أنهت النيابة العامة الشعبية العليا للتو لائحة الاتهام لمقاضاة المتهم لا كوانغ بينه (من مواليد عام 1979، رئيس مجلس إدارة شركة ECPAY) و35 آخرين بتهمة جرائم "انتهاك اللوائح المتعلقة بالأنشطة المصرفية وغيرها من الأنشطة المتعلقة بالأنشطة المصرفية"، و"الإقراض بأسعار فائدة مرتفعة في المعاملات المدنية"، و"إعطاء الرشاوى"، و"تلقي الرشاوى".

وفقًا للاتهام، من أجل الحصول على أموال لسداد قرض بقيمة 1000 مليار دونج لشركة ECPAY، بموافقة السيد داو هوانج ثانج (مواليد 1974، مدير فرع سابق لأحد البنوك) وتوجيهات فام نهو ها (مواليد 1974، نائب مدير فرع سابق لأحد البنوك)، نجوين ثانه نهان (موظف بنك)، فونج ثي بيتش نجوك (موظف بنك)، من مايو 2021 إلى فبراير 2023، استخدم السيد لا كوانج بينه 68 شركة لإنشاء مستندات قروض وصرف مزيفة، مما تسبب في خسارة أكثر من 948 مليار دونج للبنك.

نسخة لا كوانغ بي هـ 6794 1728963235.jpg
السيد لا كوانغ بينه. الصورة: ECPAY

بالإضافة إلى ذلك، من أجل الحصول على أموال لإقراضها للسيد لا كوانغ بينه بأسعار فائدة عالية، والحصول على أرباح غير مشروعة واستخدامها لأغراض شخصية، تواطأ المتهمان ها ونغوك مع المتهم نجوين هواي آنه (من مواليد عام 1981، المدير العام لشركة تين فيت للاستثمار والأعمال المساهمة) لاستخدام شركتين من هواي آنه لإنشاء مستندات قروض وصرف مزورة، مما تسبب في خسائر للبنك تزيد عن 137 مليار دونج. بلغ إجمالي الأموال المفقودة للبنك أكثر من 1،086 مليار دونج.

بالإضافة إلى انتهاك القواعد المصرفية، ارتكب المتهمون في القضية أيضًا أعمال إقراض بأسعار فائدة مرتفعة في المعاملات المدنية وإعطاء وتلقي الرشوة.

وقد تبين أن السيد لا كوانج بينه ناقش واتفق مع المتهمين فام نهو ها، ونجوين ثانه نهان، وفونج ثي بيتش نجوك، ثم أصدر توجيهات لأخته لا ثي فونج لين ومرؤوسيها لإنشاء وثائق مزورة حتى يتمكن البنك من إضفاء الشرعية على طلبات الائتمان وصرف القروض في انتهاك لقانون الأنشطة المصرفية لـ 64 من شركات بينه.

حددت لائحة الاتهام أن إجمالي الديون المستحقة على 64 شركة تجاوز 2,189 مليار دونج (كان الدين الرئيسي أكثر من 2,068 مليار دونج، وديون الفائدة أكثر من 121 مليار دونج).

ومن بين هذه الشركات، 23 شركة لديها ضمانات، و41 شركة ليس لديها ضمانات. وبمقارنة إجمالي الديون المستحقة والقيمة الإجمالية للضمانات المقدرة، تكبد البنك خسارة تزيد عن 948 مليار دونج.

بالإضافة إلى ذلك، ناقش بينه أيضًا واتفق مع أخته على رشوة 200 ألف سهم من أسهم EIN (ما يعادل 2 مليار دونج) للسيد داو هوانج ثانج لحل المشكلة حتى لا يتم تحويل شركة Thinh Phat التابعة لـ La Quang Binh إلى ديون معدومة وتستمر في الصرف في البنك.

في هذه القضية، اتُهمت شقيقة لا كوانغ بينه بمساعدة شقيقها في مراقبة الموظفين وحثهم على القيام بمهام تحت إشراف بينه، مثل شراء شركة والعثور على ممثل قانوني لشركة بينه، وهو ما يتعارض مع القانون المتعلق بالأنشطة المصرفية.

بلغ إجمالي الديون المستحقة على 51 شركة أكثر من 1934 دونج، منها 20 شركة لديها أصول مضمونة و31 شركة ليس لديها أصول مضمونة. وبمقارنة إجمالي الديون المستحقة والقيمة الإجمالية للضمانات المقدرة، تكبد البنك خسارة تزيد عن 945 مليار دونج.