수천억 달러 규모의 온라인 사기

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SGGPO 2023년 9월 19일 15:56

은행 부문과 관련된 첨단 범죄는 계속해서 증가하고 있으며, 더욱 복잡해지고 있으며 방법과 전술도 끊임없이 변화하고 있습니다. 범죄자들의 새로운 수법은 QR코드를 매장의 적절한 재산에 붙여 넣고, 가짜 송장을 만들어 적절한 재산으로 돈을 이체하는 것입니다.

Ngân hàng ACB chia sẻ về vấn đề bảo mật tại hội thảo ảnh 1

ACB은행, 워크숍에서 보안 문제 공유

9월 19일 베트남 국립은행(SBV)과 투오이트레 신문이 공동으로 주최한 "온라인 사기 위험 증가로부터 은행 계좌 보호하기" 워크숍에서 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방부(공안부) 4부 부장인 카오 비엣 훙 중령은 첨단 범죄 활동이 점점 더 발전하고 있으며, AI와 같은 과학기술적 성과를 이용해 얼굴(딥페이크), 음성(딥보이스)을 위조한 다음 가족이나 친구에게 연락해 돈을 이체하도록 요구하는 경향이 있다고 말했습니다.

또한 사기를 당한 사람들은 사기로 뜯긴 돈을 회수하기 위해 가짜 서비스를 제공하거나, "유령" 사업을 설립하고, 주식이나 외환에 투자할 돈을 받기 위해 은행 계좌를 개설한 다음 이를 횡령합니다.

Thượng tá Cao Việt Hùng, Phó trưởng Phòng 4 Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) ảnh 2

사이버 보안 및 첨단 범죄 예방국(공안부) 4부 부장, Cao Viet Hung 중령

카오 비엣 훙 중령은 또한 새로운 수법이 등장했다고 전했습니다. 예를 들어, 상점의 QR 코드를 적절한 재산에 붙이거나, 가짜 송장을 만들어 적절한 재산으로 돈을 이체하거나, 은행 직원을 사칭하거나, 고객에게 카드 정보를 제공하도록 요청하거나, 이를 불법적으로 사용하여 상품과 서비스를 구매하는 등의 수법이 있습니다.

"사용자와 은행은 계속해서 범죄자들의 표적이 되고 있습니다. 은행의 경우, 범죄자들은 시스템을 스캔하고, 공격하고, 보안 취약점을 탐지하고, 악용하고, 악성코드를 공격합니다. 은행 고객의 경우, 범죄자들은 끊임없이 새롭고 정교한 수법과 속임수를 사용하여 자산을 사취하고 횡령합니다. 따라서 은행은 공안부, 베트남 중앙은행, 그리고 결제 서비스 제공업체 간의 협력을 더욱 강화하여 본인 명의가 아닌 은행 계좌와 전자지갑의 사용을 제한하는 협력 절차를 개발하고, 불법 자금 흐름을 신속하게 차단해야 합니다." 라고 까오 비엣 훙 중령은 제안했습니다.

Le Anh Dung, 베트남 국가은행 지불부 부국장

국가은행 측에서는 국가은행 지불부 부국장인 레 안 중(Le Anh Dung) 씨가 최근 전 세계적으로 온라인 사기가 증가하고 있다고 말했습니다. FBI는 온라인 사기를 27가지 유형의 범죄로 구분하여 2022년에 103억 달러 이상의 손실을 초래했습니다. 온라인 사기의 급증은 소비자, 기업, 금융 기관에 부정적인 영향을 미칩니다.

베트남에서 사이버 공간에서 발생하는 사기 및 재산 횡령의 유형으로는 경찰, 검찰, 법원을 사칭하는 사기꾼이 사건이나 범죄 네트워크에 연루된 고객에게 전화를 걸어 위협하는 경우 등이 있습니다. 그들은 조사 목적으로 고객에게 지정된 계좌로 돈을 이체하도록 요청합니다.

게다가 최근에는 전화번호 사용권을 횡령하는 사기 수법이 꽤 흔해졌습니다. 사기꾼은 네트워크 운영자를 사칭하여 3G SIM을 4G로 무료로 변환해 주도록 지원하거나 가입자가 표준화되지 않았기 때문에 SIM이 잠겨 있다고 알립니다. 피해자는 지시를 따랐고, 전화번호가 유출되어 OTP 코드를 받았고, 이를 고객이 수집한 식별 정보와 결합하여 전자 뱅킹 서비스를 다시 활성화하고, 사용자의 돈을 횡령하는 거래를 할 수 있게 되었습니다.

"최근 발생한 또 다른 새로운 사기 유형은 범죄자가 공무원, 공무원 및 국가 기관을 사칭하여 사람들에게 가짜 애플리케이션(VssID, VNeID, eTax Mobile 등)을 설치하도록 지시하여 휴대전화를 제어하고 개인 정보, 은행 계좌를 수집하고 사용자의 은행 계좌에서 돈을 훔치는 것입니다..." 라고 Le Anh Dung 씨는 말했습니다.

둥 씨에 따르면 이 사기를 처리하는 것은 간단하지 않다고 합니다. 결제 활동에서 사기와 부정행위를 제한하려면 은행과 사용자의 역할을 포함한 모든 당사자의 노력과 조정이 필요합니다.

베트남 국립은행은 공안부와 협력하여 국가 인구 데이터베이스를 연결하여 고객 신용 정보를 검증하고 있습니다. 정보통신부와 협력하여 온라인 뱅킹 서비스용 계좌 소유자 정보와 휴대전화 번호를 통한 모바일 가입자 정보를 일치시키고 데이터를 정리하는 계획을 수립합니다. 국립은행은 은행 고객 계좌를 보호하기 위해 온라인 결제 보안 솔루션에 대한 결정 630/2017을 개정하여 계좌 개설자와 거래를 하는 사람이 동일해야 한다는 것을 확인하기 위해 생체 인식 요소로 인증해야 하는 거래 한도를 자세히 지정하는 방향으로 개정할 예정입니다.

"통계에 따르면 은행 간 자금 이체의 90%가 1천만 동 미만이고, 1천만 동을 넘는 경우는 10%에 불과합니다. 따라서 은행 간 자금 이체 시 생체 인증(지문, 안면 인식)을 요구하는 규정이 마련될 것이며, 1천만 동 이상일 가능성이 높습니다. 이를 통해 오랫동안 존재해 온 은행 계좌 매매 및 임대 관행이 완화될 것입니다." 라고 Dung 씨는 설명했습니다.

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