados 120 mil millones de VND del Sr. Hoai Anh con un acuerdo de tasa de interés del 0,4%/día (4.000 VND/1 millón/día, equivalente a una tasa de interés del 146%/año, 7,3 veces más alta que la tasa de interés más alta en transacciones civiles).

Del préstamo de 120 mil millones de VND mencionado anteriormente, Pham Nhu Ha aportó 2 mil millones de VND; Los 118 mil millones de VND restantes fueron aportados por Hoai Anh, pero sólo 1.100 millones de VND salieron de su propio bolsillo. Los 116.900 millones de VND restantes son el dinero que el acusado tomó del monto que el banco desembolsó a las empresas Phuong Dung y Dai Nam.

Hasta el 14 de julio de 2021, el Sr. Binh había transferido 9.600 millones de VND en intereses a Hoai Anh.

Dos exlíderes bancarios prestan dinero a altas tasas de interés, obteniendo ganancias de decenas de miles de millones de dongs.

La agencia de investigación cree que dos ex líderes bancarios prestaron dinero a tasas de interés altas, obteniendo decenas de miles de millones de dongs en ganancias. Mientras tanto, un director de una sucursal bancaria recibió sobornos en forma de acciones por un valor de más de 2.000 millones de VND para concederle un límite de crédito...

Magnate cuyos activos están siendo revisados: La Quang Binh: Dueño de una serie de grandes proyectos, deudas incobrables de miles de millones

El Sr. La Quang Binh es el líder de muchas grandes empresas y proyectos, incluido el escandaloso proyecto Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.

Fuente: https://vietnamnet.vn/ong-la-quang-binh-dai-gia-thanh-chua-chom-di-vay-nang-lai-2332125.html