베이징에 있는 중롱 국제 신탁회사 본사(사진: 로이터).
로이터 에 따르면, 중국 대형 자산 관리 회사이자 부동산 부문에 적극적으로 참여하는 중즈기업그룹(ZEG)은 11월 22일 투자자들에게 "유동성이 심각하게 부족하다"고 통보했습니다.
ZEG는 투자자들에게 보낸 편지에서 회사가 최대 4,600억 위안(650억 달러)의 부채를 지고 있는 반면 유동자산은 2,000억 위안에 불과하다고 밝혔습니다.
"그룹 자산이 부채와 주식 투자에 집중되어 있고 만기가 길기 때문에 회수가 어렵고, 예상 회수 가능 금액이 낮고, 유동성이 고갈되고 자산이 심각하게 손상되었습니다."라고 ZEG는 설명했습니다.
ZEG는 금융 서비스, 광산, 전기 자동차 분야에 관심을 둔 중국 최대의 민간 대기업 중 하나입니다. 재정적 우려는 지난 8월 ZEG가 일부 소유한 중롱 국제 신탁이 기업 투자자들에게 지불하지 못했다고 발표하면서 처음 제기됐습니다.
2022년 말 현재, 중롱 국제 신탁은 기업 및 부유한 개인 고객을 위해 최대 870억 달러의 자산을 관리하고 있습니다. 중롱국제신탁은 한때 투자자들에게 비교적 높은 수익을 가져다준 수천 개의 자산관리회사 중 하나였습니다.
분석가들은 중국의 신탁 기금, 즉 섀도 뱅킹 산업의 가치가 약 2조 9,000억 달러에 달할 것으로 추정하는데, 이는 프랑스 경제 규모보다 큽니다. 그림자 은행은 종종 대차대조표 외 활동이나 신탁 회사와 같은 비은행 금융 기관을 통해 자금을 조달합니다.
은행 시스템과 달리 섀도 뱅킹 금융 기관은 더 쉽게 돈을 빌려줄 수 있지만, 이러한 대출은 전통적인 은행 대출처럼 담보가 없습니다. 이로 인해 갑작스럽고 광범위한 지불 수요가 발생할 경우 시스템 장애가 발생할 위험이 있습니다.
전문가에 따르면, 중국에서 이러한 자산관리 상품에 투자한 투자자는 주로 중산층과 상류층입니다. 지불이 늦어지는 경우나 그에 따른 우려가 있을 경우 소비자의 신뢰가 떨어질 수 있습니다.
최근 몇 년 동안 중국 정부는 이러한 비은행 부채의 급격한 증가를 억제하려고 노력해 왔습니다.
특히, 부동산 위기로 인해 세계 제2의 경제 대국인 미국의 미래에 대한 우려가 커지면서 그림자 금융 부문에 대한 비판이 커지고 있습니다.
노무라은행의 자료에 따르면, 올해 3월 말 현재 중국 신탁자금 총액의 약 7.4%가 부동산 대출이었으며, 이는 약 1조 1,300억 위안(1,590억 달러 이상)에 해당합니다.
노무라는 부동산 기업이 신탁 기금에서 빌린 실제 부채가 이 수치의 3배에 달해 6월 말까지 3조 8,000억 위안에 달할 수 있다고 보고 있습니다.
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