Las tasas de interés de los préstamos cambian de dirección y disminuyen gradualmente

Muchos paquetes de crédito parecen reducir las tasas de interés de los préstamos.

A diferencia de la situación de hace un año, cuando los bancos ya no tenían límites de crédito para préstamos, lo que provocó un bloqueo en los flujos de crédito de los bancos, ahora hay una serie de paquetes de crédito con tasas de interés preferenciales. Los bancos comerciales estatales son pioneros en la reducción de las tasas de interés con una reducción del 0,5 - 1 % anual.

Por ejemplo, Vietcombank ofrece préstamos a corto plazo para producción y negocios a clientes individuales y hogares empresariales para complementar el capital de trabajo para producción y negocios con una tasa de interés del 7,5%/año para préstamos con un plazo de menos de 3 meses; 7,8%/año para préstamos con plazos de 3 a menos de 6 meses; 8,3%/año para préstamos de 6 a menos de 9 meses; 8,6%/año para plazos de 9 a menos de 12 meses; 8,8%/año para préstamo a 12 meses. VietinBank también acaba de anunciar tasas de interés de préstamos preferenciales de solo el 7,1% para apoyar las necesidades de producción y negocios de los clientes individuales. BIDV presta para producción y negocios con tasas de interés desde el 7%/año...

Las tasas de interés de los préstamos disminuyen gradualmente

Muchos bancos comerciales por acciones también se suman a la ola de reducción de las tasas de interés de los préstamos. Por ejemplo, Viet Capital Bank cooperó con Responsibility Fund Management Company (Suiza) para implementar el programa "Crédito Verde" con tasas de interés de préstamos preferenciales de sólo 8,9%/año. El programa tiene un límite de 500 mil millones de VND para proyectos de producción, negocios y consumo que sean amigables con el medio ambiente o que apuntan a proteger el medio ambiente y la sociedad.

Anteriormente, Ban Viet ha implementado una serie de programas como el paquete de préstamos "Combo 3 incentivos" con una reducción máxima de la tasa de interés de hasta un 2%/año, el producto "Préstamo flexible de 24 horas" con desembolso el mismo día para empresas urbanas y tasas de interés de préstamos preferenciales de 10,5%/año... O SeABank reduce las tasas de interés hasta en un 1%/año para préstamos existentes y nuevos.

En concreto, SeABank se ajustó para reducir las tasas de interés en un 0,5%/año para todos los préstamos de clientes individuales existentes. Para los préstamos nuevos garantizados, las tasas de interés se reducen entre un 0,7 y un 1 % anual; la reducción más alta, del 1 % anual, se aplica a los préstamos a corto plazo, de menos de seis meses. En particular, SeABank ha asignado 3,450 billones de VND para implementar un programa de tasa de interés preferencial del 9,29% anual para préstamos de consumo para comprar casas y automóviles. LienVietPostBank ha reservado 15 billones de VND para préstamos con tasas de interés reducidas entre el 0,5 y el 1 % desde ahora hasta el 30 de septiembre, incluidos 5 billones de VND para empresas y 10 billones de VND para particulares.

El nivel de la tasa de interés de los préstamos disminuye gradualmente

Según el Banco Estatal de Vietnam, al 28 de abril, el crédito pendiente a la economía era de más de 12,28 billones de VND, un 3,05% más en comparación con el final de 2022 y un 9,78% más en el mismo período. De esta manera, los bancos inyectaron en el mercado en abril cerca de un 1% de crédito, equivalente a 118 billones de VND. El crecimiento del crédito en los primeros cuatro meses de 2023 fue menos de la mitad que en 2022. Solo en Ciudad Ho Chi Minh, el crecimiento del crédito en abril aumentó un 0,65%, frente al aumento del 1,37% registrado en marzo.

Los altos tipos de interés de los primeros meses del año son la causa de la desaceleración del crédito. En el primer trimestre de 2023, el crédito pendiente de Vietcombank aumentó solo un 2,5%, alcanzando aproximadamente 1,165 billones de VND; La movilización aumentó un 3,1% en comparación con el cierre de 2022. En comparación con el primer trimestre de 2022, el crecimiento del crédito de Vietcombank en el primer trimestre de 2023 fue de solo alrededor de 1/3, mientras que la movilización fue de aproximadamente. En BIDV, al final del primer trimestre de 2023, el crédito pendiente alcanzó más de 1,57 millones de billones de VND, el crecimiento del crédito fue ligeramente superior al del año pasado, hasta el 5%; La movilización de capital alcanzó más de 1,65 billones de VND, un aumento del 2,3%. El crecimiento del crédito de ACB disminuyó ligeramente un 0,6% respecto al inicio del año.

El Sr. Nguyen Thanh Tung, Director General de Vietcombank, dijo que la tasa de préstamo para empresas e individuos ha disminuido en comparación con antes, cuando el nivel de la tasa de interés aumentó, en el que la cantidad de préstamos para que las personas compren bienes raíces ha disminuido en comparación con antes. Después de la decisión de reducir las tasas de interés de los préstamos durante los primeros 4 meses del año, Vietcombank decidió recientemente reducir otro 0,5%/año hasta julio para más de 600.000 billones de VND en préstamos pendientes con alrededor de 110.000 clientes. Para tener una base para reducir las tasas de interés de los préstamos en el futuro, Vietcombank y algunos bancos importantes han planeado reducir aún más las tasas de interés de los depósitos en mayo para tener una base para reducir las tasas de interés de los préstamos. Se espera que los tipos de interés de los depósitos disminuyan otro 0,3% anual en mayo.

Los tipos de interés han bajado pero no lo suficiente | Movimiento económico

Español Al hablar en el Banking Panorama Forum 2023 con el tema "Gestión de la política monetaria frente a las variables económicas globales" organizado por el Banco Estatal de Vietnam y Saigon Economic Magazine el 10 de mayo, el Dr. Can Van Luc, economista jefe de BIDV, comentó que en 2023, gracias al buen suministro de divisas provenientes de las remesas; desembolso estable de IED; La psicología de acumular dólares ha disminuido significativamente cuando la tasa de interés del VND es más alta que la del dólar, lo que atrae a los depositantes a transferir ahorros al VND... El Banco Estatal ha comprado moneda extranjera para aumentar las reservas de divisas, por lo que la presión sobre los tipos de cambio en 2023 se aliviará. Este experto evaluó que la política monetaria debería pasar de una política cautelosamente restrictiva a una política cautelosamente laxa para apoyar el crecimiento; reducir las tasas de interés, aumentar el acceso al capital, reestructurar la deuda, así como apoyar la liquidez, promover la reestructuración de los bancos. Sin embargo, el Sr. Luc también comentó que la situación del "dinero barato" ya no será la misma que antes porque el panorama de la economía mundial ha cambiado tras el período de lucha contra la COVID-19.

Aunque los bancos han acelerado la reducción de los tipos de interés, según los expertos, los tipos de interés actuales siguen siendo elevados en comparación con la salud del tejido empresarial. En particular, el panorama de los beneficios del primer trimestre, con una serie de bancos obteniendo beneficios vertiginosos en el contexto de una economía difícil, sigue siendo controvertido cuando la opinión pública cree que no existe un reparto real entre los bancos y las personas, las empresas o sus propios clientes. Por lo tanto, las tasas de interés de los préstamos deben seguir bajando para apoyar la producción y aumentar el poder adquisitivo en el mercado.

Reducir la TASA DE INTERÉS para préstamos de vivienda social

El 10 de mayo, el Primer Ministro firmó la Decisión 486 sobre tasas de interés preferenciales para préstamos en el Banco de Políticas Sociales de Vietnam aplicables a préstamos con saldos pendientes para comprar, alquilar o comprar viviendas sociales, construir casas nuevas o renovar y reparar casas para vivir a 4,8%/año (una reducción del 0,2% en comparación con la tasa anterior). Este tipo de interés es aplicable desde el 05/10/2023 hasta el 31/12/2024.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/lai-suat-vay-doi-chieu-dan-di-xuong-185230511001814562.htm