ករណីបិទគណនីធនាគារ

យោងតាមមាត្រា 124 នៃក្រមនីតិវិធីរដ្ឋប្បវេណីឆ្នាំ 2015 ការបង្កកគណនីធនាគារ ស្ថាប័នឥណទានផ្សេងទៀត ឬរតនាគាររដ្ឋ គឺជាវិធានការបន្ទាន់បណ្តោះអាសន្ន ដើម្បីបំពេញតម្រូវការបន្ទាន់របស់ភាគី ការពារភស្តុតាង រក្សាទ្រព្យសម្បត្តិ ដើម្បីជៀសវាងការខូចខាតដែលមិនអាចជួសជុលបាន ឬធានាការអនុវត្តសាលក្រម។

វិធានការនៃការបង្កកគណនីត្រូវបានអនុវត្តនៅពេលដែលក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការដោះស្រាយសំណុំរឿង មានមូលដ្ឋានដើម្បីកំណត់ថាបុគ្គលដែលមានកាតព្វកិច្ចជាម្ចាស់គណនីនៅធនាគារ ស្ថាប័នឥណទានផ្សេងទៀត ឬរតនាគាររដ្ឋ ហើយក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ការអនុវត្តវិធានការនេះគឺចាំបាច់ដើម្បីធានាការដោះស្រាយសំណុំរឿង ឬការអនុវត្តសាលក្រម។

W-tp bank 2024 65 82958.jpg
រូបថតគំនូរ។ ណាំខាញ់

ក្រិត្យលេខ 52 ស្តីពីការទូទាត់មិនមែនសាច់ប្រាក់ ដែលចាប់ផ្តើមពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2024 ចែងថាគណនីទូទាត់នឹងមានផ្នែកខ្លះ ឬទាំងអស់នៃសមតុល្យរបស់ពួកគេត្រូវបានបង្កកនៅក្នុងករណីជាក់លាក់ដូចខាងក្រោមៈ

នេះ​បើ​តាម​ការ​ព្រមព្រៀង​គ្នា​ជា​មុន​រវាង​ម្ចាស់​គណនី​និង​អ្នក​ផ្តល់​សេវា​ទូទាត់។ ម្ចាស់គណនីក៏អាចស្នើសុំការបង្កកគណនីដើម្បីផ្អាកប្រតិបត្តិការក្នុងរយៈពេលជាក់លាក់ណាមួយផងដែរ។

យោងតាមការសម្រេចចិត្តរបស់ទីភ្នាក់ងាររដ្ឋមានសមត្ថកិច្ច ជាឧទាហរណ៍ ភ្នាក់ងារស៊ើបអង្កេតអាចបង្កកគណនីដើម្បីបម្រើការស៊ើបអង្កេត។

នៅពេលរកឃើញកំហុស ឬកំហុសក្នុងការបញ្ចូលគណនីទូទាត់របស់អតិថិជនដោយច្រឡំ ឬនៅពេលស្នើសុំការបង្វិលសងពីអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ការផ្ទេរប្រាក់ដោយសារកំហុស ឬកំហុសធៀបនឹងការបញ្ជាទូទាត់ដើម អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ត្រូវតែបញ្ចូលគណនីទូទាត់របស់អតិថិជន។ ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលត្រូវបានរារាំងនៅលើគណនីទូទាត់មិនត្រូវលើសពីចំនួននៃកំហុស ឬកំហុសនោះទេ។

នៅពេលស្នើសុំដោយម្ចាស់គណនីទូទាត់រួមគ្នាមួយ៖ ករណីនេះអនុវត្តចំពោះតែគណនីទូទាត់រួម ដែលគ្រប់គ្រងដោយមនុស្សជាច្រើន។

បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការបញ្ចប់ការបង្កកគណនីធនាគារ

អនុក្រឹត្យលេខ ៥២ ចែងអំពីការបញ្ចប់ការបិទគណនីទូទាត់ដូចខាងក្រោម៖

យោងតាមកិច្ចព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សររវាងម្ចាស់គណនីនិងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់;

នៅពេលដែលមានការសម្រេចចិត្តបញ្ចប់ការបិទផ្លូវពីអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចយោងតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់;

បន្ទាប់ពីដោះស្រាយកំហុសនិងកំហុសក្នុងការទូទាត់ផ្ទេរប្រាក់;

តាមការស្នើសុំឱ្យបញ្ចប់ការបិទផ្លូវពីម្ចាស់គណនីទូទាត់រួមទាំងអស់ ឬតាមការព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សរជាមុនរវាងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ និងម្ចាស់គណនីទូទាត់រួម។

ក្រឹត្យលេខ 52 ក៏ចែងយ៉ាងច្បាស់ថា អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ ម្ចាស់គណនីទូទាត់ និងអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចដែលរារាំង ឬស្នើសុំគណនីទូទាត់ដោយខុសច្បាប់ និងបង្កការខូចខាតដល់ម្ចាស់គណនីនឹងត្រូវទទួលខុសត្រូវលើសំណងតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់។