Dejando abierta la gestión del enorme flujo de dinero digital

Según datos publicados recientemente por Chainalysis (EE. UU.), el total de criptoactivos que ingresaron a Vietnam entre julio de 2022 y julio de 2023 es de 120 mil millones de dólares, aproximadamente 5 veces el capital de inversión extranjera que nuestro país atrajo en el mismo período. Cabe destacar que más de 20 millones de vietnamitas poseen activos virtuales con un beneficio total de aproximadamente 1.200 millones de dólares, ocupando el tercer lugar a nivel mundial.

Perdí una gran oportunidad

Al observar los enormes números mencionados anteriormente, el experto económico, Dr. Le Dang Doanh, dijo que es necesario contar con estadísticas confiables de una agencia u organización nacional para poder visualizar completamente la imagen del mercado de criptoactivos de Vietnam. Sin embargo, se puede evaluar preliminarmente que el potencial del mercado de criptoactivos es muy grande. Si no se gestiona con rapidez, provocará pérdidas fiscales, se perderán nuevos capitales de inversión para complementar la economía y plantearán muchos riesgos, especialmente riesgos relacionados con actividades de lavado de dinero.

Desde 2017, hemos planteado la cuestión de la gestión del sector de activos virtuales, pero hasta la fecha, no hemos emitido un marco legal que regule las actividades relacionadas. Mientras tanto, las transacciones de criptomonedas crecen rápidamente a la par de los avances tecnológicos. Es necesario realizar con rapidez una revisión exhaustiva de los activos digitales, evaluando claramente el potencial, las oportunidades y los riesgos para brindar respuestas adecuadas, sugirió el Dr. Le Dang Doanh.

La tarea de construir un marco legal para las criptomonedas está siendo implementada por los ministerios y sucursales de acuerdo con la Decisión 194/2024 del Primer Ministro sobre la promulgación de un plan de acción nacional para implementar el compromiso del Gobierno vietnamita de prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. La fecha límite de finalización es mayo de 2025.

Según el abogado Bui Anh Tuan, del Colegio de Abogados de Hanoi, sólo queda un año para construir este importante marco legal, por lo que las agencias asignadas necesitan investigar y proponer planes de gestión con urgencia.

Debemos basarnos en las prácticas y experiencias internacionales para elaborar regulaciones adecuadas a la situación en Vietnam, lo que contribuirá a optimizar la recaudación fiscal, proteger a los usuarios y alcanzar los objetivos establecidos en la Decisión 194/2024. Aún existe preocupación sobre la prohibición total o la gestión de los criptoactivos, pero en mi opinión, si los prohibimos, perderemos oportunidades de inversión en el dinámico flujo tecnológico.

Al actualizar el progreso de la implementación de la Decisión 194/2024, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, subdirectora del Departamento contra el lavado de dinero del Banco Estatal de Vietnam (SBV), dijo que el SBV ha coordinado con los ministerios y sucursales para evaluar los riesgos nacionales de lavado de dinero, incluidas las evaluaciones de criptomonedas y activos digitales. Los ministerios y las dependencias competentes han comunicado los resultados de esta evaluación al Primer Ministro.

Comprar y vender criptomonedas ahora es popular a través de plataformas de comercio en línea. Foto: MINH CHIEN

Algunas de las monedas digitales más populares que se comercializan en el mundo hoy en día. Foto AI: HOAI DUONG

Ajuste su enfoque

Con el fuerte desarrollo de la tecnología, el comercio de criptomonedas se está volviendo cada vez más popular. En Vietnam, el comercio y la compra y venta de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum... se realiza con bastante facilidad a través de plataformas que ofrecen servicios de comercio en línea. La realidad exige pronto una política completa, aunque se trata de un problema difícil, que requiere la coordinación de muchos organismos y ámbitos.

La Decisión 194/2024 se centra en dos prioridades: la lucha contra el blanqueo de capitales, la lucha contra la financiación del terrorismo y las normas para los proveedores de activos digitales. Mientras tanto, dos normas importantes para la creación de un corredor legal integral: la política fiscal para los criptoactivos y la protección del usuario, no han recibido la debida atención, señaló el Sr. Phan Duc Trung, vicepresidente permanente de la Asociación Blockchain de Vietnam (VBA).

Según el Sr. Trung, debido a la falta de un marco legal, han surgido varios casos relacionados con transacciones de criptomonedas en Vietnam. Un caso típico es el de un "jugador" de Bitcoin que generó ingresos y al que la autoridad fiscal le cobró 2.600 millones de VND en IVA e impuesto sobre la renta personal. Esta persona luego demandó y ganó porque las criptomonedas no estaban reguladas por la ley.

Sin mencionar que los riesgos asociados con el comercio de criptomonedas son enormes hoy en día. El Sr. Phan Duc Trung dijo que existe una situación en la que algunas unidades organizan periódicamente seminarios cerrados sobre criptoactivos, aprovechando la imagen de organizaciones de buena reputación para movilizar capital de inversores individuales. Muchos usuarios reportaron a VBA que fueron estafados al depositar y enviar dinero a plataformas de trading y billeteras digitales con información desconocida como Mexc, BingX, Gate.io... Mientras tanto, rastrear y apoyar a los usuarios es difícil porque la mayoría de los exchanges tienen servidores en el extranjero o se niegan a trabajar con VBA. Por ejemplo, una disputa por 100.000 USDT (moneda digital) entre los usuarios y el exchange Mexc ha llegado hasta el momento a un punto muerto.

Respecto al enfoque para construir regulaciones legales para los criptoactivos, respondiendo a un periodista del periódico Nguoi Lao Dong, el Sr. Cao Dang Vinh, subdirector del Departamento de Derecho Civil y Económico (Ministerio de Justicia), dijo que los países de todo el mundo tienen diferentes regulaciones para regular las actividades en este campo. En el cual, se centran principalmente en la gestión de la circulación y transacciones de criptoactivos. En Estados Unidos, este país está aplicando las leyes vigentes para gestionar y manejar cada caso específico, al mismo tiempo que investiga un nuevo marco legal. En informes enviados al Gobierno, el Ministerio de Justicia advirtió sobre los riesgos asociados a las criptomonedas y expresó su postura de no prohibirlas, sino de construir un marco legal para gestionar y regular este tipo de activo, afirmó el Sr. Cao Dang Vinh.

Resolver los problemas de capital para la economía

El Sr. Tran Viet Hung, ex subjefe de la Oficina Central del Partido y asesor principal de la VBA, dijo que la pronta promulgación de un marco legal ayudará a transformar el valor de los activos virtuales y de los proveedores de servicios de activos virtuales de la economía subterránea a la economía formal. A partir de ahí, no sólo ayuda a proteger los derechos de los usuarios, sino que también puede ayudar a resolver los problemas de capital de las empresas en el contexto de canales de movilización de capital como acciones, bancos, bonos... que enfrentan dificultades. "Esperamos que, después de un año, al hablar de activos digitales y tipos de activos que aplican la tecnología blockchain, no solo hablemos de la economía sumergida y del aumento del precio de Bitcoin, sino también de cuánto capital aportan este tipo de activos y sus proveedores de servicios a la economía", planteó el Sr. Hung.

Fuente: https://nld.com.vn/bo-ngo-quan-ly-dong-tien-so-khong-lo-196240608203529971.htm