Los trucos del director de la compañía Good Voice
La policía de la ciudad de Ho Chi Minh y los distritos han intensificado continuamente las medidas de investigación y se han ocupado de una serie de empresas y negocios que "se esconden tras bastidores" y prestan dinero a tipos de interés "exorbitantes" a muchos sujetos y acusados por actos de extorsión de propiedad relacionados con el "crédito negro" y el cobro de deudas. La agencia policial también se coordinó con los departamentos, sucursales y organizaciones de la ciudad para implementar un plan para lanzar propaganda y movilizar a la gente a participar en la remoción y retiro de productos publicitarios ilegales en toda la ciudad.
El 29 de mayo, 11 acusados, directores y empleados de 3 empresas de préstamos a través de aplicaciones, fueron procesados y detenidos temporalmente por el Departamento de Policía Criminal de la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh para investigar y manejar el acto de extorsión de propiedad. Entre ellos se encuentra Nguyen Manh Hai (30 años, residente en la provincia de Khanh Hoa), director de la empresa de cobro de deudas Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 años, residente en la provincia de Khanh Hoa) - líder del equipo; Nguyen Thi Thuy Van (28 años, residente en el Distrito 7); Tran Thi Mai (27 años, residente en la ciudad de Thu Duc) es administradora de aproximadamente 21 aplicaciones de préstamos. Además, también hay empleados de Golden Company, Bamboo Company... que gestionan aplicaciones de préstamos en línea.
Procesar y detener a Nguyen Manh Hai, director de la empresa de cobro de deudas Tieng Noi Hay.
Anteriormente, a través del trabajo de comprender la situación en el ciberespacio y las fuentes de información proporcionadas por las masas, se encontró que había muchos anuncios sobre aplicaciones de préstamos en línea, sin necesidad de hipoteca, sin necesidad de solicitud de préstamo... que golpean la psicología de las personas como: Desembolso rápido, procedimientos rápidos, no es necesario comprobar ingresos... con un método de instalación simple, solo necesita operar en el teléfono para descargar las aplicaciones e instalarlas de acuerdo con las instrucciones sin saber que para pedir dinero prestado, la aplicación de préstamos debe tener permiso para acceder a los contactos del teléfono, fotos personales y recopilar información del usuario...
El modo de concesión de préstamos a los sujetos del "crédito negro" es mediante pagos a corto plazo, de 7 a 10 días, con tipos de interés elevados (una forma encubierta llamada cobro de comisiones por servicios...). Cuando los prestatarios no pagan sus deudas a tiempo, el personal los llamará y les enviará mensajes de texto para recordarles la deuda.
En caso de que el prestatario no pague o corte el contacto, el personal utilizará la lista de contactos para llamar a familiares y amigos para recordarle al prestatario que "si pides dinero prestado, debes devolverlo" para evitar molestar a familiares y amigos.
Después de llamar a los prestatarios, a sus familiares y amigos para cobrar las deudas de los préstamos que no han sido pagados, los empleados harán llamadas telefónicas, maldecirán, amenazarán y enviarán mensajes con palabras vulgares e insultantes, tomarán fotos personales y las combinarán con fotos obscenas y de desnudos para enviar a familiares y parientes... para presionarlos a pagar en nombre de los prestatarios para estar en paz, para no ser maldecidos ni molestados. Además, grupos de personas directamente o contratan a personas para que lancen pintura y tierra, destruyendo la propiedad privada y provocando inseguridad y desorden en la ciudad.
El Departamento de Policía de la ciudad de Ho Chi Minh ha ordenado al Departamento de Policía Criminal que establezca un proyecto de investigación especial, aplique medidas profesionales en coordinación con el Departamento de Policía Criminal, los departamentos profesionales del Ministerio de Seguridad Pública y la Policía de la ciudad de Can Tho, verifique y recopile documentos e identifique más de 32 aplicaciones de préstamos en línea que operan con sofisticados métodos y trucos de cobro de deudas.
Según los resultados de la investigación inicial, Nguyen Manh Hai es el director de Tieng Noi Hay Company, que dirige y opera préstamos a través de aplicaciones y cobro de deudas (el propietario es un ciudadano chino que la dirige y contrató a Nguyen Manh Hai para operarla).
La policía registró la residencia de Cao Thi Xuan Huong, contadora jefe de Sofi Solutions Company Limited.
Según los resultados de la investigación inicial, Nguyen Manh Hai es el director de Tieng Noi Hay Company, que dirige y opera préstamos a través de aplicaciones y cobro de deudas (el propietario es un ciudadano chino que la dirige y contrató a Nguyen Manh Hai para operarla).
Cada día, cada miembro recibe alrededor de 10 archivos de prestatarios vencidos para cobrar la deuda y se beneficia de 50.000 VND por los primeros 3 archivos y 50.000 VND por cada archivo posterior. La cobranza de deudas se calculará según el objetivo (llamado KPI) y la empresa otorgará una recompensa de entre 3 y 3,5 millones de VND al alcanzar el KPI.
Para cobrar la deuda, Hai proporcionó teléfonos, tarjetas SIM y mensajes de texto con contenido como: "Bestias, ladradle rápido al perro (nombre del cliente) y a (número de teléfono del padre y la madre) para pagar la deuda (monto)... Seguís robándome dinero, no puedo descansar en paz..." para que los miembros del grupo los usaran para amenazar a los prestatarios y sus familiares.
Debe realizar 300 o más llamadas al día
La policía también determinó que Tran Thi Mai (empleada de Golden Company) administraba un total de aproximadamente 21 aplicaciones de préstamos (algunas como: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), administrando a todos los empleados de estas aplicaciones. Todos los días, los empleados recibirán instrucciones sobre cómo reclamar el dinero y recibirán bonificaciones y asignaciones por responsabilidad. La agencia policial determinó que cada app de préstamos creará un grupo en redes sociales para administrarlo y dividir los niveles desde S0 (empleados nuevos) a S1 (cobradores de deudas de 1 a 7 días), S2 (cobradores de deudas de 8 a 30 días).
Mientras tanto, los dos sujetos Dam Chi Hao y Chau Kha Nghi han estado trabajando como cobradores de deudas en Golden Company desde junio de 2022 hasta ahora. Hao y Nghi confesaron que Hao fue aceptado en la empresa para trabajar en el grupo de deudas vencidas menores de 7 días, incluidos 3 grupos, utilizando las aplicaciones: Goldway, Dodong, Fixloan, mientras que Nghi fue presentado para trabajar en el departamento de recordatorio de deuda y utilizó las aplicaciones Find[1]ong, Fullcash del sistema Golden Company administrado por Tran Thi Mai.
Tran Thi Thanh Huong (nacida en 1995, de la provincia de Dong Thap) es una cobradora de deudas de Bamboo Finance Company (con una oficina de representación en 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City). La empresa Bamboo utiliza aplicaciones como: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key para prestar dinero a los clientes.
Además, la agencia policial también identificó a los acusados Nguyen Thi Cam Hong como empleados de las aplicaciones Tu Do y Doc Lap; Tran Tan Tien trabaja como cobrador de deudas para aplicaciones de préstamos de propiedad china, incluidas Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango y Vila. En 2022, Tien cobra deuda por las apps de Mango y Vila; Nguyen Vang Trung es el líder del equipo de cobro de deudas y Nguyen Thanh Tung es un empleado de cobro de deudas de las aplicaciones NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang y Trung trabajan bajo la dirección y gestión de una persona china.
La policía registró la residencia y el lugar de trabajo de Tran Dung, jefe de operaciones de Sofi Solutions LLC.
Según los resultados de la investigación, las aplicaciones de préstamos mencionadas anteriormente suelen tener tres niveles de cobro de deudas. Desde el nivel 1 y el nivel 2, enviar mensajes de texto y llamar a los prestatarios y sus familiares para amenazarlos e intimidarlos mentalmente, hasta el nivel 3, aterrorizar a los familiares cortando y pegando imágenes de los prestatarios o sus familiares en información sobre evasión de deudas, ir al altar, prostitución e imágenes sensibles... publicadas en redes sociales, enviadas a Zalo de los clientes y sus familiares y amigos a través de la lista de contactos del cliente.
Las aplicaciones de préstamos tendrán muchos departamentos, como evaluación de préstamos, gestión del sistema, recordatorio y cobro de deudas, gestión del personal de cobro de deudas y ventas de deudas. Las personas que trabajan en el departamento de cobranza y recobro de deudas dijeron que su único trabajo era llamar a los clientes para recordarles que paguen sus deudas a tiempo. Si no paga, le enviaremos mensajes de maldiciones, amenazas y transferiremos su archivo de préstamo al departamento de cobranza de deudas, que lo amenazará más severamente, como publicar fotos y collages en Facebook y Zalo. Este departamento debe realizar 300 o más llamadas por día.
En caso de que el cobro de deudas sea ineficaz, las aplicaciones de préstamos venderán la deuda a bufetes de abogados, empresas de comercio de deudas, empresas financieras... para continuar con el cobro de la deuda mediante llamadas telefónicas terroristas, amenazas a familiares y fotos calumniosas publicadas en redes sociales para difamar y rebajar la reputación del prestatario y sus familiares...
De manera similar, el 28 de mayo, 9 directores, jefes de departamento, jefes de división y jefes de equipo de Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited y Sofi Solutions Company Limited también fueron procesados por la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh por el delito de "Préstamos a altas tasas de interés en transacciones civiles".
Durante la investigación, la Policía de Ciudad Ho Chi Minh determinó que estas empresas se habían "oculto" como casas de empeño y servicios de consultoría financiera para operar préstamos con altos intereses a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn.
Se trata de sitios web ilegales de préstamos al consumidor en línea que han sido preprogramados, tienen sus servidores de datos ubicados en el extranjero y son operados desde el extranjero. Las empresas Sofi Solutions, Digital Credit y Fincap despliegan actividades crediticias en Vietnam.
Cuando existe la necesidad de un préstamo, los clientes solo necesitan iniciar sesión en el sitio web o la aplicación en el teléfono, completar la información personal y la solicitud de préstamo será procesada automáticamente por el sistema sin tener que contactar directamente a ningún miembro del personal del prestamista.
Desde abril de 2019 hasta abril de 2023, a través de los dos sitios web mencionados anteriormente, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited y Sofi Solutions Company Limited desembolsaron más de 2 millones de préstamos, por un total de más de 6.072 mil millones de VND, obteniendo ganancias ilegales de más de 4.123.4 mil millones de VND, con la tasa de interés más baja siendo 153,2%, la más alta siendo 1.289,67%, de 7 a 64 veces más alta que la tasa de interés más alta prescrita en el Código Civil...
De estos proyectos se desprende que la situación de los préstamos con tipos de interés elevados a través de aplicaciones o páginas web camufladas sigue siendo muy complicada, con muchas variantes sofisticadas, lo que provoca mucho resentimiento entre la población y afecta a la seguridad y al orden. Al mismo tiempo, las autoridades también han mostrado su determinación de intensificar la lucha y reprimir los delitos relacionados con el "crédito negro" a través de aplicaciones, el cobro ilegal de deudas bajo la apariencia de empresas de consultoría financiera, empresas de consultoría jurídica...
La Policía de Ciudad Ho Chi Minh advirtió a la población que esté alerta. Si necesitan capital para sus negocios, deben contactar con bancos e instituciones financieras autorizadas por el Estado para disfrutar de políticas preferenciales y tasas de interés convenientes. Además, las personas no deben pedir dinero prestado a través de aplicaciones ilegales para evitar que su información, contactos telefónicos, fotos personales se filtren y sean acosados por delincuentes, que les arrojen pintura o tierra encima, afectándolos a ellos y a sus familias. Además, la información personal de los clientes puede ser vendida a estafadores o a otras actividades ilegales.
Después de casi un mes de implementar el plan para lanzar propaganda y movilizar a la gente a participar en la eliminación y borrado de productos publicitarios ilegales en toda la ciudad, la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh descubrió y verificó cientos de números de teléfono relacionados con actividades de préstamos financieros con 50 sospechosos, procesó 3 casos, 17 acusados por delitos relacionados con "crédito negro" y sancionó administrativamente 43 casos de publicidad ilegal.
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