Banken sind vorsichtig, Unternehmen haben zu kämpfen: Engpass bei grünen Krediten?

Schwer erreichbare Unternehmen

Im Kontext der globalen Wirtschaft, die sich in Richtung nachhaltiger Entwicklung bewegt, werden grüne Kredite zu einem wichtigen Trend, der Unternehmen hilft, ihre Kapitalkosten zu senken und auf bevorzugte Finanzierungsquellen zuzugreifen. Allerdings ist die Umsetzung grüner Kredite in Vietnam noch immer mit zahlreichen Hindernissen verbunden und erfordert eine enge Zusammenarbeit zwischen Banken und Unternehmen.

Laut Angaben der Staatsbank von Vietnam hatten bis zum 30. September 2024 50 Kreditinstitute ausstehende Schulden im Rahmen grüner Kredite mit einem Gesamtbetrag ausstehender Schulden von über 665.000 Milliarden VND generiert, was einem Anstieg von 7,11 % gegenüber Ende 2023 entspricht und über 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der gesamten Wirtschaft entspricht. Der Schwerpunkt dieser grünen Kredite liegt hauptsächlich auf erneuerbaren Energien, sauberer Energie (mehr als 43 %) und grüner Landwirtschaft (über 30 %).

Trotz des Wachstums ist der aktuelle Anteil grüner Kredite im Vergleich zum gesetzten Ziel immer noch gering. Konkret beträgt der Anteil der insgesamt ausstehenden grünen Kredite derzeit lediglich 4,5 Prozent der gesamten ausstehenden Schulden der Volkswirtschaft und ist damit noch weit entfernt vom Ziel von 10 Prozent bis 2025.

Tatsächlich haben viele Unternehmen in den Bereichen erneuerbare Energien, Abfallbehandlung und saubere Technologien aufgrund strenger Kreditbedingungen Schwierigkeiten, an grünes Kapital zu gelangen. Le Quang Thang, Vorstandsvorsitzender der Viet Long Investment and Construction Joint Stock Company, sagte: „Der Zugang zu günstigen Krediten aus grünen Kreditfonds ist noch immer mit vielen Hürden verbunden. Wir hoffen, dass wir mit spezifischen Maßnahmen Unternehmen den Zugang zu langfristigen Krediten mit niedrigen Zinsen erleichtern und gleichzeitig die Genehmigungsverfahren vereinfachen können.“

Die Freigabe von grünem Kreditkapital trägt zur Ökologisierung der Investitionskapitalströme bei

Es ist nicht nur schwierig, an Kapital zu kommen, dieses Unternehmen ist auch der Ansicht, dass der Bewertungsprozess für Hypothekenvermögen nicht für das grüne Geschäftsmodell geeignet ist. „Müllaufbereitungsanlagen oder Projekte für saubere Energie benötigen flexiblere Richtlinien zur Vermögensbewertung, statt traditionelle Kriterien wie Immobilien oder Maschinen anzuwenden“, schlug Herr Thang vor.

Schaffung eines günstigen Mechanismus für grüne Kredite

Angesichts des dringenden Bedarfs an grünen Krediten fördern Geschäftsbanken Strategien, um Unternehmen bei der nachhaltigen Entwicklung zu unterstützen. Tran Manh Hung, Direktor der Vietcombank Hai Phong, betonte: „Die Vietcombank engagiert sich dafür, grüne Unternehmen zu Vorzugspreisen zu finanzieren und ihnen so zu helfen, ihre Finanzierungskosten zu senken und ihre Geschäftstätigkeit auszubauen. Wir überprüfen außerdem die Kreditbedingungen, um sie besser an das grüne Geschäftsmodell anzupassen.“

Ebenso schlug die VietinBank separate Regelungen zu Risikokoeffizienten für grüne Kredite vor, um den finanziellen Druck auf die Unternehmen zu verringern. Herr Le Duy Hai, stellvertretender Generaldirektor der VietinBank, sagte: „Wir hoffen, dass die Staatsbank eine Politik zur Reduzierung des Risikokoeffizienten für grüne Kredite entwickeln wird, um Unternehmen den Zugang zu Kapital zu angemessenen Kosten zu erleichtern.“

Aus Betreibersicht erklärte Herr Nguyen Xuan Bac, stellvertretender Direktor der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren (Staatsbank), dass die Staatsbank das Rundschreiben 17 zur Umsetzung des Umweltrisikomanagements bei der Kreditvergabe durch Kreditinstitute herausgegeben habe, um die Kreditinstitute anzuweisen, bei der Kreditvergabe Umweltrisikofaktoren sorgfältig zu berücksichtigen.

Herr Bac schlug außerdem vor, den Zugang zu Vorzugskapital von internationalen Finanzinstituten für grüne Investitionsprojekte zu verbessern, die hohe Kosten und lange Amortisationszeiten mit sich bringen. Kreditinstitute müssen sich aktiv an diesen Projekten beteiligen, um zu einer nachhaltigen wirtschaftlichen Entwicklung beizutragen.

Um grüne Kredite zu fördern, erklärte Nguyen Linh Phuong, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldpolitik der Staatsbank: „Die Staatsbank ermutigt Kreditinstitute stets, ihre Kreditvergabe für grüne Projekte auszuweiten. Wir prüfen außerdem Mechanismen zur Senkung der Zinssätze und zur Unterstützung von Unternehmen bei der Kapitalbeschaffung durch internationale Fonds für grüne Kredite.“

Laut Frau Phuong hat die Staatsbank von den Banken verlangt, ab 2024 ihre Betriebskosten zu senken, um die Kreditzinsen zu senken, auch im Bereich der grünen Kredite.

Mit Zusagen von Banken und Unterstützung durch die Staatsbank werden grüne Kredite zunehmend zu einer wichtigen Triebkraft für die Förderung einer nachhaltigen Wirtschaft. Um die Effizienz zu optimieren, erwarten die Unternehmen jedoch, dass die Bankenbranche den Zugang zu grünen Krediten weiter ausbaut und die Kreditbedingungen vereinfacht. Gleichzeitig sollten die Zinssätze gesenkt und grüne Unternehmen finanziell unterstützt werden, damit sie ihren Betrieb langfristig aufrechterhalten können. Verbessern Sie die Bewertungsrichtlinien für Sicherheiten, um sie an die Merkmale eines umweltfreundlichen Unternehmens anzupassen.

Im Gegenteil, die Banken brauchen auch stärkere Anreizmechanismen seitens der Staatsbank, um sicherzustellen, dass grüne Kredite nicht nur eine Verpflichtung sind, sondern tatsächlich zu einer treibenden Kraft für eine nachhaltige Wirtschaft werden.

Das Ministerium für Landwirtschaft und Umwelt teilte mit, dass es dem Premierminister gerade einen Entscheidungsentwurf des Premierministers über Umweltkriterien und -bestätigungen für Investitionsprojekte vorgelegt habe, denen grüne Kredite gewährt und grüne Anleihen ausgegeben würden. Sobald dieser Beschluss in Kraft tritt, wird er dazu beitragen, grüne Finanzierungen zu fördern, nachhaltige Entwicklungsprojekte zu unterstützen und Kapital für den Umweltschutz zu mobilisieren.

Duy Minh

Quelle: https://congthuong.vn/ngan-hang-than-trong-doanh-nghiep-chat-vat-nghen-tin-dung-xanh-379736.html