“지난주에 저는 하노이 탄찌(Thanh Tri)의 응옥호이(Ngoc Hoi) 거리에 있는 바오틴(Bao Tin) 금점에서 금반지 1냥을 샀는데, 가게 주인이 신분증을 보여달라고 했습니다. 하노이 황마이구에 사는 안씨는 "이런 요청은 대량으로 구매하는 고객에게만 해야 한다고 생각해 불편함을 느꼈다"고 말했다.

하지만 이번 주 초에 안 씨는 다른 매장에 갔을 때 매장 직원으로부터 칩이 내장된 시민 신분증과 개인 전화번호를 보여달라고 요청받았습니다. "제가 매장에 물었더니 새로운 규정이라고 하더라고요."라고 그는 말했다.

하노이 탄찌의 응옥호이 거리에 있는 바오틴 금상점 직원은 고객이 얼마나 많이 사든 적게 사든 신분증을 제시하고 전화번호를 제공해야 한다고 말했습니다. 이 규칙은 5월부터 시행되었으며 "TV에서 발표되었습니다".

VietNamNet 과의 인터뷰에서 일부 금 매장 담당자는 고객 정보를 수집하는 것은 당국의 자금세탁 방지 규정을 준수하기 위한 것이라고 말했습니다.

실제로 현재 금시장에서는 SJC 골드바뿐만 아니라 일반 라운드 링이나 탕롱 드래곤 골드 링을 구매할 때도 고객이 전화번호와 국민식별번호를 제공하도록 요구하고 있습니다.

한 매장 관계자는 "대량이든 소량이든 금을 구매할 때는 전화번호를 제공하고 신분증을 제시하도록 요구하며, 순수 금반지를 구매하는 경우에도 마찬가지"라고 말했다.

매장에 따라 고객 ID 번호가 구매 송장에 인쇄되거나 매장의 시스템에 저장됩니다.

더 자세한 내용을 알아보기 위해 기자는 도지 그룹과 바오틴민차우의 대표자에게 연락했지만 양측 모두 답변을 거부했습니다.

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일러스트 사진. 민 히엔

아직도 골드스트리트에서 금을 사는 것은 어렵습니다

시장에서 금반지의 가격이 급등하고 있습니다. 8월 2일 바오틴 금 매장 시스템의 일반 원형 반지 가격은 냥당 770만 VND였고, 바오틴 시스템 매장에서 판매 중인 탕롱 드래곤 골드 브랜드 금 반지 가격은 냥당 776만3000 VND였습니다. 하지만 많은 고객들은 요즘은 금반지를 살 수 없다고 말했습니다.

호아(하노이) 씨는 7월 31일에 매장에서 "재고 없음"이라고 해서 금을 살 수 없었다고 말했습니다. "빚을 갚기 위해 금반지 두 닢을 사야 하는데, 바오틴민차우에 갔더니 금이 품절이라고 하더군요. 채권자는 이 브랜드의 금을 내게 지불하라고 했습니다. 지금은 어디서 사야 할지 모르겠어요." 호아 여사가 말했습니다.

금상점에서 금반지를 판매하는 일이 갑자기 중단되자 많은 사람들이 불안해했습니다. 긴급한 필요가 생기거나, 빚을 갚기 위해 금반지를 사야 하거나, 결혼을 앞두고 자녀나 손주에게 선물을 사야 하기 때문입니다.

VTN(하노이) 여사는 7월 30일에 조카의 결혼 선물로 금반지를 사러 갔는데, 금반지를 사는 게 이렇게 어려울 줄은 생각지 못해서 놀랐다고 말했습니다. “제가 쩐년통(Tran Nhan Tong) 거리에 있는 바오틴민차우(Bao Tin Minh Chau) 매장에 갔을 때, 매장에서는 같은 날 오후에 상품을 배달하겠다고 약속했습니다. 오후에 돌아왔더니 다음날 아침에 다시 오라고 하더라고요."라고 VTN 씨가 말했다.

VTN 여사는 곧 사야 하기 때문에 "골드 스트리트" Tran Nhan Tong에 있는 Phu Quy Group 매장으로 계속 갔습니다. 여기에서는 그녀는 선불을 요구받았고 기다려야 했습니다…. 금은 10일 후 배송됩니다.

"보조금 기간처럼 결혼 선물로 금반지를 사는 건 너무 비참해요." VTN 씨는 실망감을 감추지 못했다.

VietNamNet 의 관찰에 따르면, 금을 팔지 않고 "쌓아두는" 현상은 거리 상점에서만 나타나는 반면, 하노이 교외의 대형 브랜드를 포함한 금 매장에서는 항상 판매 가능한 금을 보유하고 있습니다.

금 매수 시 정보 신고 문제와 관련해 최근 베트남국립은행 호치민시지점은 이 기관이 매일 금괴 매수자와 매도자에 대한 정보를 수집해 투기 의혹을 적발하기 위해 경찰에 이관한다고 밝혔습니다. 금괴 구매자와 판매자에 대한 정보는 호치민시 인민위원회가 최근 설립한 금시장 보안대책위원회를 통해 수집됩니다.

이에 따라 실무 그룹은 금괴 매매 상황에 대한 정보를 수집, 분석하고, 금괴 거래 시설과 보석 생산 및 거래 시설을 조사합니다.

호치민시 경찰청 소속 담당자가 팀장 역할을 맡아 관련 기관과 협력해 밀수, 투기, 이익 횡령, 금 시장 불안정화 혐의를 적발하고 처리하게 됩니다.

부국장은 베트남국립은행 호치민시 지점의 대표로서, SJC 금괴 판매점과 해당 지역 내 4개 상업은행에서 금을 구매한 개인에 대한 정보를 수집하여 경찰에 이관하는 업무를 담당합니다.

베트남국립은행 호치민시지점도 해결책을 연구하고, 4개의 상업은행(Agribank, VietinBank, Vietcombank, BIDV)과 Saigon Jewelry Company Limited(SJC)에 금을 사서 모으는 일을 하는 의심스러운 개인을 찾아내 경찰에 적시에 정보를 제공하도록 지시할 예정입니다.

또한, 이 작업 그룹에는 금을 사기 위한 자금의 출처를 검증하는 임무를 맡을 자금세탁방지부의 대표자들도 포함되어 있습니다. 시장관리부는 사업체를 검사하고, 위반 사항을 처리하며, 경찰과 정보를 교환합니다. 세무부는 세금 탈루 및 금 밀수의 징후를 모니터링합니다.

이전에는 2024년 6월 초부터 개인에게 금괴를 직접 판매하는 제도가 시행된 이후, 국유상업은행에서는 SJC 금괴 구매자에게 신분증에 모든 정보를 명시하도록 요구했습니다.

특히, 4억 VND 이상의 대규모 거래의 경우 자금세탁 방지, 자금흐름 추적 등에 대한 검사업무를 수행하기 위해 구매자의 소득, 직위 등에 대한 정보를 보완해야 합니다.

2022년 자금세탁방지법 제25조 1항 및 2항은 다음과 같이 규정하고 있습니다. 1. 보고 기관은 보고해야 하는 거액 거래를 수행하는 경우 베트남 국가은행에 보고할 책임이 있습니다. 2. 총리는 각 기간의 사회경제적 여건에 따라 보고해야 할 고액 거래 수준을 결정합니다.

결정 11/2023/QD-TTg의 제3조는 "신고해야 하는 고액 거래 금액은 VND 400,000,000(4억 동) 이상"이라고 규정하고 있습니다.