MB advierte sobre formas comunes de fraude

Hacerse pasar por empleados, funcionarios gubernamentales y organizaciones acreditadas ya no es una táctica de estafa nueva. Sin embargo, recientemente, se ha producido una situación en el mercado en la que algunos estafadores que se hacen pasar por funcionarios de organizaciones respetables han cambiado continuamente sus tácticas para volverse más sofisticados y cada vez más fraudulentos con el fin de apropiarse de dinero de las cuentas.

Việt Nam•04/03/2025

I. Formas de fraude

Suplantar la identidad de una organización de buena reputación
- Suplantar la identidad de bancos, servicios financieros, unidades de reparto, reclutar para enviar correos electrónicos falsos, mensajes de texto o realizar llamadas fraudulentas.
- Atraer a las víctimas a sitios web falsos para robar información personal y cuentas bancarias.
- Formas comunes: suplantación de identidad para aumentar el límite de la tarjeta, promociones falsas, estafas de entrega, lotería, trabajos de temporada.
Suplantan a la policía para crear una tarjeta de identificación en línea
- Aprovechando la política de emitir documentos de identidad a menores de 6 años, delincuentes haciéndose pasar por policías guían el registro a través de Zalo y piden acceder a enlaces falsos.
- Roba datos biométricos, información personal, instala malware para tomar el control de teléfonos y cuentas bancarias.
Se hacen pasar por policías para pedir a las víctimas que transfieran dinero
- Hacerse pasar por policías para informar a las víctimas sobre lavado de dinero y contrabando.
- Amenazado con arrestarlo, le pidieron transferir dinero para demostrar su inocencia y no revelarlo a nadie.
- Recopilar información personal para secuestrar cuentas bancarias.
Haciéndose pasar por un trabajador eléctrico
- Llama o envía un mensaje de texto para pagar tu factura de electricidad o te cortarán la electricidad.
- Engañar a las personas para que visiten enlaces falsos, escaneen códigos QR o instalen aplicaciones maliciosas para robar cuentas bancarias.
- Descuentos falsos en la factura de electricidad para engañar a los clientes y que paguen a través de canales no oficiales.
  II. Recomendaciones del banco

No acceda a enlaces extraños ni escanee códigos QR enviados por desconocidos.
No proporcione información personal por teléfono ni en las redes sociales.
Comuníquese con la policía inmediatamente si sospecha de fraude.
No guarde información bancaria en aplicaciones de origen desconocido, actualice periódicamente la seguridad.
Consulta tu pedido a través de la web oficial de la empresa de transporte.
Opere únicamente a través de canales oficiales , no transfiera dinero a cuentas personales.
Tenga cuidado con las llamadas y mensajes de desconocidos que se hacen pasar por autoridades.
No compartas información personal en redes sociales para evitar ser explotado.
Revise cuidadosamente las ofertas de trabajo , evite pagos inusuales y solicitudes de entrevistas.
En caso de duda contacte siempre con el banco a través de los canales oficiales .