Die Verwaltung riesiger digitaler Geldströme offen lassen

Laut kürzlich von Chainalysis (USA) veröffentlichten Daten belaufen sich die gesamten Krypto-Assets, die zwischen Juli 2022 und Juli 2023 nach Vietnam fließen, auf 120 Milliarden US-Dollar, etwa das Fünffache des ausländischen Investitionskapitals, das unser Land im gleichen Zeitraum angezogen hat. Bemerkenswert ist, dass über 20 Millionen Vietnamesen virtuelle Vermögenswerte mit einem Gesamtgewinn von etwa 1,2 Milliarden US-Dollar besitzen – weltweit liegen sie damit auf Platz 3.

Eine großartige Gelegenheit verpasst

Angesichts der oben genannten enormen Zahlen sagte der Wirtschaftsexperte Dr. Le Dang Doanh, dass zuverlässige Statistiken einer inländischen Agentur oder Organisation erforderlich seien, um sich ein umfassendes Bild vom vietnamesischen Markt für Kryptowährungsanlagen machen zu können. Allerdings lässt sich vorläufig davon ausgehen, dass das Potenzial des Krypto-Asset-Marktes sehr groß ist. Wird nicht umgehend gegengesteuert, kommt es zu Steuerverlusten, dem Verlust von neuem Investitionskapital zur Ankurbelung der Wirtschaft und es entstehen zahlreiche Risiken, insbesondere im Zusammenhang mit Geldwäscheaktivitäten.

„Seit 2017 beschäftigen wir uns mit der Verwaltung des virtuellen Vermögenssektors, haben aber bisher keinen Rechtsrahmen zur Regulierung der damit verbundenen Aktivitäten geschaffen. Gleichzeitig nehmen Kryptowährungstransaktionen im Zuge des technologischen Fortschritts täglich rasant zu. Um angemessen reagieren zu können, ist eine rasche umfassende Überprüfung digitaler Vermögenswerte erforderlich, bei der Potenzial, Chancen und Risiken klar bewertet werden“, schlug Dr. Le Dang Doanh vor.

Die Aufgabe, einen Rechtsrahmen für Kryptowährungen zu schaffen, wird von Ministerien und Zweigstellen gemäß dem Beschluss 194/2024 des Premierministers zur Verkündung eines nationalen Aktionsplans zur Umsetzung der Verpflichtung der vietnamesischen Regierung zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen umgesetzt. Fertigstellungstermin ist Mai 2025.

Laut Anwalt Bui Anh Tuan von der Anwaltskammer Hanoi bleibt nur noch ein Jahr, um diesen wichtigen Rechtsrahmen zu schaffen. Daher müssen die beauftragten Behörden dringend Managementpläne untersuchen und vorschlagen.

„Wir sollten uns an internationalen Praktiken und Erfahrungen orientieren, um Regelungen zu erarbeiten, die der Situation in Vietnam gerecht werden. So können wir die Steuereinnahmen optimieren, die Nutzer schützen und die in der Entscheidung 194/2024 festgelegten Ziele erreichen. Es gibt nach wie vor Bedenken hinsichtlich eines vollständigen Verbots oder der Verwaltung von Krypto-Assets, aber meiner Meinung nach verpassen wir mit einem Verbot Investitionsmöglichkeiten im starken Technologiemarkt“, so Anwalt Tuan.

Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche der Staatsbank von Vietnam (SBV), berichtete über den Stand der Umsetzung des Beschlusses 194/2024 und sagte, die SBV habe sich mit Ministerien und Zweigstellen abgestimmt, um die nationalen Risiken der Geldwäsche zu bewerten, darunter auch Bewertungen von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten. Die Ergebnisse dieser Bewertung wurden dem Premierminister von den Ministerien und Zweigstellen mitgeteilt.

Der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über Online-Handelsplattformen ist mittlerweile beliebt. Foto: MINH CHIEN

Einige beliebte digitale Währungen, die heute weltweit gehandelt werden. Foto AI: HOAI DUONG

Passen Sie Ihren Ansatz an

Mit der starken technologischen Entwicklung wird der Handel mit Kryptowährungen immer beliebter. In Vietnam ist der Handel sowie der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum usw. über Plattformen, die Online-Handelsdienste anbieten, recht einfach. Die Realität erfordert, dass bald eine umfassende Politik entwickelt wird, obwohl dies ein schwieriges Problem ist, das die Koordination vieler Behörden und Bereiche erfordert.

„Der Beschluss 194/2024 konzentriert sich auf zwei vorrangige Inhalte: die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Standards für Anbieter digitaler Vermögenswerte. Gleichzeitig wurden zwei wichtige Standards für die Schaffung eines vollständigen Rechtskorridors – die Steuerpolitik für Krypto-Vermögenswerte und der Benutzerschutz – nicht ausreichend beachtet“, betonte Herr Phan Duc Trung, ständiger Vizepräsident der Vietnam Blockchain Association (VBA).

Laut Herrn Trung kam es in Vietnam aufgrund des fehlenden Rechtsrahmens zu zahlreichen Fällen im Zusammenhang mit Kryptowährungstransaktionen. Ein typischer Fall ist ein Bitcoin-„Spieler“, der Einkünfte erzielte und dem die Steuerbehörde 2,6 Milliarden VND an Mehrwertsteuer und Einkommensteuer in Rechnung stellte. Diese Person reichte daraufhin Klage ein und gewann, da Kryptowährungen noch nicht gesetzlich reguliert waren.

Ganz zu schweigen davon, dass der Handel mit Kryptowährungen heutzutage mit enormen Risiken verbunden ist. Herr Phan Duc Trung sagte, dass es eine Situation gebe, in der einige Einheiten regelmäßig geschlossene Seminare zu Krypto-Assets organisieren und dabei das Image seriöser Organisationen ausnutzen, um Kapital von Einzelinvestoren zu mobilisieren. Viele Benutzer haben VBA gemeldet, dass sie betrogen wurden, indem sie Geld auf Handelsplattformen und in digitale Geldbörsen mit unbekannten Informationen wie Mexc, BingX, Gate.io usw. eingezahlt oder gesendet haben. Gleichzeitig ist es schwierig, Benutzer aufzuspüren und zu unterstützen, da die meisten Börsen Server im Ausland haben oder die Zusammenarbeit mit VBA verweigern. Beispielsweise ist ein Streit über 100.000 USDT (digitale Währung) zwischen Benutzern und der Mexc-Börse bisher in eine Pattsituation geraten.

In Bezug auf den Ansatz zur Schaffung gesetzlicher Regelungen für Krypto-Vermögenswerte antwortete Herr Cao Dang Vinh, stellvertretender Direktor der Abteilung für Zivil- und Wirtschaftsrecht (Justizministerium), einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong, dass es in den Ländern weltweit unterschiedliche Regelungen zur Regulierung von Aktivitäten in diesem Bereich gebe. Dabei liegt der Schwerpunkt hauptsächlich auf der Verwaltung des Umlaufs und der Transaktionen von Krypto-Assets. In den USA werden die geltenden Gesetze zur Verwaltung und Bearbeitung jedes Einzelfalls angewendet, während gleichzeitig nach einem neuen Rechtsrahmen gesucht wird. „In Berichten an die Regierung hat das Justizministerium vor den mit Kryptowährungen verbundenen Risiken gewarnt und seine Haltung zum Ausdruck gebracht, diese nicht zu verbieten, sondern einen rechtlichen Rahmen für die Verwaltung und Regulierung dieser Art von Vermögenswerten zu schaffen“, bekräftigte Herr Cao Dang Vinh.

Lösung von Kapitalproblemen für die Wirtschaft

Herr Tran Viet Hung, ehemaliger stellvertretender Leiter der Parteizentrale und leitender Berater der VBA, sagte, dass die frühzeitige Verkündung eines Rechtsrahmens dazu beitragen werde, den Wert virtueller Vermögenswerte und Anbieter virtueller Vermögenswerte aus der Schattenwirtschaft in die formelle Wirtschaft zu übertragen. Von dort aus trägt es nicht nur zum Schutz der Benutzerrechte bei, sondern kann auch zur Lösung von Kapitalproblemen von Unternehmen beitragen, die im Zusammenhang mit Kapitalmobilisierungskanälen wie Aktien, Banken, Anleihen usw. mit Schwierigkeiten konfrontiert sind. „Wenn wir in einem Jahr über digitale Vermögenswerte und Arten von Vermögenswerten sprechen, die die Blockchain-Technologie nutzen, werden wir hoffentlich nicht nur über die Schattenwirtschaft und den Anstieg des Bitcoin-Preises sprechen, sondern auch darüber, wie viel Kapital diese Art von Vermögenswerten und die damit verbundenen Dienstleister zur Wirtschaft beitragen“, stellte Herr Hung die Frage.

Quelle: https://nld.com.vn/bo-ngo-quan-ly-dong-tien-so-khong-lo-196240608203529971.htm