Vervollständigung des Rechtsrahmens für Kryptowerte: …

Die dunkle Seite von Krypto-Assets

Derzeit sind in Vietnam mehr als 20 internationale Krypto-Asset-Börsen aktiv, die rund 20 Millionen Investoren mit einem Gesamttransaktionswert von bis zu Hunderten Milliarden US-Dollar pro Jahr anziehen. Da es jedoch keinen klaren Rechtsrahmen gibt, stellen diese Vermögenswerte ohne einen strengen Überwachungsmechanismus eine große Herausforderung für die Finanzstabilität und die nationale Sicherheit dar.

Oberstleutnant Duong Duc Hung, stellvertretender Leiter der Abteilung für Terrorismusbekämpfung in der Abteilung für innere Sicherheit des Ministeriums für öffentliche Sicherheit, sagte, die Behörden hätten eine Reihe ausländischer Terrororganisationen entdeckt, die digitale Vermögenswerte ausnutzten, um sowohl öffentlich als auch im Untergrund nach Vietnam einzudringen. Dadurch besteht für Vietnam die Gefahr, zu einem illegalen Finanztransitplatz zu werden.

Laut einem Bericht von Chainalysis – einer auf Blockchain-Datenanalyse spezialisierten Organisation – wird der Gesamtwert der im Zeitraum von Oktober 2021 bis Oktober 2022 nach Vietnam geflossenen Kryptowährungen auf 90,8 Milliarden US-Dollar geschätzt, wovon fast 1 Milliarde US-Dollar auf illegale Aktivitäten wie Betrug, Geldwäsche und andere Gesetzesverstöße zurückzuführen sind.

Darüber hinaus wurden in Vietnam laut Polizeistatistik bis Ende 2024 44 Fälle im Zusammenhang mit Geldwäsche strafrechtlich verfolgt und untersucht. In einigen Fällen ging es um die betrügerische Aneignung von Vermögenswerten durch Kryptowährungen, bei der Geld über nicht lizenzierte Börsen ins Ausland transferiert wurde.

Oberst Hung kommentierte: „Diese Zahlen spiegeln nicht nur das große Interesse der vietnamesischen Bevölkerung und Unternehmen an Kryptowährungen wider, sondern zeigen auch Schlupflöcher im Management digitaler Währungsströme auf.“ Er wies außerdem darauf hin, dass die Popularität von Kryptowährungstransaktionen ohne formelle Finanzintermediäre in Verbindung mit der hohen Bargeldnutzung in der Wirtschaft Bedingungen für Betrüger geschaffen habe, die die Herkunft illegaler Gelder verschleiern könnten. Ein aktueller Bericht der State Bank of Vietnam (SBV) zeigt, dass nur etwa 30 % der Finanztransaktionen in Vietnam über das formelle Bankensystem abgewickelt werden, der Rest erfolgt hauptsächlich über Bargeld oder unregulierte Kanäle.

Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (SBV), teilte diese Ansicht und betonte, dass Krypto-Assets anonym, dezentralisiert und grenzenlos seien und daher viele Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bergen. Da Vietnam derzeit über keinen spezifischen Rechtsrahmen zur Verwaltung digitaler Vermögenswerte verfügt, befindet sich das Land in Bezug auf die Finanzkontrolle in einer „Grauzone“.

Frau Tho sagte außerdem, dass viele Länder Vietnam aufgefordert hätten, einen Rechtsrahmen zur Kontrolle der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung zu schaffen. Die Aufnahme Vietnams in die „graue“ Liste für Geldwäsche zwingt uns dazu, rasch wirksame Managementmaßnahmen umzusetzen, wobei das Gesetz über Industrie und digitale Technologie voraussichtlich wichtige Fortschritte bringen wird.

Herr Tran Huyen Dinh, Vorsitzender des Fintech Application Committee der Vietnam Blockchain Association, fügte seiner Meinung hinzu und bemerkte, dass Vietnam weder über ein Transaktionsüberwachungssystem noch über einen KYC/AML-Compliance-Mechanismus (Kundenidentifizierung und Geldwäschebekämpfung) verfüge. Dies ist einer der Gründe, warum Vietnam im Jahr 2023 auf die „graue“ Liste der Financial Action Task Force (FATF) gesetzt wurde und gleichzeitig viele Finanzbetrügereien auf dem heimischen Markt auftraten.

Herr Dinh erwähnte auch die begrenzte Zusammenarbeit zwischen Börsen und Behörden. „Im Jahr 2024 erhielt ChainTracer, unser On-Chain-Betrugsverfolgungsprogramm, zahlreiche Betrugsmeldungen. Obwohl wir die Börsen kontaktierten, um die Ermittlungen zu koordinieren, weigerten sich die meisten von ihnen, zu kooperieren, selbst auf Anfrage der Polizei“, erklärte Dinh.

Es ist notwendig, einen klaren und umfassenden Rechtsrahmen zu schaffen und fortschrittliche Management-Tools anzuwenden, um den Austausch und die Transaktion von Krypto-Assets ohne Lizenz streng zu handhaben und so zur Minimierung der Geldwäscherisiken beizutragen.

Handelslimits an zentralisierten Börsen

Die Bewertung von Krypto-Assets ist noch recht neu und birgt viele Risiken und Herausforderungen. Frau Doan Mai Hanh, Senior Director of Financial Market Trading and Proprietary Trading bei der Techcom Securities Company (TCBS), empfiehlt, Krypto-Assets sorgfältig auszuwählen, bevor sie Kunden zur Verfügung gestellt werden.

Derzeit unterstützen die großen Börsen der Welt, wie etwa Binance, über 400 Kryptowährungen, während Coinbase über 200 hat. Ein Vertreter des TCBS schlug jedoch vor, dass Vietnam Pilotprojekte mit bestimmten Kryptowährungen durchführen sollte, wobei Vermögenswerte mit hohem Wert, guter Liquidität und hoher Anerkennung auf dem internationalen Markt bevorzugt werden sollten.

Ein Vertreter der Staatsbank von Vietnam (SBV) ergänzte diese Ansicht und sagte, dass die Agentur während des Entwurfsprozesses der Pilotresolution zu Krypto-Asset-Handelsflächen mit Kommentaren teilgenommen habe. Eine der wichtigsten Anforderungen besteht darin, dass die Börsen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ergreifen müssen. Hierzu gehört die Überprüfung der Kundenidentität, die Meldung verdächtiger Transaktionen, die Speicherung von Informationen und die Bereitstellung von Daten an Aufsichtsbehörden, falls erforderlich.

Oberstleutnant Duong Duc Hung teilte diese Ansicht und betonte die Notwendigkeit eines klaren und umfassenden Rechtsrahmens, der die rechtlichen Verantwortlichkeiten der Handelsplätze bei der Bekämpfung der Geldwäsche festlegt. Er schlug außerdem die Einrichtung einer interdisziplinären Arbeitsgruppe zur Überwachung verdächtiger Transaktionen im Zusammenhang mit Kryptowährungen und den Einsatz fortschrittlicher Technologien zur Verfolgung und Rückverfolgung von Geldflüssen vor. Darüber hinaus ist es notwendig, ein zentrales Überwachungssystem aufzubauen, das vom Ministerium für öffentliche Sicherheit oder der Staatsbank verwaltet wird, um Transaktionen mit Krypto-Assets streng zu kontrollieren.

Zuvor hatte ein Vertreter der staatlichen Wertpapierkommission (Finanzministerium) erklärt, dass diese Behörde in dem der Regierung vorgelegten Resolutionsentwurf vorgeschlagen habe, die Umsetzung in der ersten Phase in begrenztem Umfang zu testen. Dies gibt den Behörden Zeit, geeignete Richtlinien zur effektiven Verwaltung von Kryptowährungen zu erforschen und zu entwickeln.

Darüber hinaus wird dem Finanzministerium, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank vorgeschlagen, sich bei der Verwaltung des Austauschs von Krypto-Assets abzustimmen, um die Risiken für die finanzielle Sicherheit zu minimieren.

In Bezug auf das Austauschmodell ist die Vietnam Blockchain Association der Ansicht, dass Vietnam ein zentralisiertes Austauschmodell erproben sollte. Dies wird dazu beitragen, die Schattenwirtschaft im Zusammenhang mit Krypto-Assets zu identifizieren und zu kontrollieren.

„Derzeit werden Hunderte von Milliarden Dollar gehandelt, aber es ist unklar, welche Geldflüsse legal und welche illegal sind. Die Pilotimplementierung einer zentralisierten Börse wird Vietnam helfen, die Transparenz zu erhöhen, internationale Standards einzuhalten und schrittweise der grauen Liste der FATF zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) zu entgehen“, sagte Herr Dinh.

Quelle: https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html