ACB, 사기 의심 계좌 1만개 거래 차단

ACB는 첨단 기술을 적용하여 고객 계좌를 보호하고 다중 계층 보안 전략을 통해 위험을 감지하고 경고하여 디지털 뱅킹 서비스를 이용할 때 안심을 제공합니다.

ACB ONE 디지털 뱅킹 서비스 - 사진: ACB

ACB은행은 2024년 3분기에 고객 손실을 막기 위해 은행에서 의심 계좌 약 10,000개를 모니터링하고 블랙리스트에 올렸으며, 사기 사건 수가 50% 감소했다고 보고했습니다.

고객을 위한 다층 보안 뱅킹

은행 관계자에 따르면, 보안 솔루션은 항상 온라인 거래 위험을 예방하고 제한하기 위해 설계됩니다.

방어적 차원에서, 은행은 신규 고객 정보에 대한 검토를 실시하고, 공안부에 보관된 국민 식별 데이터와 비교하여 미등록 계좌를 eKYC 및 IDCheck 식별 방법을 통해 적극적으로 제거하고, 동시에 고객이 온라인 계좌를 개설할 때 칩이 내장된 국민 신분증을 이용한 얼굴 인증 등록(eKYC)을 실시하여... 은행 거래 시 신분 증명서 위조를 효과적으로 방지합니다.

반면, 은행은 사기 계좌에 대한 정보를 지속적으로 업데이트하여 시스템이 사기 계좌 목록에 있는 계좌로 돈을 이체하려는 고객을 식별하고 즉시 경고하는 데 도움을 줍니다. 이는 고객을 보호할 뿐만 아니라 사기꾼의 활동을 방지하는 데에도 도움이 됩니다.

현재까지 '블랙리스트'에는 은행 계좌 1만여 개가 등록돼 있으며, 고객 피해를 막기 위해 이들 계좌에 대한 거래도 중단됐다.

은행은 사기 계좌에 대한 정보를 지속적으로 업데이트하여 시스템이 의심 목록에 있는 계좌로 돈을 이체하려고 하는 고객을 식별하고 즉시 경고하도록 돕습니다. - 사진: ACB

고객이 가짜 배송대행업체에 속아 결제 금액을 이체해 달라고 요청하는 사례가 많이 발생했습니다. 하지만 고객이 자금을 이체할 때, ACB ONE 시스템은 해당 계좌가 유효하지 않다는 경고를 표시하여 고객이 거래를 할 수 없게 합니다.

또 다른 꽤 인기 있는 형태는 베트남 조국 전선의 이름을 사용하여 웹사이트와 정보 페이지를 위조하여 3호 폭풍의 영향을 받은 지방과 도시에 대한 자선과 지원을 동원하고 요청하는 것입니다. 은행은 비정상적인 이체 작업을 식별하고 고객이 사기 거래를 하는 것을 막는 시스템을 사용하여 이를 사전에 예방했습니다.

PH 남 여사는 "다행히도 은행 시스템이 잘못된 거래 의심으로 인해 즉시 계좌를 차단했습니다. 은행 감사합니다. 저는 너무 속아서 거의 모든 돈을 잃을 뻔했습니다."라고 말했습니다.

다른 고객도 페이스북에서 친척으로 가장해 돈을 빌렸지만, 은행은 즉시 거래를 차단해 계정을 보호했습니다. "저는 방금 돈을 보내달라고 부탁한 친척의 계좌로 돈을 이체했는데, 사기 계좌로 거래한 것 같아 차단되었습니다. 물어보니까 사기를 당했다는 걸 알게 되었습니다. 이 시스템에는 거래 행동을 통해 위험을 식별하는 기술이 있습니다. 다행히도 은행의 보안이 좋아서 얼마나 많은 돈을 사기당했는지 알 수 없습니다."

고객들은 사기에 걸렸지만 은행 보안 시스템이 용의자 명단에 있는 계좌로의 거래를 차단했기 때문에 돈을 잃지 않았습니다. - 사진: ACB

ACB ONE 디지털 뱅킹 애플리케이션은 또한 모바일 기기가 맬웨어와 같은 외부 요인에 의해 공격받고 있다는 징후를 보일 때 이를 식별하고 경고할 수 있는 최첨단 기술을 갖추고 있어 기기 제어력을 잃고 계좌에 있는 돈을 잃을 위험이 있습니다. 의심스러운 거래의 징후가 보이면 은행은 적극적으로 자금 이체를 차단합니다.

또한, 다른 장치의 무단 간섭이나 원격 제어로 인해 맬웨어, 스파이웨어 또는 안전하지 않은 장치가 있는 경우에도 고객에게 알림이 전송됩니다.

결정 번호 2345/QD-NHΝΝ에 따라, 작년 7월, 은행은 ACB Safekey와 결합한 얼굴 인증 콤보를 동시에 배포했습니다. 이는 앱에서 바로 OTP 코드를 사용하여 온라인 거래를 인증하는 방법으로, 데이터가 경찰 기관에서 발급한 시민 신분증 칩에 저장된 생체 인식 데이터와 정확히 일치하는지 확인합니다. 이는 사기꾼이 정교한 딥페이크 기술을 사용하더라도 사기를 방지하는 중요한 방어선 역할을 합니다.

고객은 신원이 도용되더라도 계좌뿐만 아니라 거래 내역도 '진짜'로 보장되므로 범죄자들이 돈을 빼내는 데 어려움을 겪지 않을 것입니다. 현재까지 150만 개 이상의 계정이 얼굴 인증을 위해 성공적으로 등록되었으며 사기 사례는 50% 감소했습니다.

또한 국립은행의 통지문 17 및 18/2024/TT-NHNN을 준수하여, 은행은 모든 고객이 2025년 1월 1일 이전에 칩이 내장된 시민 신분증/신분증을 사용하여 얼굴 인증을 등록할 것을 권고합니다. 이는 지불 계좌, ACB ONE 디지털 뱅크 카드, ATM 인출을 통한 모든 온라인 거래가 중단되는 것을 방지하기 위한 것입니다.

특히, 신분 증명서(신분증/국민신분증/기타 신분 증명서)의 유효 기간이 곧 만료되는 고객은 2025년 1월 1일부터 지급 계좌의 현금 인출 거래와 카드 거래가 일시적으로 차단되는 것을 피하기 위해, 담당 기관에서 직접 신분 증명서를 신규로 등록한 후, ACB에서 신분 증명서를 신규로 업데이트해야 합니다.

완벽한 방어는 없습니다.

ACB뿐만 아니라 은행 시스템 전체가 디지털 생태계를 완성하고 사이버 공간에서 고객의 위험을 방지하기 위해 노력하고 있다는 것은 부인할 수 없습니다. 하지만 언론에서는 여전히 소셜 미디어 계정 분실, 온라인 투자 사기, 심지어 은행 계좌 분실 사례에 대해 정기적으로 보도하고 있습니다.

이러한 사건들은 우리에게 다음과 같은 사실을 일깨워 줍니다. 가장 현대적인 보안 방법이라도 완벽한 방어를 구축할 수는 없습니다. 왜냐하면 그 차이는 사용자 자신에게서도 발생할 수 있기 때문입니다.

완벽한 방어막은 없다, 틈새는 사용자로부터 올 수 있기 때문이다 - 사진: ACB

항상 주의를 기울이고 안전한 거래 원칙을 이해하는 것이 튼튼한 첫 번째 방어선입니다. 은행은 고객이 안전과 보안에 대한 확실한 지식을 갖추고 있는 한 디지털 뱅킹이 여전히 안전하고 편리한 거래 채널이라고 확신합니다. 고객은 은행 공식 채널(acb.com.vn, Asia Commercial Bank 팬페이지 ACB, ACB ONE/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO 디지털 뱅킹 애플리케이션), 고객 서비스 센터 콜센터 1900 54 54 86 또는 (028) 38 247 247 또는 거래 창구를 통해서만 거래하고, 연락하고, 문의를 하며, 다른 웹사이트나 애플리케이션을 통해서는 거래하지 않습니다.

거래가 발생한 경우, 신속대응팀은 계정 차단(상황에 따라 다름)도 지원하고, 동시에 고객이 당국에 신고하도록 안내하여 고객의 피해를 최소화합니다.

출처: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm