Completando el marco legal para los criptoactivos:...

El lado oscuro de los criptoactivos

Actualmente, más de 20 intercambios internacionales de criptoactivos operan en Vietnam, atrayendo a unos 20 millones de inversores con un valor total de transacción de hasta cientos de miles de millones de dólares por año. Sin embargo, la falta de un marco legal claro convierte a este tipo de activos en un gran desafío para la estabilidad financiera y la seguridad nacional sin un mecanismo de monitoreo estricto.

El teniente coronel Duong Duc Hung, subdirector del Departamento contra el Terrorismo, Departamento de Seguridad Interna, Ministerio de Seguridad Pública, dijo que las autoridades han descubierto varias organizaciones terroristas extranjeras que aprovechan los activos digitales para infiltrarse en Vietnam, tanto a través de formas públicas como clandestinas. Esto pone a Vietnam en riesgo de convertirse en un punto de tránsito financiero ilegal.

Según un informe de Chainalysis, una organización especializada en análisis de datos blockchain, en el período de octubre de 2021 a octubre de 2022, el valor total de las criptomonedas que fluyen hacia Vietnam se estima en 90.8 mil millones de dólares, de los cuales casi 1 mil millones de dólares están relacionados con actividades ilegales como fraude, lavado de dinero y otras violaciones de la ley.

Además, según las estadísticas policiales, a finales de 2024, Vietnam había procesado e investigado 44 casos relacionados con el lavado de dinero. Entre ellos, algunos casos involucraron apropiación fraudulenta de activos a través de criptomonedas, utilizando casas de cambio sin licencia para transferir dinero al exterior.

El coronel Hung comentó: «Estas cifras no solo reflejan el gran interés de los ciudadanos y las empresas vietnamitas por las criptomonedas, sino que también muestran lagunas en la gestión de los flujos de divisas digitales». También señaló que la popularidad de las transacciones de criptomonedas sin intermediarios financieros formales, combinada con la alta tasa de uso de efectivo en la economía, ha creado condiciones para que los malos actores oculten la fuente de los fondos ilegales. Un informe reciente del Banco Estatal de Vietnam (SBV) muestra que solo alrededor del 30% de las transacciones financieras en Vietnam se realizan a través del sistema bancario formal, el resto se realiza principalmente en efectivo o en canales no regulados.

Compartiendo la misma opinión, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, subdirectora del Departamento contra el lavado de dinero (SBV), enfatizó que los criptoactivos son anónimos, descentralizados y sin fronteras, por lo que presentan muchos riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Actualmente, la falta de un marco legal específico en Vietnam para gestionar los activos digitales coloca al país en una “zona gris” en materia de control financiero.

La Sra. Tho también dijo que muchos países han pedido a Vietnam que cree un marco legal para controlar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La inclusión de Vietnam en la lista “gris” de lavado de dinero obliga a implementar rápidamente medidas de gestión efectivas, en las que se espera que la Ley de Industria y Tecnología Digital genere importantes avances.

Al agregar su opinión, el Sr. Tran Huyen Dinh, presidente del Comité de Aplicaciones Fintech de la Asociación Blockchain de Vietnam, comentó que Vietnam no tiene un sistema de monitoreo de transacciones ni un mecanismo de cumplimiento KYC/AML (identificación de clientes y antilavado de dinero). Esta es una de las razones por las que Vietnam fue incluido en la lista “gris” del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en 2023 y, al mismo tiempo, aparecieron muchas estafas financieras en el mercado interno.

El Sr. Dinh también mencionó la limitada cooperación entre las bolsas y las autoridades. En 2024, ChainTracer, nuestro programa de rastreo de fraudes en cadena, recibió numerosos reportes de fraude. Sin embargo, aunque contactamos con las plataformas de intercambio para coordinar las investigaciones, la mayoría se negó a cooperar, incluso cuando la policía se lo solicitó, compartió Dinh.

Es necesario construir un marco legal claro e integral y aplicar herramientas de gestión avanzadas para manejar estrictamente los intercambios y transacciones de criptoactivos sin licencia, contribuyendo a minimizar los riesgos de lavado de dinero.

Límites comerciales en los intercambios centralizados

La valoración de criptoactivos es todavía bastante nueva y conlleva muchos riesgos y desafíos. La Sra. Doan Mai Hanh, directora sénior de operaciones en el mercado financiero y operaciones por cuenta propia de Techcom Securities Company (TCBS), recomienda seleccionar cuidadosamente los criptoactivos antes de proporcionárselos a los clientes.

Actualmente, los principales intercambios del mundo como Binance admiten más de 400 criptomonedas, mientras que Coinbase tiene más de 200. Sin embargo, el representante de TCBS sugirió que Vietnam debería realizar una prueba piloto con ciertas criptomonedas, priorizando activos con alto valor, buena liquidez y ampliamente reconocidos en el mercado internacional.

Sumándose a esta opinión, un representante del Banco Estatal de Vietnam (SBV) dijo que la agencia había participado brindando comentarios durante el proceso de redacción de la resolución piloto sobre los pisos de negociación de criptoactivos. Uno de los requisitos importantes es que las bolsas deben adoptar medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esto incluye verificar la identidad del cliente, informar sobre transacciones sospechosas, almacenar información y proporcionar datos a los reguladores cuando sea necesario.

Compartiendo la misma opinión, el teniente coronel Duong Duc Hung enfatizó la necesidad de un marco legal claro y completo, que estipule las responsabilidades legales de los parqués comerciales en el trabajo contra el lavado de dinero. También propuso establecer un grupo de trabajo interdisciplinario para monitorear las transacciones sospechosas relacionadas con las criptomonedas y aplicar tecnología avanzada para rastrear y seguir los flujos de dinero. Además, es necesario construir un sistema de monitoreo centralizado administrado por el Ministerio de Seguridad Pública o el Banco del Estado para controlar estrictamente las transacciones de criptoactivos.

Anteriormente, un representante de la Comisión Estatal de Valores (Ministerio de Hacienda) dijo que en el proyecto de Resolución presentado al Gobierno, este organismo propuso pilotar la implementación a escala limitada en una primera fase. Esto da a las autoridades tiempo para investigar y desarrollar políticas apropiadas para gestionar eficazmente las criptomonedas.

Además, también se propone que el Ministerio de Finanzas, el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal se coordinen en la gestión de los intercambios de criptoactivos para minimizar los riesgos a la seguridad financiera.

Respecto al modelo de intercambio, la Asociación Blockchain de Vietnam cree que Vietnam debería probar un modelo de intercambio centralizado. Esto ayudará a identificar y controlar la economía subterránea relacionada con los criptoactivos.

Actualmente, se negocian cientos de miles de millones de dólares, pero no está claro qué flujos de dinero son legales y cuáles ilegales. La implementación piloto de una plataforma centralizada ayudará a Vietnam a aumentar la transparencia, cumplir con los estándares internacionales y salir gradualmente de la lista gris del GAFI en materia de prevención del blanqueo de capitales (ALD)», afirmó el Sr. Dinh.

Fuente: https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html