Das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche wurde von der Nationalversammlung verabschiedet und wird ab März 2023 in Kraft treten. Unmittelbar danach erließ die Regierung das Dekret 19/2023/ND-CP, in dem eine Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche näher erläutert wurden, und die Staatsbank gab das Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN heraus, in dem die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche geregelt ist.
Auf dem Workshop „Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung und die Rolle der Geldwäschebekämpfung bei Kryptowährungstransaktionen“, der letztes Wochenende gemeinsam von der Vietnam Banking Association (VNBA) und der Vietnam Blockchain Association organisiert wurde, sagte der Vizepräsident und Generalsekretär der Banking Association, Herr Nguyen Quoc Hung: „Im Kontext einer immer stärkeren Integration und der explosionsartigen Entwicklung der Informationstechnologie muss sich Vietnam mit vielen Formen, Methoden und Tricks von Kriminellen auseinandersetzen, die immer ausgefeilter und komplizierter Geldwäsche betreiben.
Insbesondere im Bereich der digitalen Währungen bzw. virtuellen Währungen (Kryptowährungen) ist der rechtliche Korridor noch nicht vollständig ausgereift. In den letzten Jahren wurden Kryptowährungen für Zahlungen verwendet, Geldwäsche durch Transaktionen mit dieser Art von Währung ist jedoch nicht ausgeschlossen.
Auch die Frage der Geldwäscheprävention und -bekämpfung beschäftigt derzeit Kreditinstitute, Unternehmen und Privatpersonen.
Laut Herrn Nguyen Quoc Hung arbeitete die VNBA während des Prozesses zur Ausarbeitung des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche stets eng mit der für die Ausarbeitung zuständigen Stelle zusammen, insbesondere mit der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (Staatsbank), um Kommentare einzubringen und Seminare und Diskussionen unter Beteiligung in- und ausländischer Wirtschaftsexperten zu organisieren.
Die Blockchain-Technologie hat ein neues Technologiezeitalter eingeleitet und hat dank wichtiger Eigenschaften wie Sicherheit und Datenschutz tiefgreifende Auswirkungen auf viele Bereiche der Wirtschaft.
Laut Herrn Nguyen Doan Hung, Vizepräsident der Vietnam Blockchain Association, wird die Blockchain-Technologie in vielen Bereichen eingesetzt, vom Bank- und Finanzwesen über E-Commerce, Gesundheitswesen, Sport und Unterhaltung bis hin zu Versicherungen, Logistik und vielen anderen Dienstleistungsbranchen.
Prognosen zufolge soll der globale Markt für Blockchain-Technologie bis 2030 einen Wert von über 1.400 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von fast 86 %/Jahr im Zeitraum 2022–2030.
Dieses starke Wachstum bringt nicht nur besondere wirtschaftliche und soziale Vorteile mit sich, sondern schafft auch unsichtbare Probleme und Herausforderungen im Management, insbesondere im Hinblick auf grenzüberschreitende Geldwäscheaktivitäten.
Inzwischen haben nur wenige Länder und Territorien Zeit gefunden, gesetzliche Regelungen zur Verhinderung von Finanzkriminalität unter Einsatz von Hochtechnologie und Blockchain-Technologie zu erlassen, wie etwa die Europäische Union (EU) mit dem Market in Cryptoassets Act (MiCA). Allerdings wird MiCA erst im Jahr 2024 offiziell in Kraft treten.
Obwohl in Vietnam das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 am 1. März 2023 in Kraft getreten ist, herrscht in Vietnam aufgrund des Fehlens eines spezifischen Rechtsrahmens sowie eines Mangels an Prozessen und hochqualifiziertem Personal für Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte immer noch Verwirrung darüber, wie mit Gesetzen im Zusammenhang mit dieser neuen Art von Vermögenswerten umzugehen ist.
Laut Daten von Chainalysis, die kürzlich vom US-Justizministerium veröffentlicht wurden, beträgt der Gesamtwert der Kryptowährungen, die Vietnam im Zeitraum von Oktober 2021 bis Oktober 2022 erhalten hat, fast 90,8 Milliarden USD. Davon entfielen 956 Millionen US-Dollar auf illegale Aktivitäten.
In Bezug auf die Netzwerkzugriffsadresse ist die von Benutzern in Vietnam am häufigsten verwendete Plattform für den Kryptowährungshandel die Börse Binance.com mit fast 42 Millionen Besuchen vom 1. Oktober 2021 bis zum 1. Oktober 2022.
Das starke Wachstum dieses Marktes für virtuelle Währungen und die fehlenden Managementkorridore führen dazu, dass moderne Technologien auch von Kriminellen für illegale Zwecke zum persönlichen Vorteil missbraucht werden, beispielsweise zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Korruption usw.
Mit dem Ziel, die Wirksamkeit der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch Kryptowährungen im Besonderen und digitale Vermögenswerte im Allgemeinen zu verbessern, empfiehlt die Vietnam Blockchain Association, dass Finanzinstitute drei Aufgaben erfüllen müssen: Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten identifizieren, Prozesse aufbauen und gute Personalressourcen bereitstellen.
Um Geldwäsche und Online-Betrug vorzubeugen, die in letzter Zeit immer häufiger ausbrechen, kündigte Le Anh Dung, stellvertretender Direktor der Kreditabteilung (SBV), eine Regelung an, die bei Geldtransfers zwischen Banken eine biometrische Authentifizierung (per Fingerabdruck, Gesicht) vorschreibt, möglicherweise in Höhe von 10 Millionen VND. Damit wird auch die seit langem bestehende Praxis des Kaufens, Verkaufens und Leasings von Bankkonten beendet.
Nguyen Tuan
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