พนักงานธนาคารห้ามมิให้ยุยงให้ลูกค้าเข้าร่วมประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุนโดยเด็ดขาด

10/11/2023 06:38 นัท ลินห์ พิมพ์บทความ

ANTD.VN - ธนาคารแห่งรัฐห้ามมิให้พนักงานธนาคารใช้อิทธิพลหรือยุยงให้ลูกค้าเปลี่ยนหรือยกเลิกสัญญาประกันภัยปัจจุบันเพื่อเข้าร่วมสัญญาประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุนโดยเด็ดขาด

ในเอกสารล่าสุดที่ส่งไปยังสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศ ธนาคารแห่งรัฐขอให้สถาบันสินเชื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของหน่วยงานประกันภัยอย่างเคร่งครัด

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารแห่งรัฐจึงกำหนดให้สถาบันสินเชื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมตัวแทนประกันภัยอย่างเคร่งครัดในกฎหมายว่าด้วยธุรกิจประกันภัย พ.ศ. 2565 พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 46/2023/ND-CP ลงวันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2566 ของรัฐบาลที่มีรายละเอียดเกี่ยวกับการปฏิบัติตามมาตราต่างๆ ของกฎหมายว่าด้วยธุรกิจประกันภัย หนังสือเวียนฉบับที่ 135/2012/TT-BTC ลงวันที่ 15 สิงหาคม พ.ศ. 2555 ของรัฐมนตรี ว่าการกระทรวงการคลัง เกี่ยวกับแนวทางการดำเนินการผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับหน่วยลงทุน หนังสือเวียนฉบับที่ 52/2016/TT-BTC ลงวันที่ 21 มีนาคม พ.ศ. 2559 ของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเกี่ยวกับแนวทางการดำเนินการผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับหน่วยลงทุน และเอกสารอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng tăng cường kiểm soát hoạt động đại lý bảo hiểm ảnh 1

ธนาคารแห่งรัฐกำหนดให้ธนาคารต้องเข้มงวดการควบคุมกิจกรรมของหน่วยงานประกันภัยมากขึ้น

สถาบันสินเชื่อยังต้องพิจารณาดำเนินกิจกรรมตัวแทนประกันภัยกับบริษัทประกันชีวิตมากกว่าหนึ่งบริษัทเพื่อกระจายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่จำหน่ายให้กับลูกค้าให้หลากหลายยิ่งขึ้นและตอบสนองความต้องการของลูกค้า

เสริมสร้างการตรวจสอบ ควบคุม และตรวจสอบภายในกิจกรรมของตัวแทนประกันภัย โดยให้ความสำคัญกับกิจกรรมของตัวแทนประกันภัยสำหรับผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุน ดำเนินการป้องกันอย่างเชิงรุก หยุดยั้งและดำเนินการกับการละเมิดกฎหมายอย่างเคร่งครัดตามกฎหมายกำหนด เพื่อให้แน่ใจว่าสามารถยับยั้งได้

สำหรับผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุน ควรปรึกษาอย่างถูกต้องตามขั้นตอนที่แนะนำและขั้นตอนอื่นๆ ที่บริษัทประกันภัยกำหนด

ในกระบวนการให้คำปรึกษาแก่ลูกค้านั้น จำเป็นต้องวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า ซึ่งรวมถึงความต้องการและศักยภาพทางการเงินของลูกค้า ดำเนินการสำรวจระดับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้า และให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมแก่ลูกค้า

ให้แน่ใจว่าลูกค้าทุกรายได้รับการอธิบายอย่างชัดเจนเกี่ยวกับประโยชน์ของผลิตภัณฑ์ และทราบถึงความเสี่ยงเฉพาะของผลิตภัณฑ์ที่เลือก ก่อนลงนามในใบสมัครประกันภัย มีเอกสารพิสูจน์ว่าลูกค้าได้รับการปรึกษาครบถ้วน เข้าใจผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เลือก และผลิตภัณฑ์ประกันภัยนั้นเหมาะสมกับความต้องการและความสามารถทางการเงินของลูกค้า

ธนาคารแห่งรัฐยังกำหนดให้สถาบันสินเชื่อพิจารณาดำเนินกิจกรรมตัวแทนประกันภัยในรูปแบบพนักงานบริษัทประกันภัยให้คำปรึกษาด้านผลิตภัณฑ์ประกันภัยแก่ลูกค้าโดยตรง แทนที่จะเป็นพนักงานสถาบันสินเชื่อ

ห้ามมิให้มีการโน้มน้าวหรือยุยงลูกค้าให้เปลี่ยนหรือยกเลิกสัญญาประกันภัยปัจจุบันเพื่อเข้าร่วมสัญญาประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุนโดยเด็ดขาด

เอกสารดังกล่าวระบุอย่างชัดเจนว่าประธานกรรมการ ประธานกรรมการบริหาร ผู้อำนวยการทั่วไป (ผู้อำนวยการ) และหัวหน้าคณะกรรมการกำกับดูแลของสถาบันสินเชื่อ มีหน้าที่กำกับดูแลและจัดระเบียบการดำเนินการตามเนื้อหาข้างต้น

ลิงค์ที่มา