수천억 달러 규모의 온라인 사기

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SGGPO 09/19/2023 15:56

은행 부문과 관련된 첨단 범죄는 계속해서 증가하고, 더욱 복잡해지고 있으며, 방법과 전술도 끊임없이 변화하고 있습니다. 범죄자들의 새로운 수법은 QR코드를 매장의 적절한 재산에 붙여 넣고, 가짜 송장을 만들어 적절한 재산으로 돈을 이체하는 것입니다...

Ngân hàng ACB chia sẻ về vấn đề bảo mật tại hội thảo ảnh 1

ACB은행, 워크숍에서 보안 문제 공유

9월 19일 베트남 국립은행(SBV)과 협력하여 Tuoi Tre 신문이 주최한 "온라인 사기의 위험 증가로부터 은행 계좌 보호" 워크숍에서 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방국(공안부) 4부 부장인 Cao Viet Hung 중령은 첨단 범죄 활동이 점점 더 발전하고 있으며 AI와 같은 과학기술의 성과를 이용하여 얼굴(딥페이크)과 음성(딥보이스)을 위조한 다음 가족 및 친구에게 연락하여 자금을 이체하는 경향이 있다고 말했습니다.

또한 사기당한 돈을 회수하기 위해 가짜 서비스를 제공하거나 '유령' 사업을 시작하고, 주식이나 외환에 투자하기 위해 은행 계좌를 개설한 후 이를 횡령합니다.

Thượng tá Cao Việt Hùng, Phó trưởng Phòng 4 Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) ảnh 2

중령 Cao Viet Hung, 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방국 4부 부장(공안부)

카오 비엣 훙 중령은 또한 상점의 QR 코드를 적절한 재산에 붙이거나, 가짜 송장을 만들어 적절한 재산으로 돈을 이체하거나, 은행 직원을 사칭하거나, 고객에게 카드 정보를 제공하도록 요청하거나 이를 불법적으로 사용하여 상품과 서비스를 구매하는 등의 새로운 수법이 등장했다고 공유했습니다.

"사용자와 은행은 계속해서 범죄자들의 표적이 되고 있습니다. 은행의 경우 범죄자들은 시스템을 스캔하고, 공격하고, 보안 취약점을 탐지하고, 악용하고, 맬웨어를 공격합니다. 은행 고객의 경우 범죄자들은 지속적으로 새롭고 정교한 방법과 속임수를 도입하여 자산을 사기하고 횡령합니다. 따라서 은행은 공안부, 베트남 국립은행, 지불 서비스 제공자 간의 협력을 더욱 강화하여 자신의 명의가 아닌 은행 계좌와 전자 지갑의 사용을 제한하는 협력 프로세스를 개발하여 불법 자금 흐름을 신속히 방지해야 합니다." Cao Viet Hung 중령이 제안했습니다.

Le Anh Dung, 지불부 부국장(베트남 국립은행)

국가은행 측에서는 국가은행 지불부 부국장인 레 안 둥(Le Anh Dung) 씨도 최근 전 세계적으로 온라인 사기가 증가하고 있다고 말했습니다. FBI는 온라인 사기를 27가지 유형의 범죄로 구분하여 2022년에 103억 달러 이상의 손실을 초래했습니다. 온라인 사기의 급증은 소비자, 소매업체, 금융 기관에 부정적인 영향을 미칩니다.

베트남에서 사이버공간에서 발생하는 사기와 재산 침해의 유형에는 경찰, 검찰, 법원을 사칭하는 사기꾼이 사건에 연루된 고객이나 범죄 조직을 위협하는 전화를 거는 것이 있습니다. 그들은 조사 목적으로 고객에게 지정된 계좌로 돈을 이체해 달라고 요청합니다.

게다가 최근에는 전화번호의 사용권을 도용하는 사기 수법도 꽤 흔해졌습니다. 사기꾼은 네트워크 운영자를 사칭하여 3G SIM을 4G로 무료로 변환해 주도록 지원하거나 가입자가 표준화되지 않았기 때문에 SIM이 잠겨 있다고 알립니다. 피해자는 지시에 따라 휴대전화 번호를 인계받고 OTP 코드를 받았으며, 이 코드와 고객의 수집된 식별 정보를 결합하여 전자 뱅킹 서비스를 다시 활성화하고, 사용자의 돈을 횡령하는 거래를 수행할 수 있게 되었습니다.

"최근 발생한 또 다른 새로운 사기 유형은 범죄자들이 공무원, 공무원 및 국가 기관을 사칭하여 사람들에게 가짜 애플리케이션(VssID, VNeID, eTax Mobile 등)을 설치하도록 지시하여 휴대전화를 제어하고 개인 정보, 은행 계좌를 수집하고 사용자의 은행 계좌에서 돈을 훔치는 것입니다..."라고 Le Anh Dung 씨가 말했습니다.

Dung 씨에 따르면 이 사기를 처리하는 것은 간단하지 않다고 합니다. 결제 활동에서 사기를 방지하고 부정행위를 줄이기 위해서는 은행과 사용자의 역할을 포함한 모든 당사자의 노력과 조정이 필요합니다.

베트남 국립은행은 공안부와 협력하여 고객 신용 정보를 검증하기 위해 국가 인구 데이터베이스를 계속 연결하고 있습니다. 정보통신부와 협력하여 온라인 뱅킹 서비스용 계좌 소유자 정보와 휴대전화 번호를 통한 모바일 가입자 정보를 일치시키고 데이터를 정리하는 계획을 수립합니다. 베트남 국가은행은 은행 고객 계좌를 보호하기 위해 온라인 결제의 보안 솔루션에 대한 결정 630/2017을 개정하여 계좌 개설자와 거래를 하는 사람이 동일해야 한다는 것을 결정하기 위해 생체 인식 요소를 통해 인증해야 하는 거래 한도를 자세히 지정하는 방향으로 개정할 예정입니다.

"통계에 따르면 은행 간 송금의 90%가 1,000만 VND 미만이고, 1,000만 VND 이상은 10%에 불과합니다. 따라서 은행 간 송금 시 생체 인증(지문, 얼굴)을 요구하는 규정이 있을 것이며, 아마도 1,000만 VND일 것입니다. 이를 통해 오랫동안 존재해 온 은행 계좌 매매 및 임대 관행도 중립화될 것입니다." 라고 Dung 씨가 말했습니다.

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