부자를 위해 봉사할 인적자원 부족
베트남의 금융 시장은 최근 몇 년 동안 고객의 자산 관리 수요 증가에 따라 크게 성장했습니다. 글로벌 경영 컨설팅 회사 맥킨지의 추산에 따르면, 베트남은 2027년까지 약 6,000억 달러 규모의 개인 금융 자문(PFA) 시장으로 성장할 것으로 예상됩니다. 이에 따라 2022년 말까지 기준 PFA 수준인 약 3,600억 달러에서 연 11%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
엄청난 잠재력에도 불구하고, McKinsey & Company Vietnam의 상무이사인 Bruce Delteil 씨는 베트남의 자산 관리 산업이 아직 그에 걸맞게 발전하지 못했으며 고객 수요를 따라잡기도 힘들다고 평가했습니다. 금융 서비스 업계 및 다른 업계에서 비롯된 과제가 베트남 자산 관리 부문의 발전을 저해하고 있습니다.
맥킨지 대표는 베트남 자산운용업계가 뒤처지는 이유로 전문가의 질이 고객의 요구를 충족하지 못하는 점을 꼽았습니다.
"베트남 자산 관리 시장의 주요 과제 중 하나는 부유한 고객 서비스를 개발할 수 있는 고품질 인적 자원의 가용성이 제한적이라는 것입니다. 이는 업계 관계자와의 대화에서 반복적으로 제기되는 주제입니다."라고 Bruce Delteil은 말했습니다.
같은 견해를 공유하는 FIDT 자산 관리 JSC의 CEO인 응오 탄 후안 씨는 "종합적인 재무 계획에 대한 필요성이 증가하면 물론 체계적이고 체계적인 방식으로 재무 관리에 대한 지식과 경험을 배울 필요가 있을 것입니다. 동료, 친구 또는 소셜 네트워크에서 수집한 지식이 아닙니다.
이제 선진국에서 하고 있는 것처럼 금융 컨설턴트 또는 개인 금융 기획자라는 직함에도 역량 표준, 실무 표준 및 윤리 표준에 대한 법적 틀이 마련되어야 할 때입니다.
윤리를 기반으로 하는 산업
베트남에서 금융 기획 업계가 전문화되고 발전하기 위해서는 업무 과정에서 윤리가 필수적인 역할에 집중해야 한다고 Ngo Thanh Huan 씨는 강조했습니다. 이 산업은 고객이 재정 기획자에게 두는 신뢰와 확신을 바탕으로 구축되기 때문입니다. 금융 기획자가 비윤리적으로 행동하면 업계 평판이 손상되고 고객의 이익이 침해되어 신뢰 상실로 이어질 위험이 있습니다.
후안 씨는 1998년 미국에서 활동하는 금융 기획자들을 대상으로 비겔이 실시한 연구를 인용했습니다. 결과에 따르면 CFP 인증을 받은 재무 자문가는 인증을 받지 않은 재무 자문가보다 높은 윤리 평가를 받았습니다. 이는 윤리강령의 실행이 금융 기획 담당자의 윤리적 의사결정에 영향을 미친다는 것을 보여줍니다.
또한 브루스 델테일 씨는 자산운용업계의 전통적인 인력뿐만 아니라, 과감하게 인재를 찾아야 한다고 제안했습니다. 예를 들어, 고급 소매업체와 고급 자동차 딜러십의 근로자를 생각해 보세요. 이들은 고객 서비스와 고객 관계 관리에 재능이 있는 사람들입니다. 평판이 좋은 조직과 협력하여 인증 프로그램을 공동 개발하면 신뢰성을 높이고 뛰어난 인재를 유치하기 위한 독특한 가치 제안을 만들 수 있습니다.
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