Banken geben Daten weiter, um gefährdete Betrüger zu identifizieren

ANTD.VN – In den letzten zwei Jahren gab es im Jahr 2024 zwei Skimming-Vorfälle (Diebstahl von Karteninformationen) an Geldautomaten, von denen 13 Mitgliedsbanken betroffen waren. Im Hinblick auf den inländischen Kartenzahlungsbetrug im Internet wurden über NAPAS durchschnittlich 12.000 Transaktionen pro Monat überprüft und mit Betrugscodes gemeldet.

Kriminelle kennen die Psychologie jedes Menschen und können ihn so manipulieren und betrügen.

Laut Statistik verfügen derzeit mehr als 87 % der Erwachsenen in Vietnam über ein Zahlungskonto bei einer Bank; Das Wachstum der Zahl der Zahlungstransaktionen über Internet und Mobilgeräte beträgt etwa 90 % pro Jahr.

Im Bereich des digitalen Bankings wurden große Fortschritte erzielt, insbesondere nachdem die Staatsbank den Beschluss Nr. 2345/QD-NHNN zur Implementierung von Sicherheitslösungen bei Online-Zahlungen und Bankkartenzahlungen erlassen hatte, um die Lösungen zur Gewährleistung von Sicherheit und zum besseren Schutz der Servicenutzer vor Online-Betrug weiter zu verbessern.

Derzeit haben 25 Kreditinstitute Daten zur Bereinigung an die Abteilung der Verwaltungspolizei für soziale Ordnung (C06) übermittelt, wobei fast 2,5 Millionen Kundendatensätze gesendet und Rückmeldungen erhalten wurden.

Der vietnamesische Bankensektor steht jedoch noch immer vor zahlreichen großen Herausforderungen, da die Kriminalität im Bereich der Finanztechnologie zunimmt und die Formen der Fälschung, des Betrugs und der Gaunerei immer ausgefeilter, komplexer und unvorhersehbarer werden.

Mit dem Anstieg bargeldloser Zahlungen steigt auch die Zahl der Betrugsdelikte

Herr Nguyen Minh Tam, Vizepräsident der Card Association, erklärte, dass Kriminelle derzeit das Bankensystem/die Bankausrüstung, mit der Bank verbundene Verkaufsstellen oder direkt Kunden, die den Service nutzen, angreifen und Daten/Informationen stehlen. Sie kennen sogar die Psychologie jeder einzelnen Personengruppe und können diese so manipulieren und betrügen.

Laut der tatsächlichen Situation bei den Mitgliedsbanken der Card Association in den letzten zwei Jahren sagte Herr Nguyen Ngoc Quy, Leiter des Unterausschusses für Risikomanagement der Card Association, dass im Jahr 2024 zwei Skimming-Vorfälle (Diebstahl von Kreditkarteninformationen) an Geldautomaten 13 Mitgliedsbanken betrafen und ein Gesamtschaden von etwa 2 Milliarden VND entstand.

Im Hinblick auf den Betrug mit inländischen Kartenzahlungen im Internet wurden pro Monat durchschnittlich 12.000 Transaktionen registriert, wobei die Betrugscodes über NAPAS geprüft und gemeldet wurden (die Zahl der Kunden, die weder geprüft noch gemeldet haben, war sehr hoch).

Hinsichtlich der Risiken im Zusammenhang mit der internationalen Kartenausgabe hat der Unterausschuss für Risikomanagement eine Reihe von großen Datenrisikopunkten identifiziert. Wandeln Sie den Code zum Prüfen und Beanstanden von Betrug in einen Code für den Nichterhalt von Waren und Dienstleistungen um. Was die Risiken internationaler Kartenzahlungen angeht, sind Transaktionen mit Anzeichen von Geldwäsche noch immer weit verbreitet, und bei großen, seriösen Online-Kartenakzeptanzstellen kommt es immer noch zu Betrug …

Informationen teilen, Risiken frühzeitig erkennen

Laut Herrn Cao Viet Hung, stellvertretender Leiter der Abteilung 4, A05, Ministerium für öffentliche Sicherheit, gibt es vier Gründe für den Anstieg der Kartenkriminalität. Erstens ist das Bewusstsein vieler Kunden, die Kartendienste oder Online-Zahlungen nutzen, noch begrenzt.

Zweitens ist der Kauf und Verkauf persönlicher Daten sowie die Vermietung und Verleihung von Bankkonten weit verbreitet und schwer zu kontrollieren. Auch wenn die Subjekte ihre Methoden und Tricks ständig verändern, verfolgen sie doch alle das gleiche Ziel: sich das Eigentum (Geld) der Menschen anzueignen.

Drittens mangelt es an einem rechtlichen Rahmen für die Verwaltung und Abwicklung von Transaktionen und Käufen von „virtueller Währung“, „virtuellen Vermögenswerten“ und „digitaler Währung“.

Viertens sind die internationale Zusammenarbeit und der Informationsaustausch zwischen der vietnamesischen Polizei und ausländischen Strafverfolgungsbehörden noch immer mit zahlreichen Schwierigkeiten und Einschränkungen behaftet. Es mangelt an Abstimmung und Flexibilität, was dazu führt, dass gegen hochtechnologische kriminelle Organisationen mit ausländischen Elementen nicht gründlich vorgegangen werden kann.

Angesichts der zunehmend komplexen Sicherheitsrisiken bei digitalen Zahlungen sagte Nguyen Ngoc Quy, dass die Mitgliedsbanken der Card Association sich über rund um die Uhr aktive Gruppen koordiniert hätten, um Risiken frühzeitig zu erkennen, sobald der Markt einige Transaktionen generiert; Warnung an alle Mitgliedsbanken; Setzen Sie die Interbankenkommunikation ein, ermitteln Sie Gemeinsamkeiten und finden Sie sie.

Sobald Risiken identifiziert werden, stimmen Sie sich kontinuierlich mit A05 vor Ort ab. Bericht an die Staatsbank und den Bankenverband; Informationen werden unter den Mitgliedsbanken ausgetauscht, um Unterstützung zu leisten und entsprechend der Risikobereitschaft angemessen zu reagieren.

„Derzeit arbeiten wir aktiv mit A05 zusammen, um ein spezielles Projekt aufzusetzen, die Festnahme von Cyberkriminellen zu koordinieren und gleichzeitig für jede Bank interne Präventionslösungen bereitzustellen“, fügte ein Vertreter des Unterausschusses für Risikomanagement hinzu.

Die Banking and Card Association bereitet außerdem die Veröffentlichung eines Regelwerks vor, um den Prozess der Koordinierung des Umgangs mit Zahlungsrisiken und Betrug im Bereich Kartenzahlungen zu klären.

Der Vertreter von A05 empfahl, dass sich die Bankenbranche auf Investitionen in und die Modernisierung von Informationssystemen konzentrieren sollte, insbesondere auf biometrische Authentifizierungssysteme, eKYC usw. Banken sollten Systemverbindungen mit Datenbanken von Konten einrichten, die mit illegalen Aktivitäten in Zusammenhang stehen, um illegale Aktivitäten umgehend zu verhindern, zu stoppen und das Vermögen der Kunden zurückzuerhalten.

Die Koordination zwischen Geschäftsbanken, der Staatsbank Vietnams, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und dem Ministerium für Information und Kommunikation muss weiter gestärkt werden, um neue kriminelle Methoden und Tricks bei Kartenzahlungsaktivitäten umgehend zu erkennen, zu verbreiten und davor zu warnen …

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd