Últimamente se han registrado numerosos casos de apropiación de cuentas bancarias mediante trucos muy sofisticados en todo el país. En Lam Dong, también ha habido muchos casos de personas que, por razones desconocidas, han perdido repentinamente el dinero de sus cuentas bancarias.
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La Sra. VTBN informó haber perdido más de 50 millones de VND en su cuenta bancaria por razones desconocidas. |
El 1 de junio, la Sra. VTBN (29 años, residente en la ciudad de Da Lat) dijo que su cuenta de depósito en un banco con una sucursal en Lam Dong perdió repentinamente más de 50 millones de VND, sospechando que había sido secuestrada y atacada por malos. En concreto, la Sra. N. dijo: “El 12 de abril, a las 13:58 horas, de repente mi cuenta bancaria informó que se habían deducido 50.140.000 VND por razones desconocidas. “Llamé inmediatamente a la línea directa del banco para solicitar un bloqueo de emergencia de la cuenta para evitar más pérdidas de activos”.
Asimismo, según la Sra. N., en la mañana del 13 de abril, acudió al mostrador del banco para quejarse del incidente y solicitó verificar la transacción de dinero perdida. Al mismo tiempo, presentó un compromiso ante el banco de que al momento de descontar el dinero de su cuenta, no realizó ninguna transacción, ni entregó su tarjeta ATM, ni compartió el código OTP con ninguna persona u organización.
Esa misma tarde, el banco proporcionó a la Sra. N. los documentos de la transacción y, al mismo tiempo, emitió un documento con información y solicitando al Departamento de Policía de la ciudad de Da Lat que verificara y aclarara rápidamente el incidente para proteger la reputación y la marca del banco y recuperar los activos de la Sra. N. lo antes posible.
“Según los documentos bancarios proporcionados, el dinero que perdí se utilizó para comprar dos teléfonos en Ciudad Ho Chi Minh. El pedido fue entregado con éxito por Tiki Now y pagado a través de la pasarela de pago zalopay a través de Zion Joint Stock Company (una empresa que proporciona servicios de pago intermediarios). "Yo misma vendo en línea, pero mi billetera Zalopay nunca ha estado vinculada a un banco, solo uso la billetera de pago Momo", dijo la Sra. N., y agregó que el 13 de abril también presentó un informe del incidente ante la Policía de la ciudad de Da Lat. Sin embargo, hasta el momento, la cantidad de dinero apropiada por los malhechores antes mencionados no ha sido aclarada por las autoridades.
Además del caso de la Sra. N., durante el último mes también hemos registrado muchos casos de personas que informaron haber tenido entre 400.000 y decenas de millones de VND deducidos de sus cuentas bancarias por razones desconocidas. La mayoría de las personas que perdieron dinero dijeron que su tarjeta fue robada por estafadores sofisticados. Los sujetos enviaron SMS desde varios números telefónicos haciéndose pasar por el banco para informar que la cuenta estaba bloqueada y pidieron ingresar un enlace para autenticarse. Los clientes sólo se dan cuenta de que han sido estafados cuando ven que les deducen dinero de sus cuentas. Cabe mencionar que debido a que la cantidad de dinero perdido no es demasiado grande, muchos clientes son subjetivos y no avisan al banco ni a las autoridades para prevenir y tomar medidas preventivas.
Ante el creciente número de clientes que son estafados al transferir dinero a través de cuentas bancarias, el Banco Estatal de Vietnam ha enviado recientemente un despacho a las unidades y localidades pertinentes describiendo siete sofisticados esquemas de fraude a través de cuentas bancarias y proponiendo medidas para limitar los riesgos para los clientes.
Cabe destacar que los delincuentes a menudo se hacen pasar por empleados bancarios para llamar a los clientes con la excusa de ayudarlos a verificar sus saldos y transacciones. Después de leer el nombre del cliente y los primeros 6 números de la tarjeta de débito nacional, el sujeto le pidió al cliente que leyera los números restantes de la tarjeta para confirmar que el cliente era el titular de la tarjeta. Luego, los sujetos informaron al banco que enviarían un mensaje al cliente y le pidieron que leyera el código de 6 dígitos del mensaje, que en realidad es un código OTP para realizar transacciones de pago en línea. Si el cliente accede a la solicitud del sujeto, puede ocasionar un riesgo de pérdida de dinero en la cuenta de tarjeta del cliente.
Además, el estafador envía mensajes suplantando la marca del banco a los clientes (este mensaje se recibe y se guarda en la misma carpeta que los mensajes del banco en el teléfono móvil del cliente) para notificar a los clientes que hay indicios de actividad inusual en sus cuentas e instruir a los clientes a confirmar información, cambiar contraseñas... accediendo al enlace falso incluido en el mensaje, engañando así a los clientes para que revelen información confidencial del servicio de banca electrónica (nombre de usuario, contraseña, código OTP) para utilizarla para apropiarse de dinero en la cuenta del cliente...
Además, los bancos y las agencias policiales locales han advertido repetidamente a las personas que utilizan cuentas bancarias sobre nuevos trucos fraudulentos. Al mismo tiempo, los clientes están obligados a no proporcionar absolutamente información de seguridad de banca electrónica, como nombre de usuario, contraseña de inicio de sesión, Smart OTP y contenido de mensajes de notificación del banco a nadie, incluidos aquellos que dicen ser policías, agencias de investigación, empleados del banco... No instale software pirateado, no interfiera con dispositivos, sistemas operativos; No ingrese contraseñas de inicio de sesión ni códigos OTP en sitios web de origen desconocido o enlaces extraños; No realice transacciones en dispositivos públicos, que son potencialmente riesgosos, ni guarde sus datos de acceso automático a banca electrónica en ningún lugar; No debe proporcionar información ni publicar información sobre transacciones en línea, especialmente transacciones de ventas en línea, porque creará condiciones para los estafadores.
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