Прошло более четырех месяцев, а мы так и не смогли вернуть 450 миллионов донгов, переведенных по ошибке.

Г-н Хунг по ошибке перевел 450 миллионов донгов незнакомцу. Прошло более четырех месяцев, а он так и не смог вернуть деньги, поскольку получатель отказался платить.

Г-н Нгуен Хунг (Лонг Ан) сообщил, что 17 марта ему пришлось заплатить продавцу за товар. В то время, а это было уже почти поздно вечером, он перевел 450 миллионов донгов через интернет-банкинг со своего счета, открытого в Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank), на счет клиента в Asia Commercial Bank (ACB).

Транзакция была завершена, он сделал скриншот и отправил его, но партнер сказал, что имя указано неверно. «Проверив еще раз, я понял, что по ошибке перевел деньги на счет незнакомца с похожим номером счета и другим именем. В панике я побежал в отделения Sacombank и ACB в Дукхоа, Лонган, чтобы сообщить об этой ошибочной транзакции по переводу денег», — сказал он.

Г-на Хунга опознали в банке и приказали ему явиться в полицию. После двух дней проверки инцидента полиция Дыкхоа обратилась в отделение ACB с просьбой заморозить деньги, которые г-н Хунг ошибочно перевел. «В это время полиция заявила, что 450 миллионов донгов, которые я ошибочно перевел, были сняты со счета получателя на 14 миллионов донгов», — сказал г-н Хунг.

Благодаря поддержке полиции г-н Хунг получил номер телефона человека, получившего деньги, и позвонил, чтобы договориться, однако этот человек не взял трубку. «Я написал ему сообщение, что снятые 14 миллионов донгов не будут возвращены, и что я дам ему еще 10 миллионов донгов, если он согласится вернуть деньги. Однако получатель по-прежнему не сотрудничал и ответил, что он несет ответственность за свои действия», — сказал г-н Хунг.

Сообщение между г-ном Хунгом и получателем ошибочного денежного перевода. Фото: Нгуен Хунг — Одно из сообщений между г-ном Хунгом и получателем ошибочного денежного перевода. Фото: *Нгуен Хунг*

Г-н Хунг продолжал ходить в полицию Бенче (где проживает получатель), чтобы сообщить о случившемся и попросить о поддержке. Когда он и полиция прибыли к дому, родители мужчины заявили, что их сын уехал в Хошимин, и они до сих пор не могут с ним связаться. Прошло более 4 месяцев с момента ошибочного денежного перевода, но г-н Хунг до сих пор не смог вернуть деньги от неправильного получателя.

Представитель полиции провинции Лонг Ан в ответ на запрос VnExpress сообщил, что они получили дело и проводят г-на Хунга через необходимые процедуры.

Банк ACB также заявил, что оказал поддержку человеку, который ошибочно перевел деньги, в соответствии с правилами, например, связался с получателем много раз, но не смог с ним связаться. Банк также предоставляет информацию и сотрудничает по запросу полиции.

Что касается предстоящей обработки, этот банк заявил, что если получатель потребует повторного перевода или суд (в случае, если г-н Хунг подаст иск) или полиция примет решение, ACB немедленно осуществит транзакцию по возврату денег на счет г-на Хунга.

Данная процедура предусмотрена законом для предотвращения случаев преднамеренного мошенничества, особенно коммерческого. Например, после того как продавец подтвердит получение оплаты и доставку, покупатель может совершить мошенничество, сообщив банку о том, что он перевел деньги по ошибке, и потребовав возврата денег. Кроме того, многие мошенники часто прибегают к уловке, переводя деньги на неправильный счет, чтобы обманом заставить людей одолжить деньги под высокие проценты или украсть личную информацию для присвоения денег на счете...

Одноразовый пароль отправляется на номер телефона владельца счета при совершении онлайн-транзакций по переводу денег через банковское приложение. Фото: Куинх Транг — Одноразовый пароль отправляется на номер телефона владельца счета при совершении онлайн-транзакций по переводу денег через банковское приложение. Фото: *Куинх Транг*

Относительно вышеуказанного инцидента адвокат Луонг Хуй Ха, директор юридической фирмы LawKey, заявил, что после того, как он попытался связаться и договориться с ошибочным получателем, но тот намеренно не вернул ему деньги, г-н Хунг может выбрать один из двух законных вариантов: обратиться в полицию по месту своего постоянного или временного проживания или подать гражданский иск.

В случае ошибочного перевода суммы в размере 10 миллионов донгов и более отправитель может подать заявление в полицию о возбуждении уголовного дела в связи с признаками незаконного владения имуществом в соответствии с Уголовным кодексом 2015 года. Соответственно, лицо, которое по ошибке получает деньги и намеренно незаконно удерживает сумму от 10 до 200 миллионов донгов после того, как отправитель или полицейский орган потребовали выплату, будет оштрафовано на сумму от 10 до 50 миллионов донгов или приговорено к исправительным работам, не связанным с лишением свободы, на срок до 2 лет или к тюремному заключению на срок от 3 месяцев до 2 лет. По словам адвоката, за незаконное хранение сумм свыше 200 миллионов тем может грозить лишение свободы на срок от 1 до 5 лет.

Кроме того, адвокат сообщил, что г-н Хунг также может подать гражданский иск в суд по месту жительства ответчика — получателя денег.

Не только г-н Хунг, но и многие владельцы счетов часто совершают ошибочные переводы денег при совершении онлайн-транзакций. Эксперты в банковской сфере утверждают, что имели место случаи, когда клиенты по ошибке переводили деньги незнакомцам, но сталкивались с трудностями при их возврате по ряду причин, например, из-за невозможности связаться с получателем, из-за того, что счет получателя был закрыт, или получатель не желал возвращать деньги.

Куинх Транг - Хоанг Нам

*Имена персонажей были изменены по запросу.

Ссылка на источник