بنك يحظر الودائع في حسابات مصنفة على أنها احتيالية

VPBank يطور خاصية لمنع الإيداعات في الحسابات المصنفة على أنها احتيالية

قال بنك فيتنام بروسبيريتي المشترك التجاري (VPBank) إنه يعمل على تطوير ميزة لمنع الودائع في الحسابات التي تم تحديدها على أنها احتيالية في نظام قاعدة البيانات الداخلية الخاص به. ويخطط البنك أيضًا لنشر هذه الميزة على نظام المعاملات بين البنوك، لحماية العملاء من عمليات الاحتيال التي قد يقوم بها مجرمون يستخدمون التكنولوجيا الفائقة.

ويعتبر حظر الودائع في الحسابات التي تم تصنيفها على أنها احتيالية مفيدًا بشكل خاص في سياق تكنولوجيا المعلومات سريعة التطور وأشكال الاحتيال المعقدة بشكل متزايد.

لقد طبق VPBank هذه الميزة منذ فترة طويلة، ولكنها تنطبق فقط على الحسابات التي تم وضع علامة عليها على أنها احتيالية في نظام قاعدة البيانات الداخلية للبنك.

وبناء على ذلك، وبناء على تقييم البنك للمعاملات المبلغ عنها، سيقوم البنك بحظر معاملات الإيداع في الحسابات التي تعتبر احتيالية على القائمة السوداء لـ VPBank.

ويتطلب التنفيذ على نظام ما بين البنوك التنسيق في تبادل البيانات بين البنوك، فضلاً عن التنسيق من جانب إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية العالية (A05)، التابعة لوزارة الأمن العام.

في المؤتمر لاستعراض تنفيذ مشروع تطوير تطبيقات البيانات السكانية والتعريف والمصادقة الإلكترونية لخدمة التحول الرقمي الوطني في الفترة 2022-2025، مع رؤية الحكومة حتى عام 2030 (المشروع 06) وخطة التنسيق بين وزارة الأمن العام والبنك المركزي بشأن تنفيذ المهام في المشروع 06، تمت الموافقة بشكل عاجل من قبل جميع البنوك على ميزة الكشف عن الحسابات الاحتيالية والتحذير منها لوضعها في النظام.

وفي وقت سابق، أصبح بنك MB أول بنك يعلن عن نشر ميزة التعرف على معلومات الحسابات الاحتيالية اعتبارًا من نهاية يونيو 2024.

عند تحويل الأموال، سيتلقى العملاء تحذيرًا في حالة كان المتلقي صاحب حساب احتيالي محتمل. يتيح هذا للعملاء إيقاف المعاملات المشبوهة بسهولة، مما يساعد على حماية سلامة حساباتهم وأصولهم.

وبحسب البنك المركزي، بحلول منتصف سبتمبر/أيلول 2024، سيتم جمع البيانات البيومترية لنحو 38 مليون حساب مصرفي.

بعد شهرين من التثبيت الإلزامي للبيانات الحيوية لمعاملات تحويل الأموال التي تزيد عن 10 ملايين دونج / معاملة ومبلغ إجمالي يزيد عن 20 مليون دونج / يوم، بلغ عدد حالات الاحتيال بعد الأول من يوليو 700 حالة فقط، وهو انخفاض بنسبة 50٪؛ بلغ عدد الحسابات المستخدمة للاحتيال 682 فقط، بانخفاض 72% عن العدد المتوسط ​​خلال الأشهر السبعة الأولى من العام.

وبحسب قواعد البنك المركزي، فإنه اعتبارًا من 1 يناير 2025، لن يتمكن العملاء الأفراد الذين لم يتم جمع معلوماتهم البيومترية من تحويل الأموال إلا مباشرة من خلال مكتب المعاملات بالبنك.

TH (وفقا لـ Vietnamnet)

المصدر: https://baohaiduong.vn/ngan-hang-chan-tien-gui-vao-tai-khoan-bi-danh-dau-lua-dao-395469.html