지속 가능한 미래를 위해 노력하다

최근 개최된 Vietnam Connect Forum 2024에서 HSBC Vietnam의 기업 금융 부문장인 Lam Thuy Nga 여사는 지속 가능한 미래 구축에 있어서 금융의 역할에 대한 HSBC의 관점, 베트남의 배출 중립화 여정에 대한 HSBC의 지원, 그리고 녹색 자본의 흐름을 개방하기 위해 제거해야 할 몇 가지 장애물에 대해 공유했습니다.

지속 가능한 변화의 여정에 동참하다

유엔 기후 변화에 관한 정부간 패널(IPCC)의 추산에 따르면, 이번 세기 말까지 지구 온난화를 섭씨 2도로 유지하려면 전 세계적으로 매년 3조 달러의 투자가 필요합니다.

이 수치는 인류가 기후 변화에 맞서 싸우는 데 있어 금융이 중요한 요소라는 점을 다시 한번 강조합니다. 은행 자체가 글로벌 탄소 순 제로 목표를 달성하는 데 필요한 녹색 자본을 동원하고 지휘하는 데 중심적인 역할을 할 것입니다.

실제로 금융업계는 "순제로"를 향해 수조 달러에 달하는 야심찬 약속을 했습니다. 예를 들어, 수년간 글로벌 지속 가능성 분야의 선두주자였던 HSBC는 전 세계 고객이 보다 지속 가능한 비즈니스 관행으로 전환하고 2050년까지 탄소 중립을 달성할 수 있도록 지원하기 위해 7,500억 달러에서 1조 달러 사이의 자금 조달 및 투자를 제공하겠다고 약속했습니다.

HSBC는 베트남에서 베트남의 지속 가능한 프로젝트와 베트남 기업에 대한 직간접 자금 조달을 지원하여 베트남이 COP26에서 약속한 배출량 균형에 대한 이행을 지원해 왔습니다.

"세계 최대 금융기관 중 하나인 HSBC는 그 역할을 충분히 인식하고 있으며, 탄소 중립 세계 경제 목표 달성을 지원하는 데 주력하고 있습니다. 이는 우리 사업 전략의 핵심입니다."라고 람 투이 응아(Lam Thuy Nga) 씨는 말했습니다.

HSBC 그룹은 2030년까지 자사 운영 및 공급망에서, 그리고 2050년까지 HSBC의 금융 포트폴리오에서 탄소 순배출량 제로를 달성하는 것을 목표로 합니다. HSBC는 지금부터 고객과 협력하여 탄소 배출량을 줄이고 저탄소 솔루션을 확대하는 동시에, 온실가스 배출량 감축, 전력, 용수 소비량 감소, 폐기물 처리 등 자사 운영에서도 탄소 배출량을 줄일 것입니다.

"이러한 변화는 하룻밤 사이에 이루어지지 않을 것입니다. 기업과 경제가 탄소 집약적인 활동을 점진적으로 줄이는 데는 시간이 걸릴 것입니다. 우리는 이를 넷 중립성으로의 전환이라고 부르며, 그 과정에서 고객과 협력하여 '넷 제로' 달성을 통해 큰 변화를 가져올 수 있습니다. HSBC의 최우선 과제는 친환경적이고 지속 가능한 금융 솔루션을 통해 고객이 지속 가능성 목표를 달성할 수 있도록 지원하는 것입니다."라고 램 투이 응아 씨는 말했습니다.

기업 차원에서 HSBC는 방금 넷 중립성을 향해 나아가겠다는 계획을 발표하면서, 고탄소 산업에 자금을 지원하여 배출량 감소 목표를 달성하기 위한 로드맵을 설명했습니다. HSBC는 베트남에서 녹색 대출, 사회적 대출 등 고객의 요구를 충족할 수 있는 다양한 지속 가능한 금융 상품을 제공합니다.

램 투이 응아 여사는 HSBC가 고객의 ESG 전략에 부합하는 지속 가능한 대출 상품은 물론, 변화에 대응하는 친환경 프로젝트, 신기술 프로젝트를 지원할 수 있다고 말했습니다. 이 상품은 고객이 사전에 설정한 지속 가능한 목표를 달성할 때마다 이자율을 낮춰주어 이를 달성하도록 장려하는 것을 목표로 합니다.

"2023년, 저희는 섬유 업계 최초로 대기업을 대상으로 지속가능성 연계 대출을 진행했습니다. 이 지속가능성 연계 대출 계약의 지속가능성 목표는 온실가스 배출량(범위 1 및 2) 및 물 소비량 감축에 대한 고객의 목표와 일치합니다. 현재 첫 번째 사회적 대출 거래를 완료하는 마지막 단계에 있습니다. 이는 저희의 ESG 여정에서 중요한 이정표입니다."라고 응아 씨는 전했습니다.

HSBC는 자본뿐만 아니라 고객의 변화에 ​​필요한 서비스, 통찰력, 도구도 제공합니다. 특히 HSBC는 VinGroup이 지속 가능한 금융 프레임워크를 구축하도록 지원했습니다. 이 프레임워크는 선도적인 독립 ESG 평가 회사인 Sustainalytics로부터도 긍정적인 평가를 받았습니다. 이러한 노력의 일환으로 HSBC는 Vingroup과 Vinfast를 포함한 자회사를 대상으로 세계 최초로 4억 2,500만 달러 규모의 Vingroup 주식 지속가능채권과 5억 달러 규모의 Green Syndicated Term Loan을 마련하는 데 도움을 주었습니다.

HSBC는 녹색하고 지속 가능한 프로젝트에 대한 대출을 승인하기 위해 엄격한 기준을 적용합니다. 이러한 기준은 대출시장협회와 아시아태평양 대출시장협회의 국제 규정과 일치합니다. 최근 추세에 따라 많은 기업이 투자자로부터 엄격한 기준을 충족하기 위해 제3자 컨설턴트와 협력하여 조사하기도 했습니다.

HSBC와 같은 은행은 기업 고객을 지원할 뿐만 아니라, 특히 젊은 고객을 위해 개인 고객이 "탄소 중립"을 향해 나아가는 여정에서 다양한 솔루션을 제공할 수 있습니다. 이는 지붕에 태양광 발전 시스템을 설치하는 데 도움이 되는 녹색 신용 패키지일 수도 있고, 녹색 건물로 인증된 프로젝트/건물에서 우대 이자율을 적용하여 주택 대출을 받는 것일 수도 있습니다. 은행은 이익을 줄임으로써 지속 가능성이라는 공동 목표를 향해 손을 잡고 녹색 라이프스타일을 선택하는 소비자의 비율을 높이는 데 기여할 수 있습니다.

또한, 은행이 재활용 재료를 사용하여 지불 카드를 생산하는 것은 소비자가 은행의 지속 가능성 노력을 보다 구체적으로 볼 수 있는 방법이기도 합니다. HSBC는 2022년부터 공식적으로 재활용 PVC 플라스틱 카드 발급을 시작했습니다. 새로운 카드는 산업 폐기물에서 얻은 재활용 플라스틱을 85% 사용하여 제작되었으며, 탄소 배출량을 7g 줄이고 플라스틱을 3.18g 절약했습니다.

거시적 수준에서 HSBC는 정부 기관 및 부처와 적극적으로 협력하여 경험과 전문 지식을 공유하고 있습니다. 예를 들어, 천연자원환경부와 양해각서를 체결하여 건설부가 베트남의 전환 목표를 실현하기 위한 실용적 접근 방식과 법적 틀을 개발하도록 지원하고 있습니다. HSBC는 또한 탄소 중립을 위한 글래스고 금융 연합(GFANZ)의 회원으로, 베트남의 공정한 에너지 전환 파트너십(JETP)을 위해 민간 부문에서 77억 5천만 달러를 조달하는 데 도움을 주고 있습니다.

녹색 흐름 정리

물론, 모든 여정에는 고유한 장애물이 있습니다. 지속 가능한 개발과 지속 가능한 금융에 대한 가장 큰 과제 중 하나는 베트남에 '녹색'과 '지속 가능한'을 정확하게 정의하는 세부적인 지속 가능한 금융 분류 시스템이 없다는 것입니다. 정부가 공식적인 법적 틀을 마련하기 위해 노력하고 있지만, 은행업계는 여전히 각 은행의 내부 시스템에 의존하고 있으며 지속적으로 자체 모니터링을 해야 합니다. 명확한 규정이 부족하면 복잡한 재정 절차가 필요한 대규모 지속 가능성 프로젝트를 수행하는 데 주저하게 됩니다.

또 다른 중요한 장애물은 데이터와 보고의 제한입니다. 투자자, 소비자, 직원의 관점에서 ESG 전략과 성과 보고는 회사의 "건강"과 세상에 미치는 영향을 보여주는 중요한 지표를 제공합니다. 하지만 현재 많은 기업은 ESG 보고서를 보유하지 않거나, 보유하더라도 제한적인 보고서만 보유하고 있습니다. 그 이유는 기업 스스로 ESG 데이터 요구 사항을 완전히 이해하지 못하기 때문입니다.

HSBC 베트남 대기업 은행 부문 컨트리 디렉터, 람 투이 응아(Lam Thuy Nga)

람 투이 응아 씨는 "이러한 상황을 개선하기 위해서는 기업을 지도하고, 데이터 수집, 분석, 상세 보고서 작성에 더욱 집중할 수 있도록 동기를 부여하는 규정을 마련하는 것이 관리자의 역할이 매우 중요하다고 생각합니다."라고 제안했습니다.

베트남 기업의 90% 이상이 중소기업이지만, ESG 전략 및 성과 정보를 연례 보고서에 제공해야 하는 것은 상장 기업뿐입니다. 그러나 제공되는 정보의 대부분은 기본적인 수준이며, 국제 인증을 받은 소수의 회사를 제외하면 제3자 검증을 거치지 않았습니다. 투자자들은 해당 정보를 사용하여 회사의 ESG 관행을 평가할 수 없어 투자를 주저할 수 있습니다.

동시에, 베트남 기업을 위한 현재 공통적인 지속 가능성 기준은 대출을 받는 데 있어 장벽이 되기도 합니다. 공식적인 베트남 표준이 존재하지 않거나 공식적으로 시행되지 않았기 때문에 HSBC와 같은 금융 기관은 국제 표준을 사용하고 실제 시장 상황에 맞게 조정해야 합니다. 그러나 이러한 기준은 대부분의 기업에게는 너무 높아서 지속 가능한 자금 조달이 불가능할 수 있습니다.

베트남에서 녹색 자본 흐름을 전환하고 지속 가능한 개발을 강화하기 위해 정부는 투명성을 높이고, ESG 관련 규정을 강화하고, 투자자와 기업 간의 정보 격차를 줄여야 합니다. 최근 들어 일부 중소기업은 외국 투자자를 유치하고 유럽 등 특정 수출 시장의 엄격한 요구 사항을 충족하기 위해 자발적인 ESG 정보 공개를 채택하고 있습니다. 그러나 대규모로 긍정적인 결과를 얻으려면 법률을 통해 강력한 ESG 정보 공개가 의무화되어야 합니다.

소스 링크: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html