ธนาคารกลางสั่ง “ทำความสะอาด” บัญชีธุรกิจ ไม่ให้มีการฉ้อโกง

ANTD.VN - ธนาคารแห่งรัฐกำหนดให้หน่วยงานต่างๆ ต้องตรวจสอบการบังคับใช้ระเบียบเกี่ยวกับลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์และบัญชีธุรกิจของสถาบันสินเชื่ออย่างต่อเนื่อง เพื่อ "ปรับปรุง" บัญชี

คำขอข้างต้นนี้ได้รับมาจากรองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ Pham Tien Dung ในการประชุมเชิงปฏิบัติการร่วมกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหลายแห่ง ธนาคารพาณิชย์ และตัวกลางการชำระเงิน... เพื่อตรวจสอบและเร่งรัดให้มีการนำหนังสือเวียนที่ชี้นำการนำหนังสือเวียนไปปฏิบัติ หมายเลข 52/2024/ND-CP ลงวันที่ 15 พฤษภาคม 2024 ของรัฐบาล เกี่ยวกับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด (พระราชกฤษฎีกา 52)

หนังสือเวียนที่กำกับพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 52 ได้แก่ หนังสือเวียน 17/2024/TT-NHNN ลงวันที่ 28 มิถุนายน 2024 ที่ควบคุมการเปิดและการใช้งานบัญชีชำระเงินของผู้ให้บริการชำระเงิน (หนังสือเวียนที่ 17) หนังสือเวียน 18/2024/TT-NHNN ลงวันที่ 28 มิถุนายน 2024 ว่าด้วยการควบคุมบัตรธนาคาร (หนังสือเวียน 18) และหนังสือเวียน 40/2024/TT-NHNN ลงวันที่ 17 กรกฎาคม 2024 ว่าด้วยการควบคุมกิจกรรมการให้บริการ บริการตัวกลางการชำระเงิน (หนังสือเวียน 40)

Ngân hàng Nhà nước đôn đốc triển khai các Thông tư hướng dẫn Nghị định 52

ธนาคารแห่งรัฐเรียกร้องให้มีการนำหนังสือเวียนที่กำกับตามพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 52 มาใช้

รองผู้ว่าการ Pham Tien Dung กล่าวว่า การออกหนังสือเวียนฉบับที่ 17, 18 และ 40 ช่วยเสริมสร้างกรอบกฎหมายที่มีอยู่เกี่ยวกับกิจกรรมการชำระเงิน ซึ่งเป็นพื้นฐานให้ธนาคารสามารถทำการตรวจสอบและจำแนกประเภทบัญชีให้เสร็จสมบูรณ์ได้ รวบรวมและเปรียบเทียบข้อมูลไบโอเมตริกซ์เพื่อปกป้องผู้ใช้ ปรับปรุงความปลอดภัยและความลับของระบบ

รองผู้ว่าการฯ เน้นย้ำว่าการปฏิบัติตามประกาศดังกล่าวไม่เพียงแต่เป็นภารกิจสำคัญที่ช่วยส่งเสริมการพัฒนาที่ดีของกิจกรรมการชำระเงินในสภาพแวดล้อมดิจิทัลเท่านั้น แต่ยังเป็นความรับผิดชอบทางกฎหมายและความรับผิดชอบอีกด้วย สังคมอันสูงส่งที่อุตสาหกรรมทั้งหมดต้องใส่ใจในการนำไปปฏิบัติ โดยให้ความสนใจในการปฏิบัติตามบทบัญญัติเกี่ยวกับการบังคับใช้ในหนังสือเวียนนี้

องค์กรและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องจำเป็นต้องดำเนินการวิจัยและเสนอแผนการปรับปรุงที่เหมาะสม โดยเฉพาะในขณะนี้ที่การโจมตีบัญชีและการยักยอกทรัพย์สินของลูกค้าโดยทุจริตมีจำนวนเพิ่มมากขึ้น มีกลวิธีที่ซับซ้อน เป็นระบบ และไม่สามารถคาดเดาได้มากมาย

เพื่อให้ขั้นตอนต่อไปของการดำเนินการและการประสานงานที่เกี่ยวข้องกับหนังสือเวียน 17, 18 และ 40 ดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น รองผู้ว่าการได้ขอให้หน่วยงานภายใต้ธนาคารแห่งรัฐดำเนินการตรวจสอบการดำเนินการต่อไปตามหน้าที่และภารกิจของตน ตามระเบียบว่าด้วยลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์และบัญชีธุรกิจของสถาบันสินเชื่อ สาขาธนาคารแห่งรัฐในจังหวัดและเมืองต่างๆ คอยอัปเดตความคืบหน้าการดำเนินการอย่างต่อเนื่อง และประสานงานกับสถาบันสินเชื่อในพื้นที่อย่างแข็งขันเพื่อดำเนินการ ตรวจสอบและ “ทำความสะอาด” บัญชี

สาขาธนาคารของรัฐในจังหวัดและเมืองต่างๆ จะต้องเร่งรัดและตรวจสอบการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อและบริษัทต่างๆ ในการออกเอกสารแนะนำตามกำหนดเวลาอย่างต่อเนื่อง และเร่งรัดให้สาขาภายใต้สถาบันสินเชื่อในพื้นที่ปรับปรุงประสิทธิภาพ ปฏิบัติตามและปฏิบัติตามคำแนะนำอย่างเคร่งครัด ข้อกำหนดที่ออกโดยทั่วไปสำหรับอุตสาหกรรม...

รองผู้ว่าการได้ขอให้ธนาคารเสริมการฝึกอบรมและเสริมความรู้ระดับมืออาชีพอย่างครอบคลุมให้กับเจ้าหน้าที่ในหน่วยงานของตนเพื่อให้มั่นใจถึงความครอบคลุมและมีประสิทธิผลในการปฏิบัติตามคำสั่งที่เป็นลายลักษณ์อักษร ปรึกษาหน่วยงานในระบบเพื่อค้นคว้าและทดสอบวิธีการประยุกต์ที่เหมาะสม...

ก่อนหน้านี้ นาย Pham Tien Dung กล่าวว่า กฎระเบียบปัจจุบันได้เข้มงวดการเปิดบัญชีส่วนบุคคลสำหรับลูกค้าบุคคลมากขึ้น อย่างไรก็ตาม จากตรงนี้ไป มีสถานการณ์ของการหลีกเลี่ยงกฎระเบียบโดยการเปิดบัญชีธุรกิจและหลีกเลี่ยงการยืนยันตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพเพื่อวัตถุประสงค์ที่ฉ้อโกง

ดังนั้น ในยุคหน้า อุตสาหกรรมการธนาคารจะให้ความสำคัญกับกิจกรรมการเปิดบัญชีธุรกิจมากขึ้น เพื่อให้มั่นใจว่าตัวแทนทางกฎหมายของธุรกิจได้รับการรับรอง

“ในการทำธุรกรรมทางธุรกิจ หากเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่ จำเป็นต้องมีลายเซ็นเพื่อระบุตัวผู้รับผิดชอบ ทำให้มั่นใจได้ว่าเมื่อเกิดปัญหาขึ้น เราจะสามารถติดตามผู้ลงนามได้” รองผู้ว่าการฯ กล่าว

นาย Pham Tien Dung เสนอให้มีการประสานงานกับกระทรวงและหน่วยงานอื่นๆ เพื่อให้แน่ใจว่าแหล่งกำเนิดสินค้าและตัวแทนทางกฎหมายมี CCCD เพื่อการตรวจสอบย้อนกลับ

ที่มา: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938. แอนทีดี