السيد لا كوانغ بينه: رجل أعمال تحول إلى سيد يقترض الأموال بأسعار فائدة عالية.

[إعلان 1]

وبحسب ما أوردته صحيفة فييتنام نت، فقد استكملت وكالة التحقيقات الأمنية (وزارة الأمن العام) نتائج التحقيق التكميلي في قضية انتهاك اللوائح المتعلقة بالأنشطة المصرفية وغيرها من الأنشطة المتعلقة بالأنشطة المصرفية؛ الرشوة؛ الرشوة والربا في المعاملات المدنية

اقترحت وكالة شرطة التحقيقات مقاضاة السيد لا كوانج بينه (رئيس مجلس إدارة شركة ECPAY) بتهمة انتهاك اللوائح المتعلقة بالأنشطة المصرفية والأنشطة الأخرى المتعلقة بالأنشطة المصرفية والرشوة.

وبحسب استنتاجات التحقيق، فمنذ عام 2016، وبسبب وجود علاقة ائتمانية مع أحد البنوك، كان السيد لا كوانج بينه وشقيقته لا ثي فونج لين ومرؤوسيهما على علم واضح باللوائح القانونية المتعلقة بمنح حدود الائتمان وصرف القروض للعملاء من الشركات.

ويدرك السيد بينه نفسه أن شركاته لا تمتلك القدرة المالية، ولا تمارس أنشطة الإنتاج والأعمال التجارية، ولا تفي بالشروط اللازمة لمنحها حد ائتماني للصرف في البنك.

ولكن من أجل الحصول على المال لسداد القروض من مؤسسات الائتمان، وسداد القروض ذات الفائدة المرتفعة من العديد من الأفراد، ودفع تكاليف تشغيل الشركات، وما إلى ذلك، تواطأ السيد بينه مع عدد من مسؤولي البنك، وكلف شقيقته لين وموظفيه بالعثور على مئات الشركات وشرائها، وتغيير تسجيلات الأعمال، والعثور على ممثلين قانونيين، وإنشاء وثائق مزورة للحصول على حدود الائتمان، وصرف آلاف المليارات من دونج في أحد البنوك.

استخدم قطب الأعمال لا كوانج بينه الأموال لأغراض مختلفة عديدة وفقد قدرته على السداد، مما تسبب في أضرار جسيمة بشكل خاص لأصول البنك.

وبحسب ما ذكرته شرطة التحقيق، ناقش السيد بينه أيضًا واتفق مع آخرين على رشوة 200 ألف سهم من أسهم EIN (ما يعادل 2 مليار دونج) للسيد داو هوانج ثانج (مدير البنك) لحل المشكلة حتى لا يتم تحويل شركة ثينه فات إلى ديون معدومة وتستمر في تلقي صرف رأس المال ضد اللوائح.

وخلص التحقيق إلى أنه في حين كانت شركته تعاني من مشاكل وتحتاج إلى الكثير من المال لتعويض ذلك، كان السيد بينه يقترض الأموال بأسعار فائدة عالية في كل مكان. وكان أحد الأشخاص الذين أقرضوا السيد بينه المال بفائدة عالية هو السيد فام كوانج تاو.

من مارس 2021 إلى أبريل 2022، أقرض السيد تاو السيد بينه مبلغًا إجماليًا قدره 215 مليار دونج بمعدل فائدة يتراوح بين 0.3٪ - 0.45٪ / يوم (من 3000 - 4500 دونج / مليون دونج / يوم، أي ما يعادل 109.5٪ - 164.25٪ / سنة، من 5.475 مرة إلى أكثر من 8.2 مرة أعلى سعر فائدة في المعاملات المدنية المنصوص عليها في المادة 468 من القانون المدني). بلغ إجمالي الربح أكثر من 41.7 مليار دونج.

وقد سدد السيد لا كوانج بينه للسيد تاو إجمالي الدين الرئيسي البالغ 188 مليار دونج، ولا يزال عليه دين قدره 27 مليار دونج. في كثير من الأحيان لم يسدد الفوائد في الموعد المحدد، واضطر السيد بينه إلى دفع فوائد تفوق المستوى المحدد.

ومن بين الدائنين الآخرين للسيد بينه المدعى عليه نجوين هواي آنه (المدير العام السابق لشركة تين فيت للاستثمار والأعمال المساهمة). في حوالي شهر يونيو 2021، عندما علم فام نهو ها (نائب مدير البنك السابق) ونغوين هوي آنه أن السيد بينه يحتاج إلى أموال لسداد القرض في البنك وسحب الأصول المرهونة، ناقش فام نهو ها (نائب مدير البنك السابق) ونغوين هوي آنه واتفقا على أن ها لن يصرف الأموال لشركة السيد بينه، مما أجبر هذا القطب على اقتراض المال من هوي آنه بأسعار فائدة عالية.

وبحسب ما ذكرته شرطة التحقيق، فقد اقترض السيد بينه 120 مليار دونج من السيد هوآي آنه باتفاقية سعر فائدة 0.4% يوميا (4000 دونج/مليون/يوم، أي ما يعادل سعر فائدة 146% سنويا، وهو أعلى بـ7.3 مرة من أعلى سعر فائدة في المعاملات المدنية).

ومن أصل القرض البالغ 120 مليار دونج المذكور أعلاه، ساهم فام نهو ها بمبلغ 2 مليار دونج؛ وقد ساهم هوآي آنه بالمبلغ المتبقي وقدره 118 مليار دونج، ولكن 1.1 مليار دونج فقط كانت من جيبه الخاص. إن المبلغ المتبقي وقدره 116.9 مليار دونج هو الأموال التي أخذها المدعى عليه من المبلغ الذي صرفه البنك لشركتي فونج دونج وداي نام.

بحلول 14 يوليو 2021، قام السيد بينه بتحويل 9.6 مليار دونج من الفوائد إلى هوآي آنه.

اثنان من قادة البنوك السابقين يقرضون الأموال بأسعار فائدة عالية، ويحققون أرباحًا تصل إلى عشرات المليارات من الدونغ

وتعتقد هيئة التحقيق أن اثنين من قادة البنك السابقين أقرضوا أموالاً بفوائد مرتفعة، وحصلوا على عشرات المليارات من الدونغ كأرباح. في هذه الأثناء، تلقى مدير فرع أحد البنوك رشاوى في شكل أسهم بقيمة تزيد عن 2 مليار دونج لمنح حد ائتماني...