ANTD.VN - Банки, которые связывают продукты необязательного страхования с предоставлением банковских продуктов и услуг в любой форме, как это предписано Законом о кредитных учреждениях, будут оштрафованы на сумму от 400 до 500 миллионов донгов.
Государственный банк просит предоставить комментарии по проекту Указа, заменяющего Указ № 88/2019/НД-КП от 14 ноября 2019 года, регулирующий административные санкции в денежно-кредитной и банковской сфере (с изменениями и дополнениями).
Соответственно, законопроект дополняет санкции, предусмотренные Законом о кредитных организациях 2024 года.
В частности, законопроект предлагает штраф в размере 400–500 миллионов донгов за одно из следующих действий: объединение продуктов необязательного страхования с предоставлением банковских продуктов и услуг в любой форме, как это предписано в Законе о кредитных учреждениях; Незаконное вмешательство в банковскую деятельность и иную хозяйственную деятельность кредитных организаций и филиалов иностранных банков;
Осуществление действий, ограничивающих конкуренцию или недобросовестных действий, которые могут нанести ущерб или ущерб реализации национальной денежно-кредитной политики и безопасности системы кредитных организаций.
 |
Банкам не разрешается «заставлять» клиентов приобретать необязательную страховку при выдаче кредита. |
Кроме того, за многие другие нарушения также предусмотрены штрафные санкции, такие как: Штраф в размере 20–30 миллионов донгов за неуведомление или уведомление Государственного банка о назначении лица на должность законного представителя кредитной организации с нарушением положений Закона о кредитных организациях.
За невыполнение или ненадлежащее выполнение требований по открытию внутренних филиалов и операционных офисов коммерческих банков налагается штраф в размере 40–50 млн. донгов.
Что касается пересмотра положений Закона о противодействии отмыванию денег 2022 года и документов, регулирующих данный Закон, то в проекте Указа удаляются все цитаты из положений Закона о противодействии отмыванию денег во избежание случаев внесения изменений, дополнений, замены правовых документов и изменения санкций в соответствии с положениями об ответственности, обязательствах и запретах, содержащимися в Законе о противодействии отмыванию денег и документах, регулирующих данный Закон.
Вместо этого законопроект предусматривает штраф в размере 150–200 миллионов донгов за действия, связанные с отсутствием разработки процесса управления рисками, отсутствием классификации клиентов по уровню риска или классификацией клиентов по уровню риска, не соответствующей положениям Закона о борьбе с отмыванием денег, Закона о борьбе с терроризмом и Закона о предотвращении и борьбе с финансированием распространения оружия массового поражения.
За несоблюдение или неполное соблюдение положений Закона о борьбе с отмыванием денег, касающихся иностранных физических лиц, имеющих политическое влияние, налагается штраф в размере 150–200 миллионов донгов.
Несоблюдение или неполное соблюдение требований нормативных актов, касающихся банков-корреспондентов, при установлении отношений с банками-партнерами в целях предоставления банковских продуктов, услуг, платежей и иных услуг банкам-партнерам, предусмотренных Законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
Невыполнение или неполное выполнение нормативных актов, касающихся обязанностей подотчетных субъектов при предоставлении новых продуктов и услуг, существующих продуктов и услуг с применением инновационных технологий, как предписано в Законе о противодействии отмыванию денег.
Штраф в размере 200–300 миллионов за неисполнение обязанностей по контролю за определенными особыми операциями, предусмотренными Законом о борьбе с отмыванием денег.
Источник: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd
Комментарий (0)