หนี้ซับไพรม์ของ VietABank เพิ่มขึ้น 40 เท่า หุ้น VAB ร่วงยาว

ต้นทุนการจัดเตรียมความเสี่ยงเพิ่มขึ้น 20 เท่า กำไรลดลง 16%

VietABank (รหัส VAB) เพิ่งประกาศงบการเงินรวมประจำไตรมาสที่ 4 พร้อมด้วยข้อมูลสำคัญบางอย่าง โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารมีกำไรลดลงร้อยละ 16 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกัน ขณะที่หนี้สูญของธนาคารก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาส 4 ปี 2566 อยู่ที่ 789.5 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 56% จากช่วงเวลาเดียวกัน ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานในช่วงดังกล่าวลดลงร้อยละ 10 เหลือเพียง 239.4 พันล้านดองเท่านั้น

ราคาหุ้น Vietabank เพิ่มขึ้น 40 เท่าและราคาหุ้นร่วงลงตามกราฟ 1 — นักลงทุนสูญเสีย 46% หากซื้อหุ้น VAB ตั้งแต่จดทะเบียน ปัจจุบันหนี้ธนาคารซับไพรม์ก็เพิ่มขึ้นถึง 40 เท่า (ภาพTL)

ด้วยเหตุนี้ กำไรสุทธิจากกิจกรรมทางธุรกิจของ VietABank จึงเพิ่มขึ้นเกือบ 3 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน แตะที่ 945.6 พันล้านดอง

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากหนี้ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นสูง ต้นทุนการสำรองความเสี่ยงจึงเพิ่มขึ้นมากกว่า 20 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน ค่าใช้จ่ายสำรองความเสี่ยงในไตรมาสที่ 4 ปี 2566 บันทึกไว้ที่ 609.5 พันล้านดอง

ส่งผลให้กำไรหลังหักภาษีของ VietABank อยู่ที่เพียง 336 พันล้านดอง โดยยังคงเติบโตขึ้นร้อยละ 13 ในช่วงเวลาเดียวกัน

รายได้สะสมของ VietABank ในปี 2023 อยู่ที่ 1,809.5 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 21% กำไรหลังหักภาษีอยู่ที่ 928.4 พันล้านดอง ลดลงร้อยละ 16 จากช่วงเดียวกันของปีก่อน จะเห็นได้ว่ากิจกรรมทางธุรกิจของ VietABank ในปี 2023 ได้รับผลกระทบอย่างมากจากหนี้ด้อยคุณภาพ

หนี้ซับไพรม์เพิ่มขึ้น 40 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกัน

ณ สิ้นไตรมาสที่ 4 ปี 2023 สินทรัพย์รวมของ VietABank บันทึกอยู่ที่ 112,207 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 7% จากช่วงต้นปี เงินสดคงเหลือลดลงร้อยละ 20 เหลือเพียง 361 พันล้านดอง สินเชื่อลูกค้าขยายตัว 10% อยู่ที่ 69,059 พันล้านดอง

ที่น่าสังเกตคือโครงสร้างทุนของ VietABank เงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้นร้อยละ 23 แตะที่ 86,694 พันล้านดอง ณ สิ้นปี หนี้ที่น่าสังเกตคือหนี้ของรัฐบาลและธนาคารของรัฐที่มีมูลค่า 3,621 พันล้านดอง และเงินกู้จากสถาบันสินเชื่ออื่นๆ ที่มีมูลค่า 1,070 พันล้านดอง ซึ่งลดลงเหลือเกือบเป็นศูนย์

อย่างไรก็ตาม สถานการณ์หนี้เสียของ VietABank กำลังเพิ่มสูงขึ้น โดยเฉพาะ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 หนี้สินต่ำกว่ามาตรฐานเพิ่มขึ้นจาก 14,400 ล้านดอง เป็น 574,400 ล้านดอง เพิ่มขึ้นเกือบ 40 เท่า

ขณะที่หนี้สงสัยจะสูญลดลง 28% เหลือ 21.9 พันล้านดอง และหนี้ที่อาจสูญเสียทุนก็ลดลง 42% เหลือ 530.7 พันล้านดอง หนี้สูญรวม ณ สิ้นไตรมาสที่ 4 อยู่ที่ 1,127 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นร้อยละ 18 จากต้นปี อัตราส่วนหนี้สูญต่อสินเชื่อคงค้างเพิ่มขึ้นจากร้อยละ 1.53 ณ ต้นปีเป็นร้อยละ 1.63

หุ้น VAB ร่วงหนัก ราคาตลาด 'ระเหยไป' ครึ่งหนึ่งตั้งแต่จดทะเบียน

เมื่อวันที่ 20 กรกฎาคม 2021 รหัสหุ้น VAB ของ VietABank ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์อย่างเป็นทางการ โดยมีราคาอ้างอิงที่ 13,500 ดองเวียดนามต่อหุ้น ในเวลานั้น VAB เป็นชื่อที่ดึงดูดความสนใจจากนักลงทุนเป็นพิเศษ

อย่างไรก็ตาม หลังจากผ่านไปเกือบ 3 ปี นับตั้งแต่จดทะเบียน รหัส VAB ก็ไม่มีความก้าวหน้าใดๆ ที่สำคัญเลย โดยลดลงอย่างมากเมื่อเทียบกับตอนที่จดทะเบียนครั้งแรก

การเสื่อมลงของ VAB เริ่มในเดือนกุมภาพันธ์ 2022 ส่งผลให้โค้ดนี้สูญเสียมูลค่าไปมากกว่าครึ่งหนึ่ง จากจุดสูงสุดที่ 15,800 ดองในวันที่ 7 กุมภาพันธ์ 2022 VAB ร่วงลงมาเหลือเพียง 6,800 ดองต่อหุ้นในวันที่ 14 พฤศจิกายน 2022

นับแต่นั้นมา VAB ก็มีการผันผวนราคาอย่างต่อเนื่องอยู่ที่ช่วง 7,000 - 8,000 VND ต่อหุ้น ณ เวลาซื้อขายวันที่ 30 มกราคม พ.ศ. 2567 VAB มีราคาอยู่ที่ 7,300 VND ต่อหุ้น

ดังนั้น หากนักลงทุนซื้อหุ้น VAB ตั้งแต่ตอนที่จดทะเบียนจนถึงปัจจุบัน พวกเขาจะสูญเสียเงินลงทุนไปประมาณ 46%

แหล่งที่มา