ระวังบริการแลกเปลี่ยนเงินตราใหม่และการชำระคืนเงินกู้ธนาคาร

ระวังบริการแลกเปลี่ยนเงินบนโซเชียลเน็ตเวิร์ก

บริการแลกเปลี่ยนเงินบนโซเชียลเน็ตเวิร์กได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้นในช่วงเทศกาลตรุษจีน แต่ในขณะเดียวกันก็มีความเสี่ยงมากมายเช่นกัน ในเวลานี้ ความต้องการในการแลกเงินเหรียญเล็กๆ น้อยๆ (เงินใหม่) เป็นเงินนำโชคหรือเตรียมสำหรับกิจกรรมอุปโภคบริโภคในช่วงเทศกาลตรุษจีนมีมาก ซึ่งได้สร้างโอกาสให้กับบริการแลกเงินออนไลน์ให้เกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม ผู้หลอกลวงได้ใช้โอกาสนี้เป็นประโยชน์โดยอาศัยจิตวิทยาและความต้องการของผู้คนในการก่ออาชญากรรมโดยใช้กลวิธีที่ซับซ้อนมาก

ระวังบริการแลกเปลี่ยนเงินใหม่ๆ และเงินนำโชคราคาถูกออนไลน์ ภาพ : กรมความมั่นคงสารสนเทศ (กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสาร)

มีเหยื่อจำนวนมากที่แลกเงินใหม่ไป แต่เมื่อได้รับเงินคืน กลับไม่เป็นไปตามที่สัญญาไว้ หรืออาจได้รับเงินปลอมด้วยซ้ำ มีหลายกรณีที่หลังจากที่ผู้คนโอนเงินแล้ว เจ้าของบัญชีโซเชียลเน็ตเวิร์กจะบล็อคการติดต่อและหายตัวไป ทำให้ "ข้าม" การฝากเงินของลูกค้า โดยทั่วไปแล้ว ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงและแลกเงินปลอมไปจะคิดว่าเป็น “โชคร้าย” และไม่กล้าแจ้งกับเจ้าหน้าที่เพราะกลัวจะถูกดำเนินคดีในข้อหาซื้อและขายเงินปลอม

เพื่อตอบสนองต่อข้อมูลข้างต้น กรมการรักษาความปลอดภัยข้อมูลข่าวสารขอแนะนำให้ประชาชนเฝ้าระวังบุคคลที่ไม่รู้จักและอย่าทำการแลกเปลี่ยนเงินผ่านเครือข่ายสังคมออนไลน์โดยเด็ดขาด เพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็น “เหยื่อ” ของกิจกรรมฉ้อโกง คุณควรใช้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราจากธนาคาร บริษัทการเงิน หรือธุรกิจที่มีชื่อเสียงที่มีใบอนุญาตดำเนินการถูกกฎหมายเท่านั้น สำหรับบริการโซเชียลมีเดีย ก่อนทำธุรกรรมควรตรวจสอบคำติชมจากลูกค้าก่อนหน้า รีวิว หรือใบรับรองทางกฎหมายของบริการนั้นๆ เปรียบเทียบอัตราแลกเปลี่ยนกับตลาด อย่าไว้ใจบริการอัตราแลกเปลี่ยนที่สูงเกินไปเมื่อเทียบกับตลาด ระวังบริการที่ต้องโอนเงินก่อนได้รับสินค้า เมื่อตรวจพบพฤติกรรมการเก็บ กระจายเงินปลอม หรือกระทำการฉ้อโกงหรือแสวงหากำไรเกินควรอื่นๆ ควรรีบแจ้งเจ้าหน้าที่ตำรวจในพื้นที่รับผิดชอบ เพื่อดำเนินการป้องกันและจัดการตามบทบัญญัติของกฎหมาย

แอบอ้างเป็นพนักงานธนาคารเพื่อหลอกลวงสินเชื่อและกำหนดชำระหนี้

กลอุบายนี้ทำให้คนจำนวนมากโดยเฉพาะผู้ที่ไม่มีประสบการณ์ทางการเงินมากนักตกหลุมพรางของพวกหลอกลวง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตามรายงานของกรมความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ เมื่อไม่นานนี้ หน่วยงานตำรวจสอบสวน ตำรวจจังหวัดด่งนาย ได้ออกคำสั่งดำเนินคดีและออกหมายจับ เพื่อควบคุมตัว Le Thi Huynh Nhu (เกิดเมื่อปี 1998 อาศัยอยู่ในเขต Xuan Loc) ไว้ชั่วคราว เพื่อสอบสวนความผิดฐาน "ยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริต" จากผลการสอบสวนเบื้องต้น เนื่องจากต้องการเงินมาชำระหนี้ โดยตั้งแต่เดือนธันวาคม 2566 ถึงเดือนพฤษภาคม 2567 Le Thi Huynh Nhu ได้ปลอมตัวเป็นพนักงานธนาคาร ทำให้ลูกค้าต้องการกู้ยืมเงินมาชำระหนี้ (เช่น หลอกให้ชายชื่อ S กู้เงิน 16,200 ล้านดอง และหลอกให้ยืมเงินจากนาย D.TG เป็นเงิน 3,250 ล้านดอง) แล้วยักยอกทรัพย์ สำนักงานสอบสวนตำรวจด่งนายระบุว่ากลอุบายของเล ทิ ฮวีญ นูห์ ไม่ใช่เรื่องใหม่ แต่ยังคงมีคนหลงเชื่อเป็นจำนวนมาก

ผู้ถูกโจมตีมักอ้างว่าตนเองเป็นพนักงานธนาคารขนาดใหญ่ที่โทรหรือส่งข้อความหาลูกค้าโดยอ้างว่า "เพื่อแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับแพ็คเกจสินเชื่อสิทธิพิเศษ" หรือ "อัปเดตข้อมูลเครดิต" จากนั้นจะขอให้ผู้กู้ระบุข้อมูลส่วนตัว เช่น หมายเลขบัตรประชาชน หมายเลขบัญชีธนาคาร ระดับรายได้ วัตถุประสงค์ในการกู้ยืม ... หากลูกค้ามีสินเชื่อกับธนาคาร ผู้กู้จะแจ้งว่า “ถึงกำหนดชำระ” หรือ “ต้องการขยายระยะเวลากู้ยืม” พวกเขาขอให้ลูกค้าโอนเงินไปยังบัญชีอื่นหรือให้ข้อมูลทางการเงินส่วนตัวเพื่อ “รักษาความปลอดภัยในการทำธุรกรรม” หลังจากเหยื่อไว้วางใจและปฏิบัติตามคำแนะนำแล้ว ผู้เสียหายจะเสนอเหตุผลที่ทำให้เหยื่อรอ จากนั้นจะปิดกั้นการสื่อสารทั้งหมดและยึดเงินทั้งหมด

ภาพประกอบ : กรมความมั่นคงสารสนเทศ (กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสาร)

ผู้คนควรทราบว่าธนาคารจะไม่โทรหาลูกค้าเพื่อขอข้อมูลบัญชี รหัสผ่าน หรือขอชำระเงินผ่านทางโทรศัพท์ โดยทั่วไปแล้วการแจ้งเตือนเกี่ยวกับสินเชื่อ วันครบกำหนดชำระสินเชื่อ หรือการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของคุณจะถูกส่งผ่านทางอีเมลอย่างเป็นทางการของธนาคาร หรือผ่านช่องทางที่ปลอดภัย เช่น แอปธนาคาร ไม่ใช่ผ่านทางโทรศัพท์หรือข้อความแปลกๆ

ฝ่ายรักษาความปลอดภัยข้อมูลแนะนำให้ประชาชนโทรไปที่หมายเลขโทรศัพท์ทางการของธนาคารเพื่อยืนยันตัวตนของบุคคลที่ก่อเหตุ ห้ามให้ข้อมูลส่วนตัวเช่น CCCD โดยเด็ดขาด; บัญชีธนาคาร รหัส OTP ... ในรูปแบบใดก็ได้ หากมีใครขอให้คุณให้ข้อมูลนี้ โปรดปฏิเสธทันทีและแจ้งให้ธนาคารทราบ อย่าทำตามคำแนะนำของคนแปลกหน้า โดยเฉพาะเรื่องการโอนเงิน อย่าเข้าไปยังลิงก์แปลกๆ หรือดาวน์โหลดแอพพลิเคชั่นจากแหล่งที่มาที่ไม่รู้จัก ในกรณีที่สงสัยว่ามีการฉ้อโกง ประชาชนควรรายงานไปยังสถานีตำรวจที่ใกล้ที่สุดทันที เพื่อรับคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการจัดการกับสถานการณ์ดังกล่าว

ที่มา: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html