주식 손실을 줄이는 방법은?

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전문가들은 기술적 분석과 기본적 분석을 배우고, 포트폴리오를 다각화하고, 위험 감수성을 파악하고, 손실을 줄이는 것을 권장합니다.

저는 최근에 주식 투자를 시도했는데, 수익도 있었고 손실도 있었습니다. 저는 어떤 주식이 매도되는지 알아차릴 기술이 없고 손실을 줄이는 데 결정적인 역할을 하지 못한다는 것을 깨달았습니다. 이제 전문가에게 조언과 경험을 구하고 싶습니다. 전문가님, 감사합니다.

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투자자들이 2022년 2월 주식 시장을 지켜보고 있다. 사진: Quynh Tran — 투자자들이 2022년 2월 주식 시장을 지켜보고 있다. 사진: *Quynh Tran*

컨설턴트:

첫째, 주식 투자는 인내심, 지속적인 학습, 결단력이 필요한 장기적인 여정이라는 점을 기억하세요. 주식투자에 대한 의사결정은 단순한 지표나 신호에만 의존하는 것이 아니라, 여러 요소를 종합하여 자신만의 정확한 판단을 내려야 합니다. 이 글의 범위 내에서, 여러분이 더욱 자세한 정보를 배우고 활용할 수 있도록 몇 가지 구체적인 제안을 드리겠습니다.

연구하고 배우세요

먼저 주식 시장이 어떻게 작동하는지 읽고 조사해보세요. 여기에는 주식을 사고 파는 방법, 지수, 차트, 기술적 분석의 개념을 이해하는 것이 포함됩니다. 이 방법은 차트를 통해 시장 움직임의 의미를 이해하고 파악하는 데 도움이 됩니다.

기술적 분석에는 다양한 학파가 있으며 공부하고 연습하는 데 시간이 필요합니다. 하지만 초보자라면 정점과 바닥, 지지선과 저항선, 가격과 거래량의 관계, 상승세, 하락세, 횡보를 포함한 시장 세그먼트와 같은 기본적인 기술적 개념을 이해해야 합니다. 일정 기간 능숙해진 후에는 더 배우고 공부하기로 선택할 수 있습니다.

기술적 분석은 과거에 반복되었고 미래에도 계속 반복될 경향이 있는 패턴을 연구하는 형태로, 시장과 관계없이 투자자의 거래 심리는 변하지 않는다는 이론을 바탕으로 합니다. 따라서 이 방법을 공부하면 투자자가 주식 거래에서 심리학 법칙과 수요와 공급의 법칙을 더 잘 이해하는 데 도움이 됩니다.

또한, 거시경제적 요인이 주식 시장, 기업, 관심 산업에 미치는 영향을 평가하는 방법도 배워야 합니다. 이를 통해 특정 주식과 관련된 기회와 위험을 더 잘 이해할 수 있습니다. 이 방법을 기본 분석이라고 합니다.

기술적 분석은 주식 코드의 내재적 요소와 경제적 영향을 무시하는 반면, 기본 분석은 다른 관점을 제공합니다. 우리는 주주 입장에서 생각하고 기업과 함께 학습하고 결정을 내려야 합니다. 이 방법을 공부하면 선택한 사업을 운영할 때 어떤 위험이 있는지, 그리고 그 위험이 매출에 어떤 영향을 미치는지 이해할 수 있습니다.

예를 들어, 부동산 사업의 경우 은행 이자율이 오르면 더 많은 이자 비용을 지불해야 합니다. 이 산업은 또한 큰 재무적 레버리지를 사용하는 특징을 가지고 있습니다. 그때가 되면 이자비용이 늘어나고 이익은 줄어들 것입니다. 이러한 연구 방법은 좋은 기업을 선택하고 기업의 생산과 사업 활동에 영향을 줄 수 있는 거시적 요인에 신속하게 대응하는 데 도움이 됩니다.

포트폴리오를 다각화하세요

"종료"에 대해 생각하거나 언제 "종료"해야 할지 아는 대신, 위험을 통제하기 위한 중요한 조치를 취하세요. 즉, 모든 돈을 특정 주식이나 업종에 투자하지 말라는 뜻입니다.

주식, 채권, 뮤추얼펀드 등 다양한 자산을 보유하여 포트폴리오를 다각화하세요. 이렇게 하면 시장의 일부가 회복되지 않을 때 돈을 잃을 위험이 줄어듭니다. 새로운 주식 투자자의 경우, 지식 기반이 탄탄하지 않거나 FOMO(기회를 놓칠까 봐 두려워하는 마음)를 갖고 과도하게 거래하는 것은 매우 위험합니다. 그 대신, 적절한 자산 배분 비율을 조절하고 장기적으로 주식을 보유하는 것이 확실한 해결책이 되어, 더욱 편안하고 안정감을 느끼는 데 도움이 될 것입니다.

위험 허용도와 손절매 시점을 결정하세요

투자 자산을 다각화한 후, 투자 목표를 결정하세요. 단기 이익을 위해 투자하고 싶으신가요, 아니면 장기 이익을 위해 투자하고 싶으신가요? 당신은 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있나요?

예를 들어, 주식에 투자하는 젊은이는 은퇴 연령에 가까워진 사람보다 더 높은 수준의 위험을 감수할 수 있습니다. 따라서 투자 전략은 자신의 상황에 맞게 조정되어야 합니다. 또 다른 예로, 20%의 수익을 내고 싶다면 어느 정도의 손절매를 허용할 의향이 있습니까? 이건 매우 중요한 일이에요.

투자 세계에서는 "고위험 고수익"의 원칙에 대해 종종 이야기합니다. 즉, 주식 시장에 진입할 때는 잠재적 위험을 파악하고 관리해야 한다는 의미입니다.

손절매는 대부분의 사람들에게 유용한 방법인데, 이는 투자 자산에 대한 보험이기 때문입니다. 예를 들어 손실을 7%로 줄이는 원칙이 있다면, 손익분기점에 도달하려면 7.5%에 도달하는 새로운 기회에 투자하기만 하면 된다는 뜻입니다. 하지만 손실을 50%로 줄였다면, 원점으로 돌아가려면 투자 수익률 100%가 필요합니다.

손실을 줄이지 않으면 거래 심리, 비효율적인 투자 활동에 필요한 시간과 노력을 앗아가는 "치명적인" 실수를 했다는 의미입니다. 일반적으로 사용되는 규칙은 총 자산의 2~5% 이상을 단일 주식에 투자해서는 안 된다는 것입니다. 이렇게 하면 주식 가격이 갑자기 떨어져도 큰 손실을 입지 않도록 할 수 있습니다.

경험으로부터 배우다

처음부터 전문가가 되는 사람은 없습니다. 자신의 실수와 성공, 그리고 다른 사람의 실수와 성공에서 배우는 것이 중요합니다. 투자 기회는 매일 시장에 나타납니다. 당신은 왜 그런 결정을 내렸는지 이해하고 배우려고 노력합니다.

주식 투자는 장기적인 여정이며 인내심이 필요하다는 점을 기억하세요. 불확실하거나 참을성이 없다면 전문 투자 자문가나 컨설턴트의 도움을 받는 것을 고려하세요. 투자 기술을 개발하는 데 행운과 성공을 기원합니다.

쩐 만 호앙 비엣
개인 재정 계획 전문가
FIDT 투자 컨설팅 및 자산 관리 회사

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