Bankangestellter unterschlug 246 Tael SJC-Gold und kaufte mit dem Geld Lottoscheine

Die Ermittlungsbehörde der Stadtpolizei von Hanoi hat gerade ihre Ermittlungen abgeschlossen und schlägt vor, Nguyen Van Linh (Jahrgang 1986, ehemaliger Finanzbeamter der Tien Phong Commercial Joint Stock Bank – TPBank) wegen der Veruntreuung von 246 Tael SJC-Gold strafrechtlich zu verfolgen.

Dem Untersuchungsergebnis zufolge war die TPBank im Jahr 2018 mit einem Grundkapital von über 20.016 Milliarden VND an der Börse notiert. Zum Zeitpunkt des Verbrechens im Jahr 2017 betrug die Kapitalbeteiligung des staatlichen Unternehmens an dieser Bank 6,09 %, darunter 0,95 % von Mobifone (2019 veräußert) und 5,14 % von Vietnam National Reinsurance Company (bis 2023 werden es 2,64 % sein).

Die Bank richtete eine zentrale Schatzkammer zur Aufbewahrung von Vermögenswerten wie Gold, Geld, Wertpapieren, wichtigen Siegeln usw. ein. Was das Gold betrifft, teilte die Bank es für die Verwaltung in drei Kategorien ein.

Erstens die Goldverwahrung, da das DOJI sich bereit erklärt, SJC-Gold gegen eine Gebühr für Sie aufzubewahren. darunter Beibehaltung der Originalserie (bei Rücksendung wird die Originalnummer zurückerhalten) und Nicht-Serie. Typ 2 ist der Goldhandel (Kauf und Verkauf), d. h. SJC-Gold wird gelagert und für Kauf- und Verkaufstransaktionen mit Kunden verwendet. Beide Typen werden täglich durch die Lagerverwaltung inventarisiert.

Bei der dritten Art, der Goldsicherheit, handelt es sich um die Kreditvergabe an Kunden unter Verwendung von SJC-Goldbarren als Sicherheit. Nach Erhalt der Hypothek wird das Gold gemäß den Bankvorschriften versiegelt und in einem Tresor aufbewahrt. Dieser Typ wird jedes Jahr regelmäßig am 30. Juni und 31. Dezember inventarisiert.

(Illustration).

Um das Jahr 2017 war der Angeklagte Nguyen Van Linh Schatzmeister und bemerkte die oben beschriebene Situation, als das im Lager verpfändete Gold nur zweimal im Jahr und nach vorheriger Ankündigung gezählt wurde. Daher kam Linh auf die Idee, sich das Gold im Safe anzueignen, es für andere aufzubewahren und dann Gold aus dem Safe zu nehmen, um den Mangel zu decken und so die tägliche Bestandsaufnahme zu umgehen.

Aus den Buchhaltungsinformationen stellte Linh fest, dass ein Kunde namens C. 246 Tael SJC-Gold verpfändet hatte, aber nur auf dem Papier zahlte und das Gold in einem festen Lager aufbewahrte. Der Angeklagte plante, sich 246 Tael SJC-Gold aus dem Safe anzueignen und durch das Gold zu ersetzen, das Herr C. als Hypothek auf ihn aufnahm.

Am 5. Juli 2017, nachdem er am Ende des Tages die Goldinventur abgeschlossen hatte, nahm Linh 246 Tael SJC-Gold aus dem Safe mit „Gold zum Verkauf und zur sicheren Aufbewahrung“, steckte es in eine schwarze Plastiktüte und verstaute es in einer Metallbox.

Am nächsten Morgen, während der Öffnung des Lagers, um die ersten Gelder des Tages für die Filialen entgegenzunehmen, brachte Linh die oben erwähnte Metallbox zum Pufferlager – einem Bereich außerhalb des Tresorraums, dessen Ein- und Ausgang nicht überwacht wird.

Der Angeklagte kontaktierte außerdem die Telefonnummer von Frau Truong Thi Hong Khanh von der Gia Bach Gold and Silver Company und vereinbarte einen Termin zum Verkauf des erhaltenen Goldes. Die Transaktion wurde bei der BIDV-Bank in der Tho Nhuom-Straße durchgeführt.

Am späten Vormittag nutzte Linh die Gelegenheit, als die Mitarbeiter der Finanzabteilung zum Geldautomaten gingen, um ihr Guthaben aufzufüllen. Er betrat die Pufferzone, nahm 246 Tael SJC-Gold und ging zur BIDV-Bank, um es zu verkaufen. Nach dem Verkauf des Goldes verdiente Linh mehr als 8,8 Milliarden VND und zahlte den gesamten Betrag auf ihr Wertpapierkonto ein.

Am Ende des Arbeitstages am 6. Juli 2017 legte Nguyen Van Linh während der Inventur mit dem Warehouse Management Board einen Goldbeutel mit 246 Tael SJC-Gold von Kunde C. in den Goldsafe „Kaufen, Verkaufen und Aufbewahren“, um die entnommene Goldmenge zu ersetzen. Daher fielen den anderen Mitgliedern der Lagerverwaltung die fehlenden Vermögenswerte nicht auf.

Am 22. März 2019 zahlte Herr C. das Darlehen zurück und erhielt von der Bank die vollen 246 Tael SJC-Gold. Um weiterhin einer Entdeckung der Unterschlagung zu entgehen, schnitt der Angeklagte Linh das Siegel des Goldbeutels der Doji Company im Tresorraum auf, entnahm 246 Tael SJC-Gold und legte es mit der Aufschrift „Gold zum Verkauf“ in den Safe der Bank. Bei der Platzierung des Goldes teilte der Angeklagte allen mit, dass dieses Gold von einem „VIP-Kunden“ geschickt wurde und niemand es berühren dürfe.

Bis Januar 2021 verpfändete ein Kunde namens H. 561 Tael Gold und die Bank beauftragte Linh mit der Verwaltung. Der Angeklagte erkannte, dass es sicherer wäre, diese Goldmenge zum Ersetzen der 246 Tael SJC-Gold zu verwenden, die er sich angeeignet hatte, als die Goldmenge der Doji Company in seinem Lagerbestand zu verwenden, und so beschloss er, diese zu ersetzen.

Beim Ersetzen des Goldes ging bei Linh ein Schloss kaputt und er musste ein Ersatzschloss kaufen. Als Frau H. den Kredit zurückzahlte und 561 Tael SJC-Gold zurückerhielt, stellte sie auch fest, dass eine Kiste mit Gold nicht mit ihrem Schlüssel geöffnet werden konnte, aber da sie alles erhalten hatte, hatte sie keine Anmerkungen dazu.

Um sein Verbrechen zu vertuschen, legte Linh vor jeder Vermögensinspektion 246 Tael SJC-Gold in den Safe zurück, in dem sich das Gold befand, das er kaufte und verkaufte. Während des Inspektions- und Inventarisierungsprozesses war der Angeklagte derjenige, der aktiv die Goldinventur durchführte und die Daten für die Mitglieder des Inventarisierungsteams las, um die Bücher aufzuzeichnen und zu vergleichen, sodass die Mitglieder des Treasury Management Board und die Inspektionsteams den Mangel lange Zeit nicht bemerkten.

Erst als Frau H. meinte, die Angelegenheit sei erledigt, sei bei jeder Meldung kein passendes Gold mehr im Lager vorhanden, um es zu ersetzen; Da Linh nicht in der Lage war, das Geld zurückzuzahlen, konnte er es nicht länger verbergen und stellte sich der Polizei.

Zusätzlich zu den oben genannten Taten gestand Nguyen Van Linh auch, dass er von Frau Le Cam Tu, der Chefbuchhalterin, gebeten wurde, mehr als 70 Milliarden VND seines Privatvermögens aufzubewahren und im Tresor der Bank zu verwahren. Am 16. September 2023 zahlte Linh Frau Tu 40 Milliarden VND zurück.

Die restlichen 30 Milliarden VND von Frau Tu und das Geld, das sie durch den Verkauf von 246 Tael SJC-Gold verdiente, verwendete die Angeklagte Linh zum Kauf virtueller Währungen, um diese in Devisen (Forex) zu investieren; habe Lottoscheine gekauft und jetzt Geld verloren, kann es Frau Tu und der Bank nicht zurückzahlen.

Zu den Folgen der Veruntreuung von 246 Tael Gold durch Nguyen Van Linh erklärte die Bank, dass die Versicherungsgesellschaften mehr als 468.000 USD und mehr als 5,3 Milliarden VND gezahlt hätten.

An dem Vorfall war der Direktor des Transaktionszentrums der Zentrale beteiligt. Kundendienstleiter und viele weitere Mitarbeiter der Bank.

Ihr Verhalten wurde als unverantwortlich eingestuft, war jedoch nicht die direkte Ursache für Linhs Unterschlagung von 246 Tael SJC-Gold. Daher ist die Ermittlungsbehörde der Ansicht, dass es keine ausreichende Grundlage gibt, um diese Personen wegen des Verbrechens der „Verantwortungslosigkeit mit schwerwiegenden Folgen“ strafrechtlich zu verfolgen.

In diesem Fall gestand Nguyen Van Linh, Frau Truong Thi Hong Khanh kontaktiert zu haben, um 246 Tael Gold zu verkaufen. Frau Khanh gab dies jedoch nicht zu und bestätigte, dass die Telefonnummer der Mitarbeiterin ihre sei; Linhs Nachrichten auf ihrem Telefon blieben unbeantwortet.

Andererseits war es Linh, der das Geld aus dem Verkauf von 246 Tael Gold direkt auf sein Konto einzahlte. Der Angeklagte kannte außerdem die Person nicht, die das Gold erhalten und ihm das Geld gegeben hatte. Daher gab die Polizei an, dass es keine ausreichende Grundlage für die Feststellung gebe, dass Frau Khanh das Verbrechen der Inbesitznahme von Eigentum, das von einer anderen Person auf kriminelle Weise erlangt worden war, begangen habe oder dass sie bei der Unterschlagung an der Seite von Linh Komplizin gewesen sei.

Weisheit

Quelle: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html