은행 임원이 SJC 금 246냥을 횡령해 복권 구매에 사용

하노이시 경찰수사국은 방금 수사를 마무리하고, 응우옌 반 린(1986년생, 티엔퐁 상업은행(TPBank) 전 재무부 직원)을 SJC 금 246냥을 횡령한 혐의로 기소하기로 했습니다.

조사 결과에 따르면 TPBank는 2018년에 20조 160억 VND 이상의 정관자본으로 증권거래소에 상장되었습니다. 2017년(피고인이 범죄를 저지른 시점)에 국유기업이 이 은행에 출자한 자본금은 6.09%였으며, 이 중 모비폰이 0.95%를 보유(2019년 매각)하고 베트남국영재보험회사가 5.14%를 보유(2023년에는 2.64%가 됨)하고 있었습니다.

은행은 금, 화폐, 귀중한 서류, 중요한 인장 등의 자산을 보관하기 위해 중앙 금고를 설립했습니다. 은행은 금을 3가지 상태로 나누어 관리했습니다.

첫 번째는 금 보관입니다. DOJI가 SJC 금을 보관해 주고 수수료를 청구하기 때문입니다. 원본 시리즈를 보관하는 것(반납 시 원본 번호를 받습니다)과 비시리즈를 포함합니다. 유형 2는 금 거래(매매)입니다. 즉, SJC 금을 보관하고 고객과의 매매 거래에 사용합니다. 두 유형 모두 창고 관리팀에서 매일 재고를 관리합니다.

세 번째 유형인 금 담보는 고객에게 돈을 빌려주고 SJC 금괴를 담보로 사용하는 경우입니다. 담보대출을 받은 후, 금은 은행 규정에 따라 봉인되어 금고에 보관됩니다. 이 유형은 매년 6월 30일과 12월 31일에 주기적으로 재고를 조사합니다.

(삽화).

2017년경 피고인 응우옌 반 린은 재무를 담당하고 있었고, 창고에 담보로 맡겨진 금을 일년에 두 번만 사전 통지를 받고 계산한다는 사실을 알게 되었습니다. 그래서 린은 금고에 있는 금을 빼돌려 다른 사람을 위해 보관한 다음, 금고에서 금을 빼내 저당을 잡아 부족한 금을 메우는 방식으로 매일 재고를 늘리는 방법을 생각해냈습니다.

린은 회계 정보를 통해 C라는 고객이 SJC 금 246냥을 저당 잡았지만 종이로만 지불하고 금을 고정 창고에 보관했다는 사실을 알아냈습니다. 피고인은 금고에 있는 SJC 금 246냥을 빼돌려 C씨가 담보로 잡고 있던 금으로 대체할 계획이었습니다.

2017년 7월 5일, 하루 일과를 마치고 금 재고를 정리한 린은 "판매 및 보관용 금"이 담긴 금고에서 SJC 금 246냥을 꺼내 검은색 비닐 봉지에 담아 금속 상자에 보관했습니다.

다음날 아침, 지점의 첫 번째 기금을 받기 위해 창고를 여는 과정에서 린은 위에서 언급한 금속 상자를 완충 창고로 가져왔습니다. 완충 창고는 금고 밖의 공간으로, 출입이 감시되지 않습니다.

피고인은 또한 Gia Bach Gold and Silver Company의 Truong Thi Hong Khanh 여사의 전화번호로 연락하여 취득한 금을 판매하기로 약속하고 Tho Nhuom 거리에 있는 BIDV 은행에서 거래를 진행했습니다.

오전 늦게, 재무부 직원들이 ATM에서 자금을 보충하는 시간을 이용해 린은 완충 구역에 들어가 SJC 금 246냥을 챙겨 BIDV 은행으로 가서 팔았습니다. 린은 금을 판매한 뒤 88억 VND 이상을 벌어들여 모두 자신의 증권 계좌에 입금했습니다.

2017년 7월 6일 업무 종료 시, 창고 관리 위원회와의 재고 조사 과정에서 응우옌 반 린은 고객 C의 SJC 금 246냥이 들어 있는 금 자루를 "매매 보관" 금 금고에 넣어 빼앗긴 금의 양을 보충했습니다. 따라서 창고 관리 위원회의 다른 위원들은 실종된 자산을 발견하지 못했습니다.

2019년 3월 22일, C씨는 대출금을 모두 갚고 은행에서 SJC 금 246냥을 전액 돌려받았습니다. 피고인 린은 횡령 사실이 계속해서 발각되는 것을 피하기 위해 금고에 보관된 도지회사 금화 자루의 봉인을 잘라내고, SJC 금화 246냥을 꺼내 은행 금고에 넣어 "판매용 금"으로 사용했습니다. 피고인은 금을 놓을 때 이 금은 "VIP 고객"이 보낸 것이며 누구도 만져서는 안 된다고 모든 사람에게 말했습니다.

2021년 1월까지 H라는 고객이 561냥의 금을 담보로 잡았고, 은행은 Linh에게 이를 관리하도록 맡겼습니다. 피고인은 자신이 횡령한 SJC 금 246냥을 이 금액으로 대체하는 것이 도지회사의 재고 금 금액을 사용하는 것보다 안전하다는 것을 깨닫고 이를 대체하기로 결정했습니다.

금을 교체하는 과정에서 린은 자물쇠를 부러뜨렸고, 교체품을 사야 했습니다. H 여사가 대출금을 모두 갚고 SJC 금 561냥을 돌려받았을 때, 그녀는 열쇠로 금 상자를 열 수 없다는 사실을 알게 되었지만, 이미 모든 것을 받았기 때문에 아무런 말도 하지 않았습니다.

그래서 린은 자신의 범죄를 은폐하기 위해 자산을 조사하기 전에 매번 사고팔았던 금이 들어 있는 금고에 SJC 금 246냥을 반환했습니다. 검사 및 재고 조사 과정에서 피고는 금 재고 조사를 적극적으로 진행하였고, 재고 조사팀 구성원들에게 데이터를 읽어 기록하고 장부를 대조하였기 때문에 장기간 재무관리위원회 구성원과 검사팀은 금 부족을 발견하지 못하였습니다.

H. 여사가 문제를 해결했다고 말했을 때만, 그녀가 보고할 때마다 창고에는 그것을 대체할 만한 금이 더 이상 없었습니다. 린은 돈을 갚을 수 없게 되어 더 이상 숨길 수 없게 되었고, 경찰에 자수하게 되었습니다.

위의 행위 외에도 응우옌 반 린은 레 캄 투(Le Cam Tu) 회계사로부터 700억 동(약 1조 2천억 원)이 넘는 개인 자금을 은행 금고에 보관해 달라고 요청받았다는 사실도 자백했습니다. 2023년 9월 16일, 린은 투 씨에게 400억 VND를 갚았습니다.

투 여사의 나머지 300억 동과 SJC 금 246냥을 판매하여 얻은 돈은 피고인 린이 외환(Forex)에 투자하기 위해 가상화폐를 구매하는 데 사용되었습니다. 복권을 샀는데 돈을 잃어버려서 투씨 부인과 은행에 갚을 수가 없습니다.

응우옌 반 린이 금 246냥을 횡령한 사건에 대해 은행은 보험회사가 46만 8천 달러 이상과 53억 동 이상을 지불했다고 밝혔습니다.

이 사건에는 본사 거래 센터의 이사가 연루되었습니다. 고객 서비스 관리자와 은행의 다른 많은 직원들.

그들의 행동은 무책임한 것으로 판명되었지만 린이 SJC 금 246냥을 횡령한 직접적인 원인은 아니었습니다. 따라서 수사기관은 이들을 '책임무능력으로 인한 중대한 결과 발생' 혐의로 기소할 근거가 충분하지 않다고 판단합니다.

이 사건에서 응우옌 반 린은 246냥의 금을 팔기 위해 트엉 티 홍 칸 씨에게 연락했다는 사실을 자백했습니다. 그러나 칸 여사는 이를 인정하지 않았으며, 직원의 전화번호가 자신의 것이라고 확인했습니다. 린은 휴대폰으로 메시지를 보냈지만 답이 없었다.

반면 246냥의 금을 팔아 돈을 받은 린은 그 돈을 직접 자신의 계좌에 입금했다. 또한 이 피고인 역시 금을 받고 돈을 준 사람이 누구인지 몰랐기 때문에, 경찰은 칸 씨가 범죄적 수단을 통해 타인으로부터 취득한 재산을 수수한 범죄를 저질렀거나 린과 함께 횡령을 공모했다고 판단할 만한 충분한 근거가 없다고 밝혔습니다.

지혜

출처: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html